Кредитная и дебетовая карта “Тепло” от банка “Восточный”

Содержание

• 1 Особенности карты «Тепло” от банка «Восточный”
• 2 Условия и проценты возврата
  • 2.1 Партнеры
• 3 Требования к держателю карты
• 4 Бонусы
• 5 Дополнительные услуги
  • 5.1 «Крепкое здоровье»
• 6 Тарифы
• 7 Инструкция по оформлению
• 8 Условия бонусной программы
• 9 Условия дебетовой и кредитной карты
• 10 Как работает доход на остаток
• 11 Оформление
• 12 Перевод пенсии
• 13 Требования к заемщику
• 14 Лимиты и комиссии
• 15 Характеристики карты
• 16 Использование карты «Тепло»
  • 16.1 Пополнение
  • 16.2 Совершение покупок
  • 16.3 Оплата ЖКХ
  • 16.4 Получение пенсии

Особенности карты «Тепло” от банка «Восточный”

Пластиковая карта выпускается как дебетовый или кредитный продукт. Платёжный инструмент позволяет хранить на счету собственные и заёмные средства, оплачивать покупки, услуги ЖКХ, совершать переводы.

Карточка принадлежит платежной системе МИР, выпускается в следующих разновидностях: Classic и Instant. На одного пользователя можно оформить не более двух карт.

Тариф «Тепло» обладает рядом достоинств:

1. Скорость оформления. Рассмотрение анкеты происходит быстро, карточка выдаётся в день обращения.
2. Бонусная программа. Пользователи имеют возможность получать кэшбэк до 5%.
3. Медицинская страховка. Услуга даёт право получения бесплатной медпомощи.
4. Процент на остаток по счёту до 10%.
5. Высокий кредитный лимит. Сумма кредита может достигать 300 000 рублей.

Карточка «Тепло» выпускается только в рублях. Стоимость дебетовой карты — 150 рублей. За кредитку придётся отдать 800. Средства снимаются после совершения первой операции.

Условия и проценты возврата

Сначала клиенту нужно понимать, что такое кэшбэк на банковской карте. Понятие означает возврат части средств на счет за покупку товаров и услуг. 

Пользователю будет интересно, как получить кэшбэк по бонусной программе. Согласно ее условиям при оплате коммуналки с карты «Тепло» «Восточный экспресс» возвращает 10% кэшбэка. Максимально — 10 000 бонусов. Потратить в месяц для получения кэшбэка можно не больше 100 000 рублей.

Кроме услуг ЖКХ, возврат 5% предусмотрен за оплату покупок в аптеке и проезд в общественном транспорте. Дополнительным условием для получения данной категории кэшбэка является начисление на карточку заработной платы или пенсии. 

За остальные покупки клиенту приходит по 1%. При оплате товаров в онлайн-магазинах, являющихся партнерами «Восточного экспресса», возможен возврат до 40% от потраченной суммы. 

Партнеры

Восточный банк заключает соглашения с рядом онлайн-магазинов. С их помощью клиент получает до 40% кэшбэка за покупки. Список партнеров и магазинов:

• Aliexpress — 2%
• Ozon — 1%
• iTunes — 2,5%
• Booking.com — 3%
• Asos — 1–5%
• Aviasales — 1%

Чтобы гарантированно получить возврат за оплату товара, нужно предварительно пройти авторизацию на сайте «Восточного экспресса». Затем клиент выбирает из предложенного списка сервис, в котором желает совершить покупку. Там же указано, какой кэшбэк ему придет. Оплачивает товар картой «Тепло». 

Требования к держателю карты

возрастот 18 летобслуживание150 руб.*регистрацияНе требуетсяПоказать все условия

Возраст	от 18 лет
Регистрация	Не требуется в регионе получения карты Не требуется в регионе присутствия банка

Тепло — дебетовая карта от Восточного банка с бесконтактной оплатой. Предусмотрен CashBack до 40%, начисление процентов на остаток средств на счете от 2% до 7%. Для получения карты регистрация в регионе присутствия банка не требуется, оформления доступно для лиц старше 18 лет.

Бонусы

Как говорилось ранее, при оплате коммунальных счетов финансовая организация возвращает держателю карточки 10% потраченной суммы. При этом кэшбэк начисляется на сумму не более 10 тыс. ₽.

При расчетах в аптеках и оплате за проезд в общественном транспорте, владельцу карты «Тепло» «Восточный» банк начисляет 5% кэшбэк. При этом на карту должны поступать либо зарплата, либо пенсия.

При совершении прочих покупок размер кэшбэка составляет 1% потраченной суммы. Общая сумма, на которую начисляется кэшбэк в течение месяца, не может превышать 100 тыс. ₽.

При покупках в интернете у партнеров банка размер кэшбэка может достигать 40% потраченной суммы.

Кэшбэк начисляется «бонусами», при этом 1 « бонус» равен 1 рублю. Воспользоваться бонусами можно через 1 месяц и не позднее 3 месяцев после совершения покупки.

Если пенсионер переводит на карту пенсию, банк начисляет на бонусный счет владельца 150 приветственных бонусов.

Помимо этого держатель карты может бесплатно участвовать десять месяцев в программе «Крепкое здоровье». Участие в программе предусматривает:

• удаленные консультации терапевта;
• организацию платной медпомощи;
• консультации по аптечным товарам;
• дополнительные бонусы и привилегии.

Дополнительные услуги

Делая обзор дебетки от «Восточного», нельзя не упомянуть о дополнительных услугах, а также условиях их предоставления.

«Крепкое здоровье»

Подключается бесплатно, если держатель карты получает на нее пенсию. Программа включает следующие услуги:

• Консультация по товарам из аптек и помощь при их заказе;
• Получение рекомендаций от дежурного терапевта по любым вопросам;
• Консультации по медучреждениям;
• Организация экстренной госпитализации в платную медицинскую клинику, скидки на ее услуги.

Программа действует 10 месяцев.

Тарифы

За обслуживание карточного счета банк «Восточный» ежемесячно списывает с карты 99 ₽.Однако обслуживание может быть бесплатным, если на карточном счете поддерживается неснижаемый остаток в размере 30 тыс. ₽.На остаток средств на карточном счете банковская организация начисляет проценты. При этом:

• на сумму меньше 10 тыс. ₽ проценты не начисляются;
• на остаток от 10 тыс. до 500 тыс. ₽ начисляется 2% годовых. При этом начисление может составить 7% в год, если на карту поступает заработная плата или пенсия владельца;
• на остаток от 500 тыс. ₽ начисляется 2%.

Счет в кассах и устройствах самообслуживания финансового учреждения пополняется без комиссий. Обналичивание также производится без комиссий.

На снятие денег банк установил лимиты. В течение одного дня в кассе и банкомате банка можно обналичить не более 150 тыс. ₽. Лимит на обналичивание в течение месяца составляет 1 млн ₽.

Инструкция по оформлению

1. Чтобы заказать дебетовую карту «Тепло», зайдите на официальный сайт «Восточного» для этого кликните по «Оформить онлайн».
2. На открывшейся странице нужно заполнить заявку, вписав в нее личную и контактную информацию (ФИО, дата рождения, номер телефона, адрес электронной почты).
3. После всех проверок и получения одобрения с вами свяжется сотрудник.
4. Карта доставляется в отделение в течение 3-5 дней. Неименной пластик выдается в день обращения.
5. Готовую карту следует активировать – это может сделать как менеджер, так и сам держатель (рекомендуем связаться с информационным центром).

Условия бонусной программы

По условиям договора, заключаемого при оформлении карты, каждый из ее держателей может участвовать в программе лояльности и ежемесячно получать определенную сумму бонусов. Кэшбэк по карте Тепло в банке Восточный начисляется по таким правилам:

• 1% – за любые безналичные операции;
• 5% – за категории повышенных трат при условии, что на карту «Тепло» будет переведена пенсия или зарплата. В список льготных операций входит оплата в аптеках и общественном транспорте, а также расчеты по коммунальным услугам;
• До 40% – за покупки в интернет-магазинах партнеров. Для этого требуется регистрация и привязка карты к сервису "КэшФоБрендс" на официальном сайте Восточный в разделе Cash-back.

Размер максимального кэшбэка составляет 1 тыс. ₽ в месяц. За перевод пенсионных выплат на дебетовый пластик «Тепло» клиенту начисляют 150 приветственных баллов. Накопленными бонусами можно компенсировать оплату любых покупок. Главное условие – с момента их совершения должно пройти не больше 90 дней. Лимитов по сумме нет – если бонусных баллов достаточно, размер компенсации может достигать 100%. Неиспользованные баллы автоматически сгорают через 2 года.

Условия дебетовой и кредитной карты

Тарификация по карточкам «Тепло» сведена в общую таблицу.

ХарактеристикаДебетоваяКредитная

Стоимость выпуска, руб.	150	800
Годовое обслуживание	99 руб./мес.;
	Бесплатно, если на счете постоянно остается минимум 30 000 или на карту начисляется пенсия, зарплата
СМС-уведомления, руб./мес.	89
Кэшбэк	10% за ЖКХ, 5% — общественный транспорт и аптеки, 1% — прочие покупки
Лимит возврата	10 000 бонусов
Срок действия карты	5 лет
Кредитный лимит, руб.	-	55 000 — 300 000
Грейс-период, дней	-	56
Процентная ставка	-	0.299
Кэшбэк на остаток	2% при остатке на счете от 10 000 до 500 000 рублей;
	7% при начислении на карту пенсии или зарплаты

Тарифы карты «Тепло» характеризуются лояльностью. Так как предложение направлено на граждан пенсионного возраста, его сделали максимально простым. Привлекает небольшая стоимость обслуживания, высокий кэшбэк за коммунальные услуги. Единственный нюанс: цена СМС-информирования несколько завышена по сравнению с другими предложениями банка.

Пользователь карточки может участвовать в программе лояльности. На счёт приходит кэшбэк до 10% за оплату коммунальных услуг. Максимально «Восточный банк» может начислить до 10 000 бонусных баллов. Для начисления бонусов нужно тратить не больше 100 000 в месяц. За средства, потраченные сверх лимита, кэшбэк не начисляется.

За оплату товаров в категориях «Аптеки» и «Общественный транспорт» банк возвращает до 5%. Бонусы будут приходить только в том случае, если на карту приходит пенсия или зарплата.

За оплату остальных покупок возвращается по 1%. Партнёрские интернет-магазины предоставляют кэшбэк до 40%. К таким партнёрам относятся следующие сервисы (указан их процент возврата):

• Aliexpress — 2%
• Ozon — 1%
• iTunes — 2.5%
• Booking.com — 3%
• Asos — 1-5%
• Aviasales — 1%

Кэшбэк начисляется в виде бонусов. Конвертация происходит по курсу 1 балл = 1 рубль. Зачисление происходит до 6 недель со дня покупки.

Как работает доход на остаток

Еще одним обязательным условием использования карты «Тепло» от «Восточного» является начисление процентов на остаток денежных средств:

• 5,5% – если остаток средств на счете составляет от 10 до 500 тыс. ₽ и за месяц на карту клиента зачислялись пенсионные или зарплатные выплаты. Повышенная процентная ставка начинает действовать со следующего дня после получения выплат. Если пенсионные выплаты были начислены в последние 2 дня месяца, удвоенная % ставка начнет действовать уже с 1 числа;
• 2% – при остатке от 10 до 500 тыс. ₽ в месяц;
• 0% – при остатке меньше 10 тыс. ₽.

Оформление

Заказать платёжный инструмент можно в отделении «Восточного экспресса». Сотрудник поможет в заполнении заявки и сразу отправит её на рассмотрение банка.

Существует более простой и удобный способ — дистанционный. Для этого нужно воспользоваться сайтом компании. На главной странице нажмите «Карты».

Среди перечня выберите дебетовую или кредитную карту.

Если Вас устаивают условия по тарифу, нажмите «Оформить».

Заполните анкету и отправьте её на рассмотрение.

Дебетовую карту можно забрать сразу, с ней проблем нет. А вот по кредитной карте «Тепло» от банка «Восточный» нужно дождаться одобрения компании. После вынесения решения менеджер оповестит клиента. Далее заёмщику нужно с паспортом прийти в офис для подписания бумаг и получения пластиковой карты.

Перед подписанием бумаг менеджер оповестит клиента о возможности оформления других услуг банка, например, страховки.Согласно отзывам пользователей дебетовой карты «Тепло», ненужные услуги нагло навязываются банковскими сотрудниками. Причём не оформлять страховку практически невозможно.

На самом деле сотрудники просто выполняют свою работу, предлагая выгодные и интересные банковские предложения клиентам, которым доверяют.

Перевод пенсии

Чтобы автоматически оформить перечисление пенсии на карту «Тепло», достаточно написать соответствующее заявление в банковском отделении. Дополнительное посещение Пенсионного Фонда не понадобится. Для заказа услуги потребуется лишь паспорт, мобильный телефон и страховое свидетельство ОПС. Перевод доступен только тем держателям, которые достигли пенсионного возраста по старости. Мужчины – от 60 лет, женщины – от 55.

Требования к заемщику

• Возраст клиента должен быть больше 18 лет
• Постоянная/временная регистрация в РФ

Лимиты и комиссии

бонусыЕстьпроцент на остатокот 2% до 7%кэшбэкдо 40%Показать все условия

Плата за выпуск и обслуживание	150 - 1 239 рублей со 2-го года: 0-1 188 руб.150 руб. за выпуск карты 99 руб. в месяц за обслуживание счета, плата не взимается при выполнении одного из условий:остаток на счете карты от 30 000 руб. поступление средств от ПФР / Негосударственных пенсионных фондов поступление заработной платы
Лимиты по операциям	снятие наличных: до 150 000 руб. в день, до 1 000 000 руб. в месяц
Снятие наличных в банкоматах банка	0%
Снятие наличных в банкоматах других банков	90 руб. / 2% от суммы свыше 150 000 руб. в месяц
Снятие наличных в ПВН банка	0%
Снятие наличных в ПВН других банков	0% при снятии от 3 000 руб. за операцию / 90 руб. - менее 3 000 руб. 2% от суммы свыше 150 000 руб. в месяц
Бонусы	другое программа "Карта Тепло": начисление баллов за покупки, которыми в дальнейшем можно возместить только полную стоимость операции по оплате товаров или услуг в категориях "ЖКХ" и "Аптеки" в течение 90 дней со дня совершения операции:5% в категориях "ЖКХ" (в т.ч. через интернет-банк), "Аптеки" (макс. 1 000 баллов в месяц) 1% за прочие покупки макс. сумма операций для расчета бонусов - 60 000 руб. в месяц, срок действия бонусов - 2 года
Кэшбэк	до 40% через кэшбэк-сервис банка (зачисляются через 2-6 недель)
Проценты на баланс	от 2% до 7%

Характеристики карты

• Комиссия за выпуск дополнительной карты не взимается
• Досрочный перевыпуск карты по инициативе клиента – 150 рублей
• sms-банк составляет 59 рублей (со 2 месяца обслуживания)
• Запрос остатка в банкоматах банка – бесплатно
• Услуга «Крепкое здоровье» на 10 месяцев при первом поступлении пенсии
• Поменять ПИН-код в устройствах банка – 0 рублей

В день можно снимать в банкоматах до 150000 рублей, в месяц – до 1000000 рублей. Снимать наличные денежные средства в банкоматах банка можно бесплатно, в сторонних банкоматах комиссия составит 90 рублей. В кассах других банков можно снимать денежные средства бесплатно от 3000 рублей. Превышение максимального лимита снятия денежных средств в месяц – 2% от суммы.

За перевод с карты на карту банка комиссия не взимается. Плата за перевод на счет в другом банке составит 2% от суммы, минимум 50 рублей, максимум 3000 рублей. С помощью бесплатного интернет-банка можно оптимально контролировать собственные денежные расходы, управлять средствами, иметь доступ к своим счетам, делать переводы и платежи. Подать онлайн заявку можно на сайте банка. Оформить карту можно в офисе.

Использование карты «Тепло»

По карточке «Тепло» доступно множество операций, среди которых есть пополнение, перевод средств, оплата коммуналки, налогов. Рассмотрим подробнее каждую процедуру.

Пополнение

Бесплатно внести деньги на счёт возможно через банкоматы «Восточного экспресса» или кассу. Без комиссии производится банковский перевод и отправление с карты на карту «Восточного».

Совершение покупок

Тариф «Тепло» позволяет оплачивать любые покупки в торговых точках и в онлайн-магазинах. Доступна система бесконтактных платежей, позволяющая платить за товар одним касанием.

Оплата ЖКХ

Со счёта кредитки или дебетовой карты можно оплачивать квитанции по коммуналке. Кроме того, за это клиенту ежемесячно возвращается кэшбэк до 10%.

Получение пенсии

На счёт карточки «Тепло» может начисляться заработная плата с работы или пенсия. Это даёт привилегии при получении кэшбэка. Возврат в размере 5% за оплату покупок в аптеках и общественном транспорте приходит только при получении на карту зарплаты или пенсии.