Банковские карты от МегаФон — виды, тарифы, отзывы, плюсы и минусы

Содержание

• 1 Что такое карта МегаФона
• 2 Безопасность
• 3 Преимущества и негативные стороны банковской карты МегаФона
• 4 Проверка баланса карты Мегафон и другие полезные команды
• 5 Иные особенности пластика
• 6 Могу ли я оформить несколько банковских карт?
• 7 Служба поддержки Мегафон Банк
• 8 Виды карт
  • 8.1 Цифровая карта
  • 8.2 МегаФон Стандарт
  • 8.3 Mastercard Platinum
• 9 Как оформить и получить кредитную или дебетовую карту Мегафона?
• 10 Различные операции с картой, комиссии и лимиты
• 11 Проценты на остаток
• 12 Дополнительные возможности виртуальной карты от Мегафон
  • 12.1 Проценты на остаток
  • 12.2 Кэшбек: повышенный, обычный и партнерский
• 13 Тарифы
  • 13.1 Лайт
  • 13.2 Стандарт
  • 13.3 Максимум
• 14 Как получить карту
  • 14.1 Цифровую
  • 14.2 Обычную
• 15 Несколько слов о тарифных условиях от Мегафон
• 16 Как правильно пользоваться виртуальной картой от Мегафон
  • 16.1 Правильно снимаем наличные средства
• 17 Обналичить до 10.000 руб. ежемесячно
• 18 Бесплатный интернет
• 19 Сравнение с продуктами Сбербанка и МТС
• 20 Больше возможностейв приложении «МегаФон Банк»
  • • 20.0.1 Контроль и пополнение баланса
    • 20.0.2 Моментальные переводы и оплата услуг
• 21 Активация карты
• 22 Управление картой
  • 22.1 МегаФон Банк
  • 22.2 SMS-банкинг
• 23 Пополнение счета и снятие наличных
• 24 Лимиты по карте
• 25 Кому подойдет уникальная банковская карта МегаФона
• 26 Как узнать баланс карты с помощью смс
• 27 Цифровая карта МегаФона: подробные условия использования
  • 27.1 Тарифы на обслуживание карты
  • 27.2 Дополнительные условия
• 28 Преимущества карты
• 29 Кэшбэк
  • 29.1 Условия
  • 29.2 Партнёры
  • 29.3 Особенности начисления
• 30 Тарифы по программе лояльности
• 31 Перевыпуск карты
• 32 Блокировка карты

Что такое карта МегаФона

Мегафон — это давно не только просто мобильный оператор, а целая экосистема. Здесь доступно множество услуг, домашний интернет, собственный интернет-магазин и так далее. А теперь вы можете стать клиентом банка Мегафона, получив собственную пластиковую карту. С ней можно выполнить повседневные задачи, а также получать бонусы на баланс сим-карты оператора.

Как и в других банках, здесь реализован удобный онлайн-банкинг или взаимодействие через SMS. А также можно получить консультацию и квалифицированную помощь в любой из точек продаж Мегафон.

Безопасность

Защита средств клиента на банковской карте Мегафона осуществляется в соответствии со стандартами международной платёжной системы MasterCard. Все операции по карте (расходные и приходные) сопровождаются незамедлительным СМС-оповещением абонента.

Реквизиты карточки передаются клиенту строго конфиденциально и в приложении не хранятся. При этом код безопасности всегда предоставляется отдельно от других данных. В случае утери телефона, компрометации данных карточки или при обнаружении операций, которые клиент не совершал, необходимо заблокировать номер.

Преимущества и негативные стороны банковской карты МегаФона

Карта обладает следующими достоинствами:

• моментальный и бесплатный выпуск;
• обслуживание, смс-информирование без комиссии;
• предоставление ДБО;
• наличие бесконтактной оплаты на всех типах инструмента;
• дополнительные бонусы, в том числе от MasterCard, действие программы лояльности;
• повышенный кэшбэк по спецпредложениям и базовый по любым покупкам;
• разнообразие тарифов, подключаемых к номеру мобильного, за которые необязательно платить в случае трат на определенную сумму в месяц;
• использование продукта для получения дохода (процентов на остаток);
• опция защиты от случайных платных подписок;
• высокий уровень безопасности денег. Не грозят риски финансовой системы, отзыв лицензии банка. А при бесконтактных платежах свыше 1 тыс. руб. операции подтверждаются пин-кодом;
• возможность контролировать все расходы;
• удобное пополнение счета всевозможными способами;
• управление лимитами;
• возможность выпуска до 5 карт на одного человека.

А к недостаткам можно отнести:

• ограниченный перечень акций;
• список партнеров, начисляющих кэшбэк, небольшой. К тому же, вы можете не обнаружить те или иные магазины в своем городе;
• платные: денежные переводы, пополнение электронных кошельков, обналичивание в банкоматах и ПВН. Причем комиссию за снятие наличных МегаФон берет больше, чем многие российские банки;
• возможность изменения тарифов оператором в одностороннем порядке;
• рассылка рекламы, на которую вы даете согласие при подписании договора с МегаФоном;
• ограничения по лимитам у цифрового варианта.

Положительных моментов больше. И дизайн приятный.

Проверка баланса карты Мегафон и другие полезные команды

Чтобы проверить баланс и остаток денежных средств на банковской карте можно отправить СМС на бесплатный короткий номер 5555 с сообщением «Баланс», другие операции, подключенные к этому номеру:

• ПИН – получить новый пин код.
• ИСТОРИЯ – заказ выписки последних 10 операций по счету.
• ИСТОРИЯ NNNN – получение детализации по расходам определенной карты, где NNNN – это последние 4 цифры карты.
• БЛОК NNNN – блокировка банковской карты Мегафон (NNNN – последние 4 цифры карты).
• БЛОК ВСЕ – блокировка всех доступных и выданных абоненту банковских карт.

Иные особенности пластика

Кроме перечисленных следует выделить еще и такие моменты:

• После совершения первой покупки компания насчитывает держателям пластиковых продуктов бонус в виде 100 рублей на счет. Его можно использоваться только для покрытия услуг связи. Начисление бонуса осуществляется на протяжении суток после осуществления первого платежа;
• Если телефонный номер переоформляется на другого человека платежный элемент автоматически блокируется. Новому владельцу мобильного номера потребуется оформить карточку на себя. Эта процедура бесплатная;
• Допускается смена пин-кода с использованием банкоматов, принимающих подобный тип карт. Действовать необходимо по стандартной схеме через приложение «Сменить пин-код».

Могу ли я оформить несколько банковских карт?

На своё имя можно оформить одновременно до 5 активных карт. Все карты могут быть привязаны к одному Лицевому счёту, либо к нескольким, открытым на Ваше имя.

Служба поддержки Мегафон Банк

Задать консультантам Мегафон Банка вопросы или рассказать о своей проблеме можно разными способами:

• Позвонив по номерам: 8 800 550 55 00 – для жителей России, + 7 495 540 82 92 – для звонков из любой страны мира, 5555 – для абонентов Мегафона;
• Отправив сообщение по специальной форме на сайте компании. Кликните на кнопку «Написать в банк» на главной странице сайта. Затем заполните форму и нажмите «Отправить».

Виды карт

Первым делом разберем все виды карт, которые можно получить в банке оператора. Предлагаем рассмотреть их, включая особенности и условия использования, по-отдельности.

Цифровая карта

Первым делом рассмотрим цифровую карту, которая не имеет физического носителя. Ее можно использовать для покупок в интернете, а также добавить в специальное приложение в смартфоне, если он поддерживает технологию NFC. Таким образом, вы сможете ей расплачиваться в магазинах. Список основных особенностей и условий цифрового предложения выглядит следующим образом:

• Моментальное получение в приложении «МегаФон Банк» или на официальном сайте;
• Возможность бесконтактной оплаты с помощью NFC-модуля вашего смартфона;
• Счет карты совпадает с балансом вашей сим-карты Мегафона;
• Бонусы:
  • За каждые 100 потраченных рублей на покупки вы получаете бонусные 10 Мегабайт интернета;
  • Бесплатная функция интернет-банкинга. Вы всегда будете получать SMS с оповещением о новых транзакциях. В других банках эта услуга является платной;
  • Бесплатный доступ к услуге «Мегафон Защита», которая позволяет обезопасить себя от нежелательных подписок на сервисы мошенников;
• Тратя деньги в сервисах партнеров Мегафона, можно получить до 20% кэшбэка.

МегаФон Стандарт

Следующий вариант уже имеет пластиковый носитель. Как можно догадаться из названий, это стандартный вариант от банка оператора. Он предлагает следующие возможности:

• Возможность бесконтактной оплаты с помощью чипа NFC. Также карту можно подключить к смартфону и не носить с собой;
• Счет сим-карты Мегафона совпадает со счетом самой карты;
• Бонусы:
  • За каждые 100 потраченных рублей на покупки вы получаете бонусные 10 Мегабайт интернета;
  • Бесплатная функция интернет-банкинга. Вы всегда будете получать SMS с оповещением о новых транзакциях. В других банках эта услуга является платной;
  • Бесплатный доступ к услуге «Мегафон Защита», которая позволяет обезопасить себя от нежелательных подписок на сервисы мошенников;
• Тратя деньги в сервисах партнеров Мегафона, можно получить до 20% кэшбэка;
• Получить карту можно в любом офисе продаж оператора. Для этого нужна только сим-карта, а также паспорт.

Mastercard Platinum

• Включает в себя все те же бонусы, что и в случае с картой «Мегафон Стандарт»;
• Носитель использует платежную систему MasterCard. Поэтому абонент получает доступ ко всем привилегиям и скидкам от нее;
• Поддерживается PayPass;
• Счет сим-карты Мегафона совпадает со счетом самой карты;
• Оформление происходит таким же образом, как и в предыдущем случае.

Как оформить и получить кредитную или дебетовую карту Мегафона?

Мегафон предлагает оформить три варианта банковских карт:

• Цифровая. Выпуск моментальный. Бесконтактная оплата (привязывается к вашему смартфону или умным часам).
• МастерКард Платинум. Все привилегии от МастерКард с бесконтактной оплатой. Именная.
• Мегафон Стандарт (Мастеркард). Обычная дебетовая банковская карта с вашими инициалами на фронтальной стороне. Есть возможность бесконтактного проведения платежа.

Все физические карты оформляются при участии абонента в салоне связи, посмотреть и выбрать удобное место для регистрации можно здесь: https://bank.megafon.ru/cards. При себе необходимо иметь паспорт.

Цифровая карта выпускается мгновенно, сделать это можно через официальный сайт оператора или в мобильном приложении (раздел «Выпустить цифровую карту»).

Активация пластиковой карты возможна двумя способами:

• Через обращение по телефону 5555 или чат на сайте Мегафон Банка.
• С помощью приложения Мегафон Банк. Нужно выбрать «Активировать карту» и установить PIN код.

Различные операции с картой, комиссии и лимиты

С помощью карты Мегафон можно совершать различные денежные операции. За некоторые из них взимается комиссия, некоторые бесплатны или условно бесплатны.

Таблица платных услуг

Перевод на счет любого банка с помощью сервиса MasterCard MoneySend	1,99% от суммы перевода
Пополнение электронных кошельков	До 8%
Снятие наличных в банкоматах	До 10 тыс. руб. – 2,5%; От 10001 до 50 тыс. руб. – 3,5%; От 50001 до 100 тыс. руб. – 4,5%.
Обналичивание в пунктах выдачи	4,99%
Запрос баланса в банкоматах	20 руб./запрос
СМС-банкинг	30 руб./месяц

За остальные операции оплата не удерживается. Любые платежи и покупки по карте проводятся без комиссии.

Отметим, что снятие наличных в банкоматах может быть бесплатным при условии расходования более 3000 руб. на покупки с начала текущего месяца. Подробнее — читайте в статье об обналичивании.

Таблица лимитов на ежедневные расходы, тыс. рублей 

Всего в сутки	100
Выдача наличных	100
Переводы на карты и платежные системы	100
Оплата товаров и услуг	100

Здесь указаны лимиты для пластиковых карт. Для цифровых карт, оформленных онлайн, лимиты существенно отличаются.

Таблица лимитов на ежемесячные расходы, тыс. рублей

Всего в сутки	600
Выдача наличных	300
Переводы на карты и платежные системы	300
Оплата товаров и услуг	600

Проценты на остаток

Мегафон начисляет самый высокий процент на остаток. На тарифе Максимум – это целых 10%, правда есть комиссия 199 руб., либо нужно тратить не менее, чем на 30.000 руб. в месяц для бесплатного обслуживания. Для сравнения, в Сбербанке, на момент написания заметки, вклады не превышают 4%. Но здесь есть подводные камни – сумма вклада на Мегафоне, на которую будут начисляться повышенные проценты, не должна превышать 200.000 руб. И если вам понадобится вся сумма, то снять ее можно только с комиссией. Поэтому хранить лучше только те деньги, которые впоследствии будут израсходованы безналичным путем.

Дополнительные возможности виртуальной карты от Мегафон

Виртуальная карта Мегафона, несмотря на некоторую ограниченность из-за своих особенностей, получила удивительно много дополнительных возможностей. С ее помощью вы легко можете получить кэшбек размером до 6,5% и возврат на остаток до 10% от суммы.

Проценты на остаток

Даже самый простой тариф «Лайт» позволяет получать довольно большой процент на остаток: 6% от хранящейся на счету суммы. «Стандарт» обеспечивает возврат в размере 8%, а «Максимум» в размере 10%.

На счету необходимо держать сумму, превышающую 500 рублей. Вообще процент начисляется на средства от 500 рублей и до 200 тысяч рублей, но хранить на карте можно сколь угодно большую сумму: программа просто «отсечет» лишние деньги, превышающие порог в 200 тысяч, и посчитает процент по максимуму.

Процент на остаток будет ежедневно высчитываться из хранящейся на счету суммы за вычетом первых 500 рублей. Начисляется он раз в месяц в течение первых 15 дней с момента окончания расчетного месяца. То есть за деньги, хранившиеся на счету в апреле, вы получите вознаграждение до 15 мая.

Чтобы получить право на выплату процентов, необходимо хотя бы раз в месяц что-либо покупать при помощи карты. В противном случае Мегафон не будет начислять вознаграждение.

Кэшбек: повышенный, обычный и партнерский

Виртуальная карта Мегафона позволяет получать кэшбек за траты в магазинах и интернете. Размер «стандартного» возврата зависит от подключенного тарифа:

• «Стандарт»: 1% кэшбека, до 1000 рублей в месяц;
• «Максимум»: 1,5% кэшбека, до 3000 рублей в месяц.

По тарифу «Лайт» возврат за обычные покупки не предоставляется. Помимо фиксированного кэшбека есть также возврат за отдельные категории трат. Подключить кэшбек можно даже к тарифу «Лайт» в качестве дополнительной услуги с возвратом 5% от суммы покупок. Каждая категория «приобретается» отдельно: Мегафон решил оформить их в качестве дополнительных платных услуг.

С 1.05.2019 по 01.10.2019 можно воспользоваться следующими категориями пятипроцентного возврата:

1. Кино;
2. Музеи;
3. Супермаркеты;
4. Кафе и фастфуд;
5. АЗС;
6. Такси и каршеринг;
7. Развлечения (включает в себя кинотеатры, театры, музеи и концерты).

Все услуги стоят по 119 рублей в месяц и имеют ограничение на 1000 рублей возврата за этот же срок. Кроме категории «Развлечения»: она обойдется в 199 рублей и позволит возвращать до 2000 рублей в месяц. Действует услуга в течение календарного месяца: взиматься плата будет каждое первое число. Поэтому дополнительные категории невыгодно приобретать в середине или конце месяца. Если, конечно, у вас не планируется крупная покупка в одной из категорий.

Повышенный кэшбек суммируется с обычным. То есть при подключении, например, опции «Кино» на тарифе «Стандарт» при покупке билета в кинотеатр вы получите как 5% от дополнительной услуги, так и 1% базового возврата. Итого кэшбек может вырасти до 6,5% при правильном использовании.

Суммарно за все категории и «обычный» кэшбек можно получить до 5000 рублей возврата. Поэтому нет смысла подключать сразу много категорий из «повышенных», если вы сможете добрать эту сумму только с наиболее часто используемых разделов трат.

Кстати, за каждые потраченные 100 рублей вы получите в подарок 10 мегабайтов трафика. Хранится этот трафик ровно год и начинает использоваться после того, как закончатся все мегабайты из оплаченных пакетов трафика или дополнительно купленных услуг. Такой приятный бонус для тех, кто очень много серфит в сети.

Удобно, что кэшбек подключается именно к номеру телефона, а не к паспортным данным. Так что можно заводить сколько угодно SIM-карт Мегафона, подключать к ним виртуальные карты и собирать кэшбек в неограниченных количествах. На один номер можно зарегистрировать до пяти виртуальных и пластиковых карточек.

Также у Мегафона есть собственный кэшбек-сервис, в который добавлены сайты и магазины-партнеры. При покупке товаров и услуг у них вы получите дополнительный возврат, размер которого зависит от конкретного партнера. Этот кэшбек не учитывается в сумме 5000 рублей за месяц.

Тарифы

К любой банковской карте от Мегафона необходимо подключить тарифный план. Он будет определять размер кэшбэка, уровень накопления средств и другие бонусы. На сегодняшний день актуальны следующие варианты:

Лайт

• Простое предложение для тех, кто не собирается пополнять карту на большие суммы и использует ее только для удобной оплаты мобильной связи;
• Предусмотрен пробный период. Платить за 1 и 2 месяц использования тарифа не нужно;
• 6% на остаток при том условии, если ежедневный остаток превышает 500 рублей;
• Остаток накапливается до 200 тысяч рублей;
• Абонентская плата — 49 рублей в месяц;
• Не требует оплаты обслуживания, если оборот превышает 3000 рублей в месяц;

Стандарт

• Средний вариант, рекомендуемый большинству клиентов;
• 1% кэшбэка на все покупки по карте. До 1000 рублей в месяц;
• 8% на остаток при том условии, если ежедневный остаток превышает 500 рублей;
• Остаток накапливается до 200 тысяч рублей;
• Абонентская плата — 149 рублей в месяц;
• Не требует оплаты обслуживания, если оборот превышает 10000 рублей в месяц;

Максимум

• Предложение для самых ярых пользователей карты;
• 1,5% кэшбэка на все покупки по карте. До 3000 рублей в месяц;
• 10% на остаток при том условии, если ежедневный остаток превышает 500 рублей;
• Остаток накапливается до 200 тысяч рублей;
• Абонентская плата — 199 рублей в месяц;
• Не требует оплаты обслуживания, если оборот превышает 30000 рублей в месяц.

Как получить карту

Теперь рассмотрим алгоритм получения карт, описанных ранее. Он отличается для цифрового и остальных видов. Поэтому стоит рассмотреть их по-отдельности.

Цифровую

1. Перейдите на страницу подробной информации о рассматриваемой карте. Здесь необходимо пролистать страницу и кликнуть по «Выпустить карту».
2. Введите свой номер телефона в появившемся окне и нажмите «Продолжить».
3. После обработки нужно ввести SMS-код, полученный в сообщении от оператора. Еще раз задействуйте меню «Продолжить».
4. Теперь нужно придумать пароль, который будет использоваться для входа в банк. Рекомендуется выбрать и запомнить сложную комбинацию, чтобы обезопасить свои средства от злоумышленников.
5. Повторите комбинацию еще раз и нажмите на «Выпустить карту».
6. Прочитайте условия оферты по указанной ссылке. Если вы согласны с ними, то нажмите на «Выпустить карту».

После этого можно начать пользоваться цифровой картой для оплаты услуг, покупок в интернет-магазинах, переводов и так далее.

Обычную

Физическая карта оформляется личном в любом из салонов связи «Мегафон». Необходимо взять с собой паспорт и телефон. Сотрудник компании подробно расскажет обо всех аспектах и поможет оформить карту. Посмотреть карту работающих офисов оператора можно на странице карт Мегафона, пролистав ее до нужного раздела.

Несколько слов о тарифных условиях от Мегафон

На сегодняшний день выпуск банковских карточек для популярного мобильного оператора осуществляется по классическому принципу с тремя видами различных статусов. Дополнительно можно оформить виртуальную карту. Компания предлагает дебетовую карту с тремя тарифными планами.

По сути существенной разницы в условиях дальнейшего использования пластика различного статуса не наблюдается. Платить же за оформление придется разную цену. Но и этот показатель мало отличается в зависимости от желаемого платежного инструмента.

Как правильно пользоваться виртуальной картой от Мегафон

Виртуальная банковская карта Мегафона предназначена только для использования со смартфонами, способными выступать в качестве средства оплаты. То есть с моделями, получившими чип NFC. В таком случае ее можно подключать к Apple Pay, Samsung Pay или Android Pay, после чего расплачиваться в магазинах телефоном. Однако важно знать некоторые другие нюансы, чтобы получить максимум выгоды.

Правильно снимаем наличные средства

Мобильные операторы никогда не славились желанием выдавать клиентам наличные со счетов телефонов. И даже с появлением карты это остается проблемой. Мегафон позволяет получить наличные средства с виртуальной карты несколькими способами:

1. Снять в банкомате. Размер комиссии будет варьироваться в зависимости от суммы, уже полученной в календарном месяце наличными. До 10 тысяч рублей придется отдать 2,5% (если предварительно совершить покупки более чем на 3000 рублей, то бесплатно). От 10 до 50 тысяч – 3,5%. Все, что больше 50 тысяч, облагается комиссией 4,5%.
2. Получить в пункте выдачи наличных. Комиссия составит 4,99%.
3. Перевести на любую другую карту и вывести через банкомат. В таком случае придется отдать 1,99% комиссии с использованием MasterCard MoneySend.
4. Перевести на электронный кошелек и снять с карты этого кошелька. Комиссия составит 8%.

Как видите, самый выгодный способ получить наличные – сначала снять до 10 тысяч рублей в банкомате, предварительно потратив 3000 рублей на покупки. После чего – переводить на карту другого банка и снимать уже с нее.

Обналичить до 10.000 руб. ежемесячно

Этот пункт актуален для кредитных карт, которые не имеют функции бесплатного (без комиссии) обналичивания денежных средств. Суть та же – оплачиваете мобильную связь, а потом 10.000 руб. обналичиваете в любом банкомате. Единственное условие Мегафона, нужно выполнить оборот в зависимости от тарифа.

Например, если речь идет о тарифе Лайт, то нужно потратить не менее 3000 руб. в месяц. Оплачиваете с кредитки связь на 13000 руб. Затем на 3000 покупаете продукты в супермаркете или что-либо другое, оставшиеся 10000 руб. снимаете в любом банкомате.

Я, кстати, использую эту функцию не только с кредитками, но и с бизнес-картами, которые привязаны к расчетному счету моего ИП. На некоторых тарифах РКО есть ограничения по бесплатному переводу средств на счета физических лиц. К тому же, пополняя баланс телефона на сайте оператора, мы также получаем кэшбэк от банка, который обслуживает расчетный счет ИП. Плюс, сама карта Мегафона начисляет кэшбэк.

Бесплатный интернет

При каждой покупке Мегафон начислит вам бесплатные мегабайты, которые можно, например, раздать друзьям и родственникам, если у них будет исчерпан свой лимит интернета. Я же использовал эту фишку так: у меня две симки разных операторов, Теле2 и Мегафон (кстати, банковскую карту Мегафона можно получить только тем, у кого есть симка). На Теле2 я выбрал тариф с минимальной абонплатой. В настройках телефона же включил функцию интернета по симке Мегафона. Таким образом удается платить меньше за связь.

Сравнение с продуктами Сбербанка и МТС

Виртуальная карта Сбербанка принадлежит платежной системе Visa, держатели могут пользоваться привилегиями класса Platinum. Оформлять можно только действующим клиентам с 14 лет при наличии активной дебетовой карты с подключенным Сбербанком-Онлайн.

Годовое обслуживание бесплатное, срок действия 3 года. Поддерживаются все бесконтактные технологии оплаты. В мобильном приложении помимо управления размещенными средствами допустимо общаться с другими пользователями.

Лимиты на операции соответствуют основному пластику. Снятие наличных доступно в банкоматах, поддерживающих бесконтактную технологию.

МТС.Деньги легко оформить самостоятельно. Выпуск и годовое обслуживание бесплатные, срок действия 3 года, доступны привилегии уровня Standart от платежной системы MasterCard.

Снимать наличные недопустимо. Ежемесячный оборот ограничен 200000, максимально допустимый остаток – 60000. Счет не связан со счетом телефона. Эмитентом выступает МТС Банк. К одному счету можно получить только 1 виртуальную карту.

Больше возможностейв приложении «МегаФон Банк»

Контроль и пополнение баланса

Получайте отчёты о расходах за любой период. А чтобы пополнить карту, просто положите деньги на счёт телефона любым способом.

Моментальные переводы и оплата услуг

Переводите деньги клиентам других банков. Оплачивайте связь, интернет и телевидение, не выходя из дома.

Активация карты

Перед началом использования полученную карту необходимо активировать. Можно сделать это в официальном приложении «МегаФон Банк». Также допускается активация через оператора по короткому номеру: 5555 .

Первый способ является более предпочтительным, ведь позволяет провести процедуру самостоятельно и быстрее. Рекомендуется придерживаться следующего алгоритма:

1. Установите и откройте мобильное приложение «МегаФон Банк».
2. Авторизуйтесь с помощью своего номера телефона и пароля, установленных на сайте ранее.
3. На главной странице вы сразу увидите все карты, привязанные к вашему телефону. Тапните по подходящей, чтобы открыть ее меню.
4. Здесь нужно нажать на кнопку «Активировать».
5. Система предложит придумать четырехзначный PIN-код. Он потребуется в дальнейшем для совершения оплаты с карты.
6. В течение 30 секунд система проверит все параметры и активирует карту. Теперь ей можно пользоваться.

Если вам больше подходит метод через звонок оператору, то потребуется предоставить номер карты и сим-карты, которая к ней привязана.

Управление картой

Управлять своей картой можно двумя способами. Это мобильное приложение «МегаФон Бан» и SMS-банкинг. Оба способа имеют свои преимущества и особенности.

МегаФон Банк

Для доступа к приложению нужно иметь подключенный интернет и авторизоваться с помощью номера телефона и пароля. Здесь можно:

• Отслеживать состояние своего счета и баланса мобильного соответственно;
• Осуществлять переводы другим людям (не только внутри системы Мегафон);
• Пользоваться различными скидками и кэшбэком;
• Обращаться в службу технической поддержки;
• Менять различные настройки, а также временно блокировать карту;
• Оплачивать услуги, включая коммунальные;
• Отслеживать статистику своих операций. Очень удобно, если вы хотите знать, сколько денег тратите в месяц в различных категориях.

SMS-банкинг

Существует несколько команд для управления картой через отправку специальных SMS. Необходимо отправлять сообщения на короткий номер: 5555 . На сегодняшний день доступны следующие операции:

• «БАЛАНС» — абонент получает ответное сообщение, в котором будет указано текущее состояние баланса;
• «ПИН» — получить инструкцию по смене PIN-кода;
• «ИСТОРИЯ» — абонент получает ответное сообщение, в котором будет указана информация о последних 10 операциях по карте;
• «ИСТОРИЯ XXXX» — абонент получает ответное сообщение, в котором будет указана информация о последних 10 операциях по конкретной карте. Вместо «XXXX» указываются последние 4 цифры ее номера;
• «БЛОК XXXX» — заблокировать свою карту. Вместо «XXXX» указываются последние 4 цифры ее номера;
• «БЛОК ВСЕ» — заблокировать все свои карты.

Пополнение счета и снятие наличных

Как говорилось ранее, счет карты и баланс телефона — это одно и то же. Поэтому пополнять его можно теми же способами, что и обычно. В их число входят:

• Переводы с других банковских карт;
• Пополнение через Сбербанк Онлайн (или через онлайн-банкинг других организаций);
• Наличными через терминалы;
• Наличными в офисе продаж;
• Переводы с электронных кошельков;
• И так далее.

Что касается снятия наличных, сделать это можно в любом банкомате мира. Однако предусмотрены комиссии для определенных сумм. Рекомендуется ознакомиться со списком лимитов по снятиям в месяц. Он выглядит следующим образом:

• До 10 тысяч рублей при условии, что оборот по карте за предыдущий расчетный период составляет 3 тысячи рублей — без комиссии;
• До 10 тысяч рублей при невыполнении предыдущего условия — 2,5%;
• До 50 тысяч рублей — 3,5%;
• От 50 тысяч рублей — 4,5%.

Лимиты по карте

Для каждой категории карт предусмотрены лимиты. Пользователь не может превышать их. В таком случае система просто перестанет осуществлять запросы, пока не наступит следующий расчетный период. Сегодня действуют следующие лимиты:

• Для цифровой карты:
  • 60 тысяч рублей в день. Из них:
    • 5 тысяч на выдачу наличных в банкомате;
    • 15 тысяч на переводы другим лицам;
    • 60 тысяч на оплату любых товаров и услуг;
  • 100 тысяч рублей в месяц. Из них:
    • 40 тысяч на выдачу наличных в банкомате;
    • 40 тысяч на переводы другим лицам;
    • 100 тысяч на оплату любых товаров и услуг;
• Пластиковые карты:
  • 100 тысяч рублей в день. Из них:
    • 50 тысяч на выдачу наличных в банкомате;
    • 100 тысяч на переводы другим лицам;
    • 100 тысяч на оплату любых товаров и услуг;
  • 600 тысяч рублей в месяц. Из них:
    • 300 тысяч на выдачу наличных в банкомате;
    • 300 тысяч на переводы другим лицам;
    • 600 тысяч на оплату любых товаров и услуг.

Кому подойдет уникальная банковская карта МегаФона

Открыть банковскую карту может как физическое, так и юридическое лицо. Единственным условием является наличие сим-карты МегаФона. На потребительском рынке можно найти много похожих предложений, да и карты с большей выгодой. Однако продукт может пригодиться, если вы:

• хотите открыть первую карточку своему ребенку;
• нуждаетесь в частом выводе денег с электронных кошельков в «реальные»;
• пытаетесь скрыть данные платежного инструмента (актуально для цифровой версии);
• нередко оплачиваете товары, услуги в интернете или сами принимаете оплату;
• переводите деньги родным и друзьям;
• заинтересованы получать кэшбэк с покупок;
• снимаете небольшие суммы наличных в месяц.

Как узнать баланс карты с помощью смс

Для этого необходимо подключить смс-банкинг. После подключения, посылая различные смс-команды на номер 5555, можно узнать, сколько денег осталось на счету, получить выписку за заданный период и совершать другие операции.В первый месяц подключения услуга бесплатна. В дальнейшем со счета будет списываться 30 рублей ежемесячно.

Используйте такие команды:

• БАЛАНС – для определения остатка на счету;
• ПИН – чтобы изменить ПИН-код;
• ИСТОРИЯ – информация о последних 10 операциях;
• ИСТОРИЯ ХХХХ —  если карт несколько, то узнать историю по конкретной карте можно набрав вместе со словом «ИСТОРИЯ» последние 4 цифры карты;
• БЛОК №№№№- заблокировать конкретную карту. Вместо «№№№№» введите последние 4 цифры своей карты. Операция актуальная, если вы потеряли или у вас украли карту;
• БЛОК ВСЕ – заблокировать все карты Мегафон.

Также заблокировать можно просто, позвонив на номер 5555 или в личном кабинете Мегафон-банк.

Цифровая карта МегаФона: подробные условия использования

Актуальная версия. Информация обновлена 26 апреля 2019 г.

Тарифы на обслуживание карты

При первичном подключении тарифа «Лайт» — первые 2 месяца бесплатны для всех держателей карт.

Дополнительные условия

• Бесплатное оформление карты для абонентов всех тарифных планов;
• Блокировка и разблокировка карты доступны бесплатно;
• Информирование об осуществляемых операциях посредством СМС: бесплатно;
• Оплата товаров и услуг в интернете без каких-либо комиссий, а также дополнительных переплат;
• Возможность прямой конвертации в любую валюту при осуществлении оплаты покупок за рубежом без банковской комиссии;
• Предоставление абонентам МегаФон бесплатных 10 мегабайт интернет-трафика за каждые 100 рублей, использованных при оплате с карты.
• 20 ₽ за запрос баланса через банкомат с поддержкой бесконтактного модуля;
• 30 ₽ в месяц за возможность управлять картой с помощью смс-сообщеий (команд);

Преимущества карты

Рассматриваемые карты дают абонентам оператора больше возможностей. Например, можно участвовать в программе лояльности и получать кэшбэк с каждой покупки. Предлагаем более подробно рассмотреть все бонусные предложения:

• Дополнительные 10 Мегабайт интернета за каждые потраченные 100 рублей;
• Начисление от 6 до 10% годовых за оставшиеся в конце расчетного периода средства;
• Кэшбэк до 25% в разных категориях у партнеров Мегафона;
• Также кэшбэк за любые покупки от 1 до 1,5%.

Кэшбэк

За транзакции по банковской виртуальной карте Мегафон начисляют рублевый кэшбэк ежемесячно. Распоряжаться накоплениями можно на свое усмотрение. Отслеживать удобно в приложении и онлайн-банке.

Условия

По тарифу Лайт возврат части стоимости покупки не предусмотрен, по Стандарту – 1%, по Максимуму – 1,5%.Повышенный кэшбэк начисляется в спецкатегориях:

• АЗС;
• кинотеатры;
• продуктовые супермаркеты;
• услуги такси, каршеринг;
• кафе и фастфуд;
• детские товары и одежда;
• все развлечения (кинотеатры, музеи, театры, концерты).

Максимальный кэшбэк – 1000 руб. за месяц в каждой категории (во «Всех развлечениях» – 2000). Разрешено подключать любое количество (самостоятельное построение схемы получения). Но все категории платные. «Все развлечения» – 199 рублей, остальные – 119 рублей в месяц.

Разберем начисление по тарифу Стандарт. За месяц в супермаркетах (подключен повышенный возврат) потрачено 10000, в партнерском дьюти-фри Heinemann в Шереметьево 3000, других покупок совершено на 15000.По итогам расчетного периода получим 10000*0,05 + 3000*0,1 +15000*0,01 = 950 руб. О способе округления в правилах не сказано.

Партнёры

Партнерские торговые точки предлагают повышенный кэшбэк до 20%. Перед совершением покупки необходимо уточнять условия. Каждый партнер устанавливает размер, минимальную и максимальную сумму покупки, типы товаров, участвующие в акции.

На данном этапе партнеров очень мало, всего 61, но количество постоянно увеличивается. Kanzler дает 10%, NYX 15%, Л’Этуаль до 7,2%, Whirlpool 25%, «Ашан» 2,8%, дьюти-фри Heinemann в Шереметьево 10%.

Особенности начисления

Кэшбэк не начисляют за:

• снятие наличных и пополнение;
• переводы на электронные кошельки;
• оплату услуг связи;
• переводы.

Тарифы по программе лояльности

В рамках бонусной программы держатель виртуальной карты Мегафон может получать дополнительные привилегии. Рассмотрим их подробнее:

• «Лайт» – после подключения первый и второй месяцы будут бесплатными. При обороте средств до 200 тысяч рублей (ежедневный остаток должен превышать 500 руб.) на остаток начисляется 6%;
• «Стандарт» – начисление кэшбэка 1% (до 1000 рублей в месяц), 8% на остаток при трате средств до 200 тысяч рублей (ежедневный остаток должен превышать 500 рублей);
• «Максимум» – кэшбэка 1,5% (до 3000 рублей в месяц), 10% на остаток при совершении операций на сумму до 200 тыс. рублей (ежедневный остаток должен превышать 500 рублей).

За каждые потраченные 100 рублей по виртуальной карте абонент Мегафона получает 10 Мб. При покупке у партнеров (КОМУС, Спортмастер, Hotpoint, Indesit, Togas и другие) на счет возвращается до 20% от потраченных средств.

Стоимость обслуживания банковской карты МегаФон и комиссии

Обслуживание карты считается бесплатным; на самом деле стоимость сервиса включена в тариф. Но при выполнении условий оператора данная сумма обнуляется, а при активном и регулярном использовании карты МегаФон начисляет бонусы.

Абонент выбирает один из следующих тарифов: Лайт, Стандарт или Максимум.

Тарифы на обслуживание и бонусы:

	Лайт	Стандарт	Максимум
Стоимость ₽/месяц	49	149	199
Бесплатное использование при покупках на сумму более чем (тыс. ₽/месяц)	3	10	30
Начисления на остаток на счете (%годовых)	6	8	10
Условия для начислений	% начисляются на остаток на счете не более 200 000 ₽ и при ежедневном остатке не менее 500₽
Трафик за платежи по карте	10 Мб. трафика за каждые 100 ₽
Кэшбэк за покупки по карте	—	1%	1,5%
Расширенный кэшбэк за покупки по категориям	5%
Скидки и кэшбэк при оплате покупок у партнеров	До 20%
Услуга «МегаФон Защита» от платных подписок	Бесплатная
Управление банковской картой через SMS-сообщения	Бесплатная

К основным недостаткам карт относятся наличие комиссионных тарифов (% от суммы) за вывод средств и некоторые другие операции:

• Перевод с карты Мегафон на любую другую, кроме МТС — 1,99%;
• Перевод средств на счет электронного кошелька — 8%;
• Снятие денег в банкоматах — 2,5% если снятая сумма <=10 000 ₽;
• 3,5% если сумма находится в пределах свыше 10 000 и до 50 000 ₽ включительно;
• 4,5% если снятая сумма > 50 000 ₽;
• Снятие средств в пунктах выдачи наличных – 4,99%;
• Запрос данных о счете в банкомате – 20 ₽;
• Оспаривание операции (неподтвержденное) – 1500 ₽ за каждый случай.

Важно! Информация о бонусах и комиссиях периодически меняется. На официальном сайте всегда можно найти актуальные данные.

Перевыпуск карты

Перевыпустить карту можно в приложении. Это актуально, если вы потеряли ее или злоумышленники получили доступ. Если не получается самостоятельно решить проблему, то рекомендуется связаться со специалистом банка Мегафон по тому же короткому номеру: 5555 .

Блокировка карты

Еще можно заблокировать карту, если вы решили перестать ей пользоваться или, опять же, мошенники получили доступ к ней. Блокировка осуществляется в мобильном приложении или с помощью SMS-банкинга. Для этого нужно отправить сообщение с текстом «БЛОК ХХХХ», где «ХХХХ» — это последние 4 цифры карты. SMS отправляется на номер: 5555 . Также можно заблокировать все карты, введя комбинацию «БЛОК ВСЕ».