Как настроить и подключить СБП в мобильном приложении СберБанк Онлайн и как переводить со СберБанка через СБП?

Содержание

• 1 Если не настроена «Система быстрых платежей» …
• 2 Главные преимущества СБП
• 3 Как подключить Быстрый платёж
  • 3.1 Через Сбербанк Онлайн
  • 3.2 Через банкомат
• 4 Почему не работает система быстрых платежей Сбербанк
• 5 Пошаговая инструкция
• 6 Партнерские торговые точки
• 7 Денежные переводы через систему быстрых платежей для нерезидентов
• 8 Как отключить быстрый платеж Сбербанк
• 9 Как подключить (СМС-Банк) быстрый платеж
  • 9.1 Алгоритм в фотообзоре
  • 9.2 Пополнение телефона
  • 9.3 Перевод денег на карту
• 10 Как перевести деньги по системе быстрых платежей
• 11 Настройка и подключение «Быстрого платежа» в Сбербанк Онлайн
• 12 Как пользоваться системой бесплатных платежей в Сбербанке
  • 12.1 Через мобильное приложение Сбербанк Онлайн
  • 12.2 Как пользоваться в личном кабинете Сбербанк Онлайн на компьютере
  • 12.3 Как отключить СБП
• 13 В какие банки можно отправить быстрый платеж Сбербанка
• 14 Как включить Систему быстрых платежей в Сбербанке
• 15 Как подключиться к «Системе быстрых платежей» через приложение «СберБанк Онлайн»?
• 16 Система быстрых платежей Сбербанк тарифы
  • 16.1 Комиссии
  • 16.2 Лимиты
  • 16.3 Плюсы и минусы системы
  • 16.4 Как узнать, что перевод дошел
  • 16.5 Какие данные нужно знать для перевода
  • 16.6 Что стоит остерегаться, мошенники
• 17 Возможности «Быстрого платежа»
• 18 Подключение СБП на айфоне или айпаде
• 19 Если есть подключение к «Системе быстрых платежей»
• 20 Алгоритм
• 21 Отказ от использования услуги
• 22 Почему у клиентов Сбера возникают трудности при подключении к СБП?
• 23 Условия осуществления переводов в рамках Сервиса быстрых платежей
• 24 Список банков, входящих в систему быстрых платежей
• 25 Ограничения и расходные лимиты
• 26 Как подключить быстрый платеж через смс
• 27 Параметры подключения
• 28 Как выполнить перевод
• 29 Как подключить СБП на компьютере или без приложения
• 30 Как подключить СБП в приложении андроид

Если не настроена «Система быстрых платежей» …

В том случае, если «Система быстрых платежей» у вас не настроена, при попытке перевода отправитель увидит следующее сообщение «Без настроек СБП у получателя»:

В данном случае возможны 3 варианта:

• у отправителя будет взиматься комиссия за перевод (хотя напомним, что переводить через СБП можно бесплатно),
• отправитель попросту не сможет отправить вам деньги через СБП,
• получатель перевод получит, но не сможет пользоваться деньгами до тех пор, пока не настроет СБП в своём интернет банке.

Чтобы вы без проблем могли пользоваться системой СБП, рекомендуем произвести простые настройки …

Главные преимущества СБП

Новая платежная система получила широкое распространение на сегодняшний день. Аргументы вполне убедительны:

1. Переводы осуществляются в онлайн-режиме.
2. Денежные средства можно переводить очень быстро, за секунды.
3. Для осуществления финансовой операции надо знать, в какой банк переводить деньги и по какому номеру телефона.
4. Пользоваться услугой можно круглосуточно, в выходные и праздничные дни.
5. Деньги можно переводить не только по картам, но и со счета на счет.
6. Комиссии либо вообще нет, либо она очень маленькая.
7. Можно пользоваться QR-кодами.
8. Услугу можно подключить самостоятельно онлайн.

В Сбербанке есть некоторые ограничения на финансовые операции через СБП, но они больше касаются тех, кто хочет делать переводы на очень крупные суммы. Обычные люди их «не замечают» и спокойно пользуются сервисом.

1. В течение суток нельзя переводить более 50 тысяч рублей.
2. Комиссия отсутствует, если в течение месяца вы переведете не более 100 000 рублей.
3. При «движении» сумм свыше 100 000 рублей в месяц комиссия составляет всего 0,5 % от суммы сделки. Больше 1 500 рублей она никогда не бывает.

Как подключить Быстрый платёж

Подключить «Быстрый платёж» Сбербанк предлагает несколькими способами. Воспользоваться можно даже дистанционным методом подключения.

Опция подключается:

• через Сбербанк Онлайн;
• через банкомат;
• путём личного визита в офис Сбербанка.

Последний вариант подключения занимает чуть больше времени. Пользователю необходимо посетить любое отделение банка. За помощью необходимо обратиться к сотрудникам финансовой организации – они подключат услугу без участия клиента. Пользователю нужно будет лишь подтвердить своё согласие посредством сообщения сотрудникам банка секретного кода, полученного по СМС.

При себе нужно иметь:

• собственную дебетовую карту;
• паспорт;
• личное мобильное устройство.

Через Сбербанк Онлайн

Включить функцию в системе банкинга можно всего за несколько минут. Сложности возникают когда у пользователя нет логина и пароля, позволяющих войти в личный кабинет.

Чтобы установить «Быстрый платёж», необходимо:

1. Войти в систему Сбербанк Онлайн, используя свой логин и пароль.
2. В личном кабинете выбрать вкладку «Мобильный банк».
3. Перейти в раздел «Детали подключения», выбрать «Быстрый платёж».
4. Нажать кнопку «Подключить».

Через банкомат

Опция «Быстрый платёж» функционирует только на телефонах, у которых имеется подключённый «Мобильный банк». Номер мобильного телефона при этом должен быть обязательно привязан к банковской карте.

Инструкция подключения опции «Мобильный банк» через банкомат:

1. После введения пин-кода карты в меню опций необходимо выбрать «Мобильный банк» и нажать на вкладку «Подключить».
2. Операция подтверждается путём введения в появившееся поле секретного кода, который придёт по СМС.

Опция «Быстрый платёж» автоматически подключится вместе с услугой «Мобильный банк».

О возможностях дополнительного использования системы «Мобильный банк» подробнее рассказывается в видеоролике. Снято каналом Наталия Димитриева.

Почему не работает система быстрых платежей Сбербанк

Самая частая причина задержки платежей через СБП – это неправильно выставленные настройки.Если пользователь Сбербанка (или другой финансовой организации) блокирует в своем личном кабинете возможность получать входящие поступления, то финансовая транзакция будет отменена.После этого деньги возвращаются на счет отправителю в ближайшее время.

Решить данную проблему просто: достаточно быстрые платежи Сбербанк подключить через приложение для смартфона (нажать на кнопку «Подключить» под входящими переводами).Если банк не произвел возврат средств, то клиенту необходимо связаться с банком одним из удобных способов:

• Через приложение (опция «Звонок в банк»);
• По номеру «900»;
• Через сбербанковский чат.

Пошаговая инструкция

 

Партнерские торговые точки

Партнерами Сбербанка по этому направлению деятельности являются не только банковские организации, но и различные торговые сети. Через партнерские магазины можно пополнять карточки Сбера по номеру телефона держателя карты. То есть можно просто прийти в кассу, назвать номер мобильного и внести наличные.

Условия партнерских магазинов и сервисов:

• салоны МТС. Принимают переводы в Сбер на сумму до 100 000 рублей. Комиссия — 1,5% при оплате на кассе и 2,99% — в терминале. Минимальный сбор — 50 рублей;
• салоны Евросети и Связного. Сумма перечисления — до 100 000 рублей. Комиссия — 1,5%, минимально 50 рублей;
• платежная платформа Mobiденьги. Операция стоит 1,5% от суммы, переводу подлежат суммы до 100 000;
• электронная система WebMoney. Комиссия сервиса — до 2,3%, точный размер увидите при выполнении операции. Перевод — до 100 000.

Это удобные варианты пополнения карт Сбербанка, когда нужно сделать платеж, а карт других банков просто нет. Не обязательно идти в отделение Сбера, можно сделать перечисление по номеру телефона через партнерскую организацию. Тем более что за переводы в офисе тоже берется комиссия минимум 50 рублей.

Денежные переводы через систему быстрых платежей для нерезидентов

Сбербанк не дает однозначного ответа касательно возможности транзакций через СБП для нерезидентов.В соответствии с Условиями, клиентам, которые не являются членами Российской Федерации, Банк предоставляет услуги при наличии технических возможностей.В остальных случаях компания оповещает о невозможности проведения операции для физических или юридических лиц.

Как отключить быстрый платеж Сбербанк

В любой момент опцию быстрый платеж можно отключить. Для этого есть 2 способа:

1. Отправить сообщение на 900, в котором написать одно слово (большими или маленькими буквами): «НОЛЬ».
2. Зайти в личный кабинет, опять перейти в раздел «Быстрый платеж» и нажать «Отключить».

Сервис деактивируется мгновенно. В дальнейшем для подключения можно использовать такую же инструкцию.

Как подключить (СМС-Банк) быстрый платеж

Самый простой вариант – зайти в личный кабинет. Подключить в Сбербанк Онлайн быстрый платеж можно как через браузер, так и через мобильное приложение. Последовательность действий такая:

1. Зайти в свой кабинет на сайте банка.
2. Перейти в раздел «Мобильный банк».
3. Кликнуть по ссылке «Детали подключения».
4. Найти опцию «Быстрый платеж».
5. Нажать «Подключить».

Через несколько секунд опция будет активирована. Сложности с подключением могут возникнуть только в том случае, если  нет под рукой логина и пароля для доступа к личному кабинету. Запросить эти данные можно:

1. Через банкомат – необходимо вставить карту, набрать ПИН-код. Затем следует нажать на раздел с надписью «Сбербанк Онлайн» и получить чек. На нем будет написан логин и пароль. В дальнейшем пароль можно поменять на более удобный.
2. В отделении банка – написать заявление; с собой достаточно взять только паспорт.
3. Позвонить в контактный центр по телефону 900 или 8 800 555 555 0. Понадобится пройти устную идентификацию, назвав номер карты или паспортные данные.
4. Получить логин и пароль онлайн на сайте банка. Для этого следует заполнить банковскую карту и подтвердить вход через смс. Однако этот вариант доступен только тем клиентам, у которых подключен мобильный банк (хотя бы экономный пакет).

Конечно простым пополнением телефонов и банковских карт услуга не ограничивается. Через Сбербанк Онлайн есть возможность создавать СМС-шаблоны (выбрать из списка, или создать свой уникальный) со всевозможными параметрами, а потом активировать шаблон СМС командой. После этого откроется возможность оплачивать услуги, покупать товары, переводить суммы по налогам и сборам и многое другое.

Алгоритм в фотообзоре

Пополнение телефона

На телефонный номер 900 клиент должен отправить СМС, в тексте которого указываем «ТЕЛ», далее телефонный номер в международном формате и сумму пополнения.

Перевод денег на карту

Пополнить абсолютно любую карточку Сбербанка можно через СМС на номер 900. пользователь функции должен составить сообщение вида: «ПЕРЕВОД, номер мобильного телефона держателя карты, сумма перевода». Все слова и цифры пишутся без дополнительных пробелов. Средства поступят на карточный счет, к которому привязан указанный в SMS телефонный номер.

Как перевести деньги по системе быстрых платежей

Просто активировать услугу ‒ половина дела. Давайте разберем, как поэтапно осуществить сам перевод. Заодно у вас будет возможность убедиться в удобстве и оперативности сервиса.Ваши действия должны быть такими.

Войти в Сбербанк Онлайн. Если вы подключили СБП, значит с версией приложения у вас все в порядке.

Перейти в «Платежи».

Найти в разделе «Сервисы» вкладку «Перевод по СБП».

Указать номер мобильного того человека, которому вы хотите отправить деньги. Постарайтесь не ошибиться в цифрах. Можно также выбрать человека из телефонной книги, если его номер у вас сохранен.

Нажать «Продолжить».

Выбрать банк, в котором у вашего получателя открыт счет. Человек сам должен вам сказать, какой у него банк и куда именно переводить.

Выбрать тот счет (например, если у вас их несколько или несколько банковских карт), с которого будут списаны деньги.

Прописать сумму.

Нажать на стрелочку вверху справа.

Кликнуть «Перевести».

Операция завершена. Можно вернуться в Главное меню.

Этот алгоритм займет несколько минут вашего времени. Минимум усилий, чуть больше внимательности ‒ и платеж на счет или карту получателя поступит за секунды в любое время суток.

Настройка и подключение «Быстрого платежа» в Сбербанк Онлайн

Способы подключения в Сбербанке Онлайн «Быстрого платежа» не доступны с телефона. Необходим компьютер с интернет-подключением.Инструкция по подключению:

1. Выполнить вход в Личный кабинет с главной страницы Сбербанка.
2. В левой стороне экрана находится пункт «Мобильный банк». Нажимаем на него.
3. Выбираем здесь вкладку — «Детали подключения».
4. В ней и находится нужный пункт «Быстрый платёж». Нажимаем кнопку «Подключить».

Как видите, нет никакой сложности по подключению этой услуги. Единственной проблемой может быть отсутствие данных для входа в Личный кабинет.Идентификатор и  пароль к Личному кабинету можно получить:

• зайдя в ближайшее отделение Сбербанка и получить данные у сотрудника. С собой нужно взять паспорт и карту;
• используя любой банкомат Сбербанка и следовать подсказкам меню;
• позвонив по номеру Контактного центра 8 800 555 55 00. Он работает в круглосуточном режиме. Оператор затребует данные для идентификации, поэтому следует иметь при себе карточку и паспорт.

Как пользоваться системой бесплатных платежей в Сбербанке

Пользоваться сервисом можно через мобильное приложение банка, а также через личный кабинет в Сбербанке на компьютере. Неважно, с какого устройства переводятся деньги. Главное, чтобы отправитель и получатель были подключены к Системе быстрых платежей.

Через мобильное приложение Сбербанк Онлайн

Для подключения СБП в мобильном приложении потребуется:

1. Войти в личный кабинет, используя логин и пароль или номер карты.
2. В левом верхнем углу кликнуть по меню “Настройки”.
3. Перейти в раздел СБП.
4. Согласиться с персональной обработкой данных.
5. Нажать на кнопку подключения.

После этого пользователь получит смс-сообщение на указанный номер о том, что он был подключен к Системе быстрых платежей. Далее можно переводить средства другому пользователю. Для этого необходимо:

1. Войти в Сбербанк Онлайн.
2. Открыть вкладку платежей.
3. Перейти в меню “Сервисы”.
4. Войти в Систему быстрых платежей.
5. Ввести номер получателя денежных средств.
6. Выбрать банк-партнер и ввести нужную сумму.
7. Перепроверить ФИО получателя.
8. Нажать на кнопку “Отправить”.

Если получатель не зарегистрирован в СБП, его об этом уведомит система Сбербанка. Операцию провести не получится, на экране высветится надпись о том, что пользователь не еще не подключен к Системе быстрых платежей.

Как пользоваться в личном кабинете Сбербанк Онлайн на компьютере

Пока что Сбербанк не предусматривает возможности подключения к Системе быстрых платежей через компьютер. Чтобы отправлять деньги, нужно в обязательном порядке иметь на телефону установленное приложение банка. Если такового нет, пользователь может воспользоваться обычным переводом через компьютерную версию программы.

Как отключить СБП

Отключить СБП просто, так же, как и подключить.Для этого необходимо:

1. Войти в личный кабинет в мобильном приложении Сбербанка.
2. Перейти в меню настроек.
3. Войти в раздел Системы быстрых платежей.
4. Выбрать кнопку “Отключить”.

За отключение не взимается плата. Подключать и отключать СБП клиенты Сбербанка могут в любое время суток.

В какие банки можно отправить быстрый платеж Сбербанка

Несмотря на то, что в системе быстрых платежей принимают участие 83 российских банка, Сбер в этом направлении сотрудничает далеко не со всеми компаниями.

Пока что работа налажена с тремя организация. Вот они и условия выполнения перечисления с карты Сбербанка:

1. Тинькофф. Выполнение операции в адрес карт этого банка для клиента Сбера обойдется в 1% от суммы, максимально можно отправить 50 000 рублей. Обратный перевод из Тинькофф в Сбербанка облагаться комиссией не будет, сумма — до 150 000 рублей;
2. Совкомбанк. Отправляя деньги на карты этого банка по номеру телефона, клиент Сбера заплатит 1%, максимальная сумма отправки — 50 000. Обратный перевод тоже стоит 1%, сумма — до 100 000 рублей;
3. СДМ Банк. Операция и туда, и обратно будет стоить клиентам банков 1% от суммы, перевести можно за раз до 150 000 рублей.

Услуга быстрый платеж Сбербанка относительно новая. Поэтому перечень партнерских банков будет постепенно увеличиваться. Отслеживайте актуальную информацию на сайте организации.

Как включить Систему быстрых платежей в Сбербанке

Подключение системы быстрых платежей в приложении Сбербанк:

1. Авторизуется в системе Сбербанк Онлайн (в приложении).
2. В меню выбирает пункт «Все настройки» переходит в раздел «Система быстрых платежей».
3. Соглашается с обработкой личных данных.
4. Выбирает тип подключения: входящие или/и исходящие транзакции.

А также в Сбербанк Онлайн подключить систему быстрых платежей можно в веб-версии платформы. Для этого нужно перейти в пункт «Тарифы и лимиты» в личном профиле.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей» через приложение «СберБанк Онлайн»?

Если клиент еще никогда не использовал переводы по этой системе, ему нужно сначала подключиться к системе (формально – дать согласие на использование его данных). Сделать это очень просто: сначала нужно зайти в личный кабинет приложения Сбербанк Онлайн, там нажать на три вертикальные точки, расположенные справа сверху:

1. Откроется дополнительное меню, там нужно нажать на «Все настройки».
2. Откроются все самые необходимые настройки для приложения.
3. Продолжаем листать.
4. Наконец, почти в самом низу этого раздела меню находится подраздел «Система быстрых платежей», нажимаем на него.
5. Если использование СБП происходит впервые, то появится вот такая надпись «У вас не подключены переводы по системе быстрых платежей».
6. Далее появится следующее меню, с предложением подключиться к системе. Выбираем в любом порядке «Входящие» и «Исходящие» переводы, и нажимаем «Подключить».
7. Система еще раз переспросит по каждому из видов платежа, нужно будет нажать «Подключить».
8. Для входящих переводов система предупредит, что нужно будет выбрать карту, на которую будут приходить переводы от других лиц по системе быстрых платежей. Сделать это можно будет позже. В любом случае, перевод придет на одну из активных карт.
9. Вернемся назад и подключим исходящие переводы, чтобы мы могли переводить другим людям, для этого нажмем «Вернуться назад», и на следующем этапе «Подключить».
10. Система вновь переспросит, нажимаем «Подключить».
11. Готово, исходящие переводы подключены.

Система быстрых платежей Сбербанк тарифы

Комиссии

В системе быстрых платежей Сбербанк комиссия за перевод устанавливается банками-участниками.Для Сбербанка правила таковы:

• до 50 000 рублей в месяц – без комиссии;
• от 50 000 рублей в месяц:
  • 1% от суммы перевода (но не более 1500 р.);
  • 0% – при подписке на переводы.

Лимиты

Сбербанк по умолчанию устанавливает лимит в 50 000 рублей.Но пользователь может изменить его с помощью подписки.От комиссии можно отказаться вообще или увеличить ее порог.

Тариф1 месяц3 месяца1 год

На переводы	199 ₽	499 ₽	1 599 ₽
На платежи (коммунальные, штрафы и др.) + переводы	299 ₽	749 ₽	2 499 ₽
Плюс 50 000 ₽ на переводы	99 ₽

Подписка охватывает только переводы клиентам Сбербанка и не распространяется на сторонние банки.

Держателям пакетов услуг Сбер Первый и Sber Private Banking переводы на любые суммы без комиссионных сборов (до 600 000 рублей) предоставляются автоматически.Подключить подписку клиент может в своем ЛК или профиле на сайте.

Для этого он:

1. Заходит в раздел «Тарифы и лимиты», нажимает на пункт «Бесплатные переводы».
2. Выбирает подходящий пакет
3. Указывает счет для списания средств.
4. Проверяет условия и оплачивает.

Подписка продлевается автоматически.

Плюсы и минусы системы

Плюсы СБП:

• Быстрый перевод денежных средств.
• Отправка денег только по одному номеру телефона.
• Большое число банков-партнеров, которые уже подключились к Системе быстрых платежей.

Из минусов можно выделить невозможность отмены перевода. Кроме того, отправка средств возможна только между резидентами РФ.

Как узнать, что перевод дошел

Чтобы посмотреть статус платежа, необходимо зайти в историю исходящих операций, выбрать требуемый платеж и посмотреть его статус. “Отправлено” — значит средства дошли до получателя. “Обрабатывается банком” — вероятно, платеж еще ожидает подтверждения.

Какие данные нужно знать для перевода

Для отправки денег необходимо знать лишь номер телефона получателя и банк, клиентом которого он является. При создании исходящей заявки отправитель сам выбирает банк, куда будут отправлены средства.

Что стоит остерегаться, мошенники

Зная номер мобильного телефона получателя и банк, клиентом которого он является, некоторые злоумышленники могут воспользоваться положением и, например, позвонить ему от имени банка с различными предложениями. Особо доверчивые клиенты могут сообщить пин-код или CVV-код, при помощи которого снять с карты средства мошенникам не составит труда. Однако подобные случаи встречались еще и до появления сервиса СБП. Поэтому пользователям необходимо в строгой конфиденциальности держать личные данные и никому их не передавать.

Возможности «Быстрого платежа»

Как уже упоминалось выше это дополнительные возможности, интегрированные с услугой мобильный платёж. То есть без её подключения воспользоваться платежом не получится. Опция даёт возможность мгновенно пополнить баланс любого оператора связи или совершить перечисление средств на счёт клиента финансовой организации отправив только одно сообщение. При этом нет необходимости знать реквизиты счёта, достаточно иметь номер телефона, на который пользователь подключил мобильный банк.

Как использовать дополнительные возможности? Для того чтобы оперативно пополнить мобильный счёт необходимо отослать на 900 соответствующее сообщение. Содержание СМС должен быть следующим: номер телефона, состоящий из 10 цифр, и через пробел нужная для оплаты сумма. Например, «9631234567 150». В этом случае указанный номер пополнится на 150 рублей с вашей карты. Для того чтобы перечислить средства на карту нужно написать слово перевод, через пробел номер телефона клиента без 8 и нужную сумму. Например, «ПЕРЕВОД 9631234567 1000». В этом случае клиент получит на карту 1000 рублей, которые будут списаны с вашего счёта.

Сбербанк заботится о безопасности средств своих клиентов. Поэтому каждый перевод необходимо дополнительно подтвердить. Для этого нужно отправить проверочный код, который клиент получает в сообщении. Дополнительно можно ещё раз проверить правильность реквизитов зачисления. Используйте дополнительные возможность Сбербанка и управляйте своими счетами с лёгкостью.

Подключение СБП на айфоне или айпаде

Если у вас айфон или айпад, то алгоритм подключения будет точно таким же, как на любом другом смартфоне. Вам нужно зайти в приложение банка, открыть настройки и нажать «Система быстрых платежей». Настройте услугу под себя и согласитесь с условиями. Если приложения нет на телефоне, то скачать его можно в App Store.

Обратите внимание, что подключиться к СБП можно только через мобильное приложение. Теперь вы знаете что нужно сделать для доступа к этой удобной функции со смартфона, айпада или айфона. Даже если вы предпочитаете пользоваться услугами банка без приложения или на компьютере, то всё равно есть выход для получения входящих переводов.

Если есть подключение к «Системе быстрых платежей»

Когда мы выполнили все действия, описанные выше, можно провести первый платеж по этой системе. Для этого, заходим в приложение, видим главную страницу:

1. Теперь нам нужен раздел «Платежи», который находится слева снизу.
2. Этот раздел очень большой, листаем.
3. В самом конце будет располагаться искомый нами подраздел «Перевод через СБП».
4. Дальше все предельно просто. Открывается форма, где нужно ввести номер телефона (получателя платежа).
5. Эту информацию нужно уточнить у лица, которому собираемся переводить деньги. Не всегда у клиентов подключены к банкам те номера, которые используются в других целях (для звонков или в мессенджерах).Вводим номер телефона, обращаем внимание на строку «Банк получателя».
6. Дело в том, что может быть такая ситуация: клиент (получатель платежа) работает сразу с несколькими банками и использует СБП во всех банках, которым пользуется. У него, безусловно, может быть установлен приоритетный банк, в который деньги будут приходить по умолчанию. Но если не установлен, то нужно уточнить у получателя платежа, в какой банк он бы хотел принять перевод.
7. В нашем случае, пользователь попросил отправить ему в «Альфа-банк», вводим название вручную.
8. Банк выбран, вводим сумму, которую хотим перевести, и нажимаем «Продолжить».
9. Перевод совершен! Деньги, как правило, пересылаются мгновенно. После платежа выходит информация кому и в какой банк совершен перевод (для контроля).

Алгоритм

Опция «Быстрый платеж» работает по следующему алгоритму:

• На телефонный номер 900 пользователь отправляет СМС-запрос с телефона, зарегистрированного в системе банковского обслуживания интернет-банкинг, на подтверждение операции перевода средств.
• В ответ на телефон клиента приходит СМС-уведомление с одноразовым секретным паролем.
• Для завершения транзакции пользователь опции «Быстрый платеж» отправляет полученную комбинацию на номер 900.

Отказ от использования услуги

Первый способ отключения – отправить СМС-сообщение с текстом “0” на короткий номер 900. Команда отключит «Мобильный банк».

Второй способ — отключение опции в личном кабинете Сбербанк Онлайн:

1. Выбрать вкладку «Мобильный банк».
2. Перейти в раздел «Детали подключения».
3. Выбрать «Быстрый платёж».
4. Нажать кнопку «Отключить».

В будущем, при необходимости, услугу “Быстрый платеж” можно будет так же просто подключить вновь.

Почему у клиентов Сбера возникают трудности при подключении к СБП?

У клиентов других банков проблем с использованием Системы не возникает (либо они крайне редки), пользователям же Сбера повезло гораздо меньше – их ждет настоящий «квест» при подключении, что обусловлено рядом причин:

• Сбербанк развивает собственную СБП и хочет, чтобы клиенты отправляли деньги с помощью этого сервиса;
• банк долго не подключался к проекту, оттягивая этот момент вплоть до мая 2020 года, за что получил крупный штраф от регулятора;
• СБП Центробанка нужно подключать в настройках – не каждый разберется, как это сделать.

Сбербанку попросту невыгодно, чтобы клиенты пользовались Системой от ЦБ РФ – в свой проект вложено очень много средств, которые, по всей видимости, не успели окупиться. Напомним, Сбер запустил услугу раньше Банка России, что стало инновационным решением для отечественного рынка.

Условия осуществления переводов в рамках Сервиса быстрых платежей

Участие в системе СБП предусматривает несколько обязательных пунктов:

• Получатель – клиент Сбербанка или банка-партнера, занесенного в систему. Сегодня в ней значатся 210 компаний.
• Получатель активировал функцию входящих переводов в настройках приложения.

Перед тем как включить систему быстрых платежей в Сбербанке, пользователь может прочесть условия проведения транзакций по ссылке.

Список банков, входящих в систему быстрых платежей

С перечнем финансовых учреждений, подключенных к СБП, можно ознакомиться на страничке Сбербанка sbp.nspk.ru. Если вы будете перечислять деньги в сумме до 100 000 ₽ из Sberbank на счета банков, подключенных к системе, не заплатите ни копейки. При превышении месячного лимита придется перечислить банку вознаграждение в размере 0,5% от суммы операции.

Список банков-партнеров, подключенных к СБП:

 Из СБЕРаВ СБЕР

	Перевод	Комиссия, %	Перевод	Комиссия, %
Хоум Кредит	150000₽	1%, но не более 1000 ₽	150000 ₽ - разово, без ограничений - в месяц	0% при переводе до 100000 ₽
Альфа-банк	10-150000₽	1%, но не более 1000 ₽	10-150000₽	1,95%
МТС банк	50-15000₽	1,5%, но не менее 90 ₽
Тинькофф	10-150000₽	1%, но не более 1000 ₽	10-150000₽	1,5%
Совкомбанк	10-150000₽	1%, но не более 1000 ₽	10-100000₽	1%
Веб Мани	10-50000₽	0%	10-100000₽	до 2,3%
СДМ банк	10-150000₽	1%, но не более 1000 ₽	10-150000₽	1%, но не менее 10 ₽ и не более 1000 ₽

Таким образом, Sberbank предлагает клиентам активировать систему быстрых платежей и совершать межбанковские транзакции до 100 тыс. ₽ в месяц без комиссии. Перечислять средства можно только с дебетовых карт и резидентам. Во время заполнения формы запроса указывают номер мобильного получателя и его обслуживающий банк. Зачислить средства можно только на счет финансового учреждения, подключенного к СБП. У получателя должна быть активирована опция на прием денежных средств в системе.

Ограничения и расходные лимиты

Данная услуга (смс для пополнения баланса или перевода денег на карту) иногда может не сработать. Чаще всего это связано с техническими причинами (смс не отправляется, нет сигнала связи, неправильно введен номер телефона). Но в некоторых случаях отказ придет по причине превышения лимита.

В соответствии с регламентом банка в сутки по номеру телефона можно отправлять не более 8000 рублей (суммарно или одним платежом) на одну карту. Действует и другой лимит – не более 10 операций за 1 сутки. Т.е. если отправить 8 раз даже по 200 рублей, в 9-ом переводе система уже откажет, несмотря на то, что суточный лимит по сумме пока не нарушен.

При пополнении сотового также установлен лимит – не более:

• 3000 рублей в сутки на свой номер;
• 1500 рублей в сутки на номер другого человека (неважно, клиента Сбербанка или нет).

Для справки. Если нужно перевести большую сумму, лучше воспользоваться сервисом Сбербанк Онлайн. В этом случае сберкарту другого человека можно пополнить на сумму до 1 млн. руб. в сутки. При этом он сможет снять только часть наличными, поскольку на операции снятия также установлены свои лимиты – например, по карте Visa Classic не более 300 тыс. руб.

Как подключить, так и отключить услугу СМС-Банка очень просто. Для этого не нужно никуда ходить – достаточно активировать мобильный банк через свой аккаунт в Сбербанк Онлайн и там же подключить нужную опцию. Поэтому теперь можно в любой момент отправить деньги себе на телефон или перевести небольшую сумму другу, зная только его мобильный.

Как подключить быстрый платеж через смс

Как уже было упомянуто выше услуга подключается сама собой при активации мобильного банка. Но если по некоторым причинам это не произошло, то каждый может сделать это самостоятельно. Как подключить «быстрый платёж» Сбербанк? Для этого есть несколько возможных вариантов.

Параметры подключения

Активация предусмотрена только в Сбербанк Онлайн на Быстрый платеж, активировать через телефон опцию сегодня нет возможности. Выполнить это можно по такой инструкции:

1. Зайти в Онлайн-банкинг, используя идентификатор и пароль.
2. В Личном меню, интерфейс которого расположен с левой стороны экрана, выбрать раздел Мобильный банк.
3. Перейти во вкладку Детали подключения.
4. Нажать на нужный пункт с названием услуги.
5. Выбрать Подключить.

Процесс достаточно простой и мгновенный. Единственная трудность может возникнуть при отсутствии логина для онлайн-банкинга. Получить его можно несколькими путями:

• Запросить в отделении во время оформлении карточки или в другой удобный момент.
• Позвонить в Центр (Телефон  бесплатный круглосуточный 8800555). Оператор запросит данные карточки, проверит их и сообщит о времени, когда поступит сообщение с идентификатором к клиенту. Обычно, это происходит через минуту. Имея идентификатор (Подробнее — Сбербанк Онлайн логин — идентификатор пользователя и пароль), можно зайти в Онлайн-сервис,получив данные из сообщения.
• Запросить в банкомате. При этом клиент должен выбрать пункт  Подключить. Аппарат выдаст чек с паролями. Они являются однократными. Но с их помощью можно посетить Кабинет и установить постоянные коды.

Кроме этого, можно просто нажать Зарегистрироваться на сайте Онлайн-банкинга. При этом заполнить графы: телефон,  карточка, код (из отправленного по СМС). После этого клиент может сам назначить идентификатор и пароль.

Как выполнить перевод

Между клиентами Сбербанка уже давно работает система переводов по номеру телефона, для них услуга — не новая. А вот переводы по номеру телефона клиентам других банков раньше не делались. Многие клиенты даже не знают, что такой сервис существует.

Опция быстрый платеж выполняется в мобильном банке или в системе Сбербанк Онлайн. Операция проводится так:

• зайти в банкинг под своими учетными данными;
• зайти в раздел платежей и выбрать пункт “Другие сервисы”;
• там выбрать вариант перевода по системе быстрых платежей;
• откроется форма платежа, в которой нужно указать банк получателя, его номер телефона и сумму отправки;
• подтверждаете действие.

Услуга быстрый платеж в Сбербанке обеспечивает мгновенное зачисление средств. И не важно, на карту какого банка вы делаете перечисление. Деньги тут же окажутся на карточном счету получателя — это большой плюс сервиса.Отправлять переводы можно только с действующих дебетовых карт Сбербанка. Сумма операции — не более 50 000 рублей.

Как подключить СБП на компьютере или без приложения

Увы, но разработчики решили, что сейчас уже никто не пользуется кнопочными телефонами и у всех хорошие смартфоны. Негодование по этому поводу на форумах не утихает, но факта не изменить: подключиться можно только через приложение.

Если вам нужно подключение только для того, чтобы принимать денежные переводы, то можно взять телефон у родственника или знакомого. Установите на него приложение, авторизуйтесь, подключите сервис, а потом просто удалите программу. После этого вы можете получать входящие переводы, но чтобы отправлять деньги, всё равно понадобится приложение.

Как подключить СБП в приложении андроид

Для подключения к сервису понадобится сотовый телефон с установленным приложением банка, а также немного терпения. Установка простая, поэтому сделать эти шаги не составит для вас труда:

1. Войдите в мобильное приложение банка. Если программы нет, то придётся скачать её в Google Play.
2. На главной странице приложения в верхнем левом углу нажмите на свой профиль.
3. Откройте вкладку «Настройки». Внизу страницы будет раздел «Система быстрых платежей», нажмите на него.
4. Здесь вы можете настроить услугу. Например, можно разрешить входящие переводы, но запретить исходящие.
5. Поставьте галочку, соглашаясь, чтобы сведения о вас были в системе, после чего нажмите «Подключить». Появится сообщение, что услуга успешно активирована. Также вам предложат выбрать карту, на которую автоматически будут перечисляться деньги, что отправят другие пользователи по вашему номеру телефона.