Фондовый рынок для начинающих, как научиться торговать на бирже с нуля

Содержание

• 1 Научиться торговать на бирже самостоятельно!
  • 1.1 В интернете СЛИШКОМ МНОГО информации!
  • 1.2 Где и как торговать? Как выбрать специализацию трейдинга?
  • 1.3 Первые шаги трейдера. Как начать?
  • 1.4 Японские свечи
  • 1.5 Технический анализ
  • 1.6 Статистика трейдера - решение всех проблем?
  • 1.7 Фундаментальный анализ
  • 1.8 Торговая система или алгортим
  • 1.9 Психология трейдинга
  • 1.10 Самообразование или тюнинг тредера
• 2 Виды вложений на фондовой бирже
• 3 Типы сделок на фондовом рынке
• 4 Кем быть выгодней: трейдером или инвестором
• 5 Лохотрон или способ заработать
• 6 На что обратить внимание при выборе брокера
  • 6.1 Российский или зарубежный
  • 6.2 Другие критерии выбора брокера
• 7 Кто такой инвестор и чем он занимается
  • 7.1 Как работают инвесторы
  • 7.2 Сколько зарабатывают инвесторы
  • 7.3 Дивиденды
  • 7.4 Облигации федерального займа
• 8 Торговля на бирже. Первые шаги
• 9 Начало от Капитана Очевидность
• 10 Обзаводимся всем необходимым
• 11 Как происходят торги на бирже
• 12 Как заработать на бирже - ТОП-4 реальных варианта заработка
  • 12.1 Вариант 1. Самостоятельное ведение торговли
  • 12.2 Вариант 2. Передача средств в доверительное управление
  • 12.3 Вариант 3. Участие в партнерских программах

Научиться торговать на бирже самостоятельно!

Огромная часть рекламных обещаний создает иллюзию простоты трейдерского бизнеса. Но, как и в любом другом бизнесе, торговля на фондовой бирже подразумевает массу подводных камней, о которых горе-рекламщики, конечно же, умалчивают. Здесь нет и не может быть быстрых решений ни с какими торговыми сигналами и прочими псевдоинструментами. Однако основные базовые знания будущий трейдер, вне всяких сомнений, может получить самостоятельно!

В интернете множество литературы, способной дать начинающим трейдерам первое представление о фондовом рынке, об основах и правилах торговли на бирже. В некоторой степени можно освоить технический и фундаментальный анализ, опробовать простые учебные стратегии. Тем не менее, в дальнейшем вам потребуется опытный наставник, роль которого мы рассмотрим позже. 

В интернете СЛИШКОМ МНОГО информации!

Как понять, что действительно стоящий материал, что пустой рекламный тизер, а что откровенная чушь для развода? Проблема заключается в сомнительных обещаниях, когда теоретические знания и успешность в торговле на бирже уравнивают фразой: «сливаешь депозит за депозитом – обучись на нашем супер-курсе и станешь выводить деньги как печатный станок». Увы, многие на это клюют!

Образование — процветающий бизнес. Из-за интереса к финансовым рынкам и большим заработкам реклама обучающих курсов по трейдингу успешно продается и является более быстрым методом обогащения, чем серьезный трейдинг. Люди готовы поверить в мечту и отдать деньги за обещанный мгновенный результат, но совсем не готовы  тратить свое время на реальное обучение, где вас в команде будут вести за руку, не давая совершить ненужных ошибок.    

Кроме этих профессиональных навыков потребуется ещё и ВОСПИТАНИЕ СЕБЯ, то есть воспитание некоторых личностных качеств, без которых в трейдинге совсем не обойтись. Это эмоциональная устойчивость, дисциплинированность и другие качества, которые относятся к психологии трейдинга.

Где и как торговать? Как выбрать специализацию трейдинга?

Вариантов где и на чем торговать множество:

• Форекс
• ММВБ
• Московская фондовая биржа
• Американский фондовый рынок
• Фьючерс РТС
• Нефть
• Криптовалюта
• Фьючерсы CME
• Опционы

На начальном этапе будущий трейдер вряд ли сделает осознанный выбор, скорее всего произойдет ситуация по типу – религию выбирают по месту рождения, а если проще, то у каждого будущего биржевого спекулянта есть друг, приятель, родственник, который уже где-то обосновался, и имеет 1001 аргумент в пользу выбранной площадки.

Я торгую на NYSE, соответственно и у меня найдется много аргументов, почему надо торговать на американском фондовом рынке. Это и бесчисленное количество акций различных компаний, и миллион стратегий, и урегулированный рынок, ликвидный и так далее и так далее. И да, я тоже изначально выбрал NYSE по знакомству.

Ну, допустим, вы выбрали  биржу NYSE. И что дальше? А где вы будете торговать? Арендуете место в торговом зале? Объединитесь с кем-то? Сядете торговать из дома в гордом одиночестве? Или на рабочем месте в офисе (если офис ваш)? Найдете виртуальный офис? Ок, нашли место (как правило дома). Дальше что?

Одиннадцать лет назад, я арендовал место в зале, в котором не было ни одного профи (все такие же как я), мне дали комп с двумя мониторами, запустили платформу, объяснили, что такое шорт, и … все. Торгуй. До смешного. Я месяц каждый тикер руками вбивал, потому что не знал, что такое вочлист! А на графиках у меня были какие-то фиолетовые линии, желтые зоны, горизонтальные полоски – что это все такое!? Не уверен, что знаю до сих пор. И более того – не хочу знать. Потому что ни облака Ишимоку, ни индексы силы не нужны для внутридневной торговли. Сколько у вас уйдет времени, пока вы тоже поймете ненужность 99,99% индикаторов? Потом, кто-то что-то сказал про скользящую среднюю. Надо изучать, подумал я, и скачал из сети свою первую книжку – «Курс активного трейдера». И потом, наверное, с месяц, я искал в ленте «следы специалиста». На секунду отвлечемся – это все на реале. Следы так и не проявлялись…

Первые шаги трейдера. Как начать?

Где отбирать акции для торговли? По каким параметрам? Для какой стратегии? А какие стратегии трейдинга бывают? А в чем отличие? Есть ли это в свободном доступе? Безусловно!  И так я купил свою вторую книгу. А потом еще штуки три книги по техническому анализу, в которых по сути все одно и тоже. Тренд, голова-плечи, дабл боттом, и еще пяток паттернов.

Дальше всех пошел Томас Булковский со своей полной энциклопедией. Гарантирую, что из всех ушедших из трейдинга, процентов двадцать ушли по причине открытия этой замечательной книги, причем на любой странице. Ибо невозможно ее ни прочесть, ни понять – полная демотивация – человек не в силах это усвоить. Но раз куплены более щадящие книжки – надо почитать и применить на практике. Пусть по книжке Наймана.

Хотя нет, для начала вы попробуете торговать по старой проверенной методике японских торговцев рисом…

Японские свечи

Здесь вы мучиться будете не долго, от силы месяца три, пока полностью не разочаруетесь, ибо далеко не в каждого висельника надо заходить в шорт, и не в каждый молот в лонг. Так что вернемся к техническому анализу. Самое интересное, что результат будет тот же, потому что нисходящий треугольник, и вымпел (фигуры схождения по Найману), будут вести себя по-разному. Иногда цена будет уходить наверх, а вы в шорте по учебнику, иногда вниз, но ненадолго, секунд на пять (наступит время узнаете что такое ложный пробой, а потом решите что ложные пробои это спецом маркет-мейкер (кто это?) делает, чтобы «скинуть лишних пассажиров», потому что мм все это дело видит у себя в секретном стакане), а иногда и вовсе цена никуда не пойдет, превратившись в тонкую красно-зелено-белую линию, в которой вы будете заходить в обе стороны (не идет в шорт – торгуй в лонг и наоборот), и каждый раз вас будет выносить в противоположную. 

Технический анализ

Когда первые попытки торговли по техническому анализу сольют очередной депозит, вы либо сдадитесь, либо смутно начнете догадываться, что нечто от вас ускользает. И вы начнете изучать что означают бесчисленные сокращения в финвизе (спустя неделю вы найдете этот сайт со скринером (что это?)), по типу – P/E, RSI, P/B, LT и так далее. Возможно будете отбирать акции (для какой стратегии?) только, например, с показателями зеленого цвета. Ибо все что зеленое это гуд, а все что красное – не очень. Логично, но бесполезно.

Неразобравшись с классической стратегией торговли, в вашу голову залезут мысли соседей по парте, если такая есть, по типу – ты с ума сошел торговать новостные бумаги (ты с ума сошел – не торговать новостные бумаги – трейдер зарабатывает четыре раза в год), торгуй что-то подешевле (подороже). И не трогай, например, стаки из индексов – там одни роботы. ОПА! А что это за роботы такие. Тот, кто поумней скажет – что-то типа летающих спрутов из фильма матрица, спецом созданные чтобы отбирать у трейдера прибыль, и выбивать его из позиции. Одни роботы кругом, теперь очень сложно торговать стало. Торгуй пампы. Здесь вынужден согласиться, уметь торговать пампы, это совсем неплохо. Только как торговать? Сайзом на импульс или по методу обычного инплея (что это?)? И так далее. 

Статистика трейдера - решение всех проблем?

Загружаете в сервис статистики данные из платформы, и через пару секунд все становится ясно. Торговать не надо сектор полупроводников, с 11 до 12, и не по понедельникам. Куча коэффициентов тоже что-то скажут, но вы в них не разберетесь по причине — «достал свободный доступ». Как ни странно, ситуация после статистики не изменится, и теперь по законам неправильно устроенной вселенной именно акции из сектора полупроводников будут отлично ходить с 11 до 12, причем по понедельникам. Да, еще конечно, кто-то в уши надует, что по пятницам не надо торговать, потому что «крупняк разгружается» по пятницам. Наверное, чтобы спустить заработанное на БИРЖЕ в баре за углом. С блекджеком, и девицами с низкой социальной ответственностью.

Прошел год — полтора. В принципе не срок – нейрохирурги по десять лет учатся, прежде чем сделать первую трепанацию на все еще живом пациенте. 

Фундаментальный анализ

Надо же изучить структуру бизнеса каждой аптеки, и каждого производителя модной одежды, и их связь с Амазоном. Ликвидных (что это?) тикеров немного, в районе 1000, изучить несложно, правда есть риск, что пока дойдете до девятисотой компании, первая сотня делистнится с биржи, будет продана шестисотой компании из вашего списка, или просто обанкротится. На этом ваши фундаментальные изыскания закончатся, хотя… Не уверен.

Торговая система или алгортим

Рано или поздно придет понятие системы из всего этого. Или что за зверь алгоритмизация трейдинга. Как вариант он может звучать так – торгую со вторника по четверг, одну сделку в день, со стопом 3 цента (такое бывает) и забираю один к трем. Сектор можно прилепить, и время открытия, поскольку до понимания, что существуют утренние ожидания и дневные (обеденные ☺) еще очень далеко. А да, в систему часто любят внедрить пробой или отбой, ошибочно считая, что пробой — это удар в цену (хотя такая методика тоже есть). А заодно в систему прикручивается методика входа в позицию. Ибо любой сильноуважающий себя преподаватель скажет, что профессионально входить можно только лимитами. А если 80% позиций уходит без тебя – просто смирись. Мое, кстати, мнение, что входить надо маркетом (если спред позволяет (что это?), и не потому что я слишком нетерпелив, а потому что длительное ожидание исполнения лимита может включать так называемую «психологию», с очень непредсказуемыми последствиями. Но до психологии мы еще доберемся.

После того как сто двадцать систем-алгоритмов на основании статистики и мнения соседа слева, сдаются в утиль спустя год, трейдер найдет меня на просторах интернета, и даже пришлет пяток сделок на рассмотрение. Один таймфрейм. Без вертикальных объемов. Зато с шестью мувингами (что это?). Цена за обучение, конечно же не устроит, и продолжится поиск новой парадигмы самообучения. И здесь я отчасти соглашусь – самообучение необходимый и непрерывный процесс. «Все есть в свободном доступе», спустя два года, наконец-то, тоже сдается в утиль, вместе с системой входа в позицию во вторник.

Хотя нет. До самообучения уже должна была всплыть… 

Психология трейдинга

Перед тем как погрузиться в поиск своего я, скорее всего будет ошибочно куплена книжка «Механические торговые системы». Ну, мало ли… Трейдер уже вовсю познакомился со своей психологией, ведь были несовершенные сделки, которые улетели, но не решился, были соскоки из позиции, сделки, открытые только на основании боли, были тильты и так далее.

Увы, книги по психологии не помогут. Ибо пока ты не понимаешь почему та вон прошла километр, а эта нет, почему там ты вошел в хай и пошло, а там ты вошел тоже в хай, и мгновенно получил математический лосс, почему сюда надо было входить утром и только утром, а сюда только после того как она с утра откатит – какой смысл читать хоть что-то по психологии? Смысла нет. Потому что ты не знаешь, что не знаешь вышеперечисленного.

Ты думаешь, что все проблемы теперь от слитых депозитов, и психологии как следствии. И давай наяривать. Торговля на победу! Зональный трейдинг! Психология трейдинга! Не поможет. Ибо никакая психология не даст тебе ответ, дорогой читатель, что в эту акцию НУЖНО было входить утром, в эту акцию МОЖНО было входить утром, а в эту акцию в принципе НЕЛЬЗЯ было входить, не говоря уже о том, что ее на лист ставить неразумно.

Вся эта психологическая муть будет быстро забыта, но определенную порцию мотивации занести очередной депозит – даст. Кстати, возможно, и это неплохо, вы прочтете в одной из книжек, что не бывает 100% прибыльных сделок, и не все на рынке зависит только от трейдера. Если там не написано, я напишу – какая бы не была идеальная ситуация в идеальной бумаге – нет гарантий, что это ситуация перерастет в прибыльную сделку. Поэтому зарубите – 70-80% прибыльных сделок вполне достаточно для системного зарабатывания. В принципе достаточно и 50%, но там могут эмоциональные процессы включиться (психология).

Самообразование или тюнинг тредера

На начальном этапе, а трейдер все еще на начальном этапе, раз психологию прочитал, стоит забыть почти все, и попробовать вникнуть в графики заново, без «свободного доступа». На этом этапе я рекомендую опять залезть в книжки по теханализу, после двухлетнего опыта, как правило, они уже не просто читаются, а изучаются. Также как книжка «Воспоминания биржевого спекулянта». Теперь сопоставляя реальные графики и схемы из книжки, появятся вопросы, на которые надо будет самостоятельно давать ответы. Мы же в режиме самообучения, не так ли.

Длительном и скрупулезном. Но вот беда – по дейтрейдингу нет книг. Тем не менее – пробуйте. Дам несколько советов. Поскольку деньги в трейдинге зарабатываются сайзом и движением – надо изучать движения. На сайз у вас нет рисков на данном этапе. Движения, модели по типу – вот тут вход, а вот тут риск – отсюда она пошла столько то, как понять, что должна была сходить именно столько. То есть возникнет вопрос расчета потенциала. Потом придет понимание предыстории движения, или отсутствии таковой. Для разных локальных стратегий разные составляющие.

Я бы мог написать примерно 1001 вопрос, на которые трейдеру на этапе самообучения придется ответить, но боюсь иссякнуть, и не дойти до следующих 613 вопросов об, как это ни странно, об:

Виды вложений на фондовой бирже

Начинающим торговля на бирже может казаться хаотичной и непонятной, но на самом деле весь рынок функционирует по простому правилу — каждый хочет получить прибыль. Любой трейдер стремится вложить на бирже деньги таким образом, чтобы затем вернуть их с прибылью. При этом трейдер может работать по одной из двух стратегий:

• «быки» — это трейдеры, которые покупают активы с расчетом на их рост. Такой инвестор приобретает перспективные акции, а затем продает их, когда цена на них поднимается еще выше. Прибыль трейдера в таком случае составит разницу между продажей акций после и покупкой до роста цен. Сделка, открытая в период ожидания трейдером повышения цен, называется длинной позицией, или «лонгом»;
• «медведями» называют трейдеров, которые действуют с точностью до наоборот. Они рассчитывают на падение стоимости актива. Их стратегия — взять актив взаймы у брокера, продать его и ждать обвала цен. Когда котировки на актив снижаются, «медведь» обратно выкупает акции и возвращает их брокеру. Прибыль трейдера составляет разницу между дорогой продажей и дешевой покупкой. Пока трейдер не купит акции, он находится в короткой позиции или в «шорте».

Типы сделок на фондовом рынке

• Лонг — долгосрочная позиция, или длинная. Таковой считается покупка ценных бумаг, которая приносит доход в долгосрочной перспективе, т.е. трейдер открывает позицию с расчётом получения прибыли от роста рынка.
• Шорт — краткосрочная позиция, или короткая. Целью шорта является получение прибыли от падения рынка. В этом случае трейдер берёт ценную бумагу у брокера и продаёт её по определённой цене, после падения выкупает акцию обратно, разницу в цене оставляет себе.

Кем быть выгодней: трейдером или инвестором

Давайте предположим, что есть два человека (пусть Миша и Маша) с одинаковым размером капитала. Миша решает стать трейдером, а Маша — инвестором. Если они будут одинаково успешно справляться со своей работой, то Миша быстрее получит серьезный доход. С другой стороны, Маша потратит очень мало времени на формирование инвестиционного портфеля, что позволит ей активнее заниматься другими делами, и получит солидную прибыль в будущем. Итак:

• Если вы хотите быстро получить доход и готовы потратить на это много времени и сил, займитесь трейдингом.
• Если вы готовы подождать и не можете уделить много времени бирже, то инвестиции — ваш вариант.

Лохотрон или способ заработать

Существуют два совершенно полярных мнения.

1. Торговля на бирже – сплошной лохотрон. Никакого трейдинга нет, с вас просто тянут деньги.
2. Торговля на бирже – это просто. Можно удвоить инвестиции за пару дней. Те, кто сливают, просто идиоты, которые не нашли «волшебную кнопку».

Оба варианта в корне неверны.Адекватные брокеры действительно существуют и при определенном подходе трейдинг может приносить существенную прибыль.

Но в данной сфере высокий процент мошенников. А реальный трейдинг – такая же профессия, как и любая другая. Чтобы не потерять инвестиции, а в перспективе – и преумножить, придется знакомиться со стратегиями, изучать поведение валют и иных активов, действовать строго по намеченному плану.

Не путайте торговлю на бирже и гэмблинг. Людям, имеющим страсть к азартным играм, строго не рекомендуется работать в трейдинге. С 99% вероятностью азарт и эмоциональность приведут к потере всех средств.

На что обратить внимание при выборе брокера

Брокеров, работающих с крупными биржами, огромное количество. Одна только Московская биржа сотрудничает более чем с 400 брокерами! А у Форекс счет и вовсе идет на тысячи. Как из всего этого многообразия выбрать хорошего брокера?

Российский или зарубежный

В первую очередь вам нужно определиться, будете ли вы работать с российским или с иностранным брокером. Уточним — российским брокером можно назвать любую брокерскую компанию, имеющую лицензию Центрального банка России. При этом сама компания может находиться и быть зарегистрирована за рубежом.

В чем разница для трейдеров? В первую очередь — в выплате налогов. Прибыль, получаемая через торги на бирже, облагается подоходным налогом независимо от того, на какой площадке вы заработали эти деньги. Российский брокер будет самостоятельно отчислять НДФЛ от вашего имени. Деньги, которые поступят на ваш счет в результате торговли, будут «чистыми», целиком и полностью вашими, вы не должны будете государству ни копейки. Если же вы работаете с иностранным, то рассчитывать и платить налог придется самостоятельно. Это не трудно, но иногда именно это становится препятствием для начинающих в торговле на бирже.

Среди других различий нужно выделить расчет комиссии. Размер выплат у каждого брокера свой, но в среднем резидентам России иностранные брокеры предлагают не самые выгодные ставки. Основная причина кроется в плате за депозитарий и ведение счета. Большинство российский брокеров уже отказались от этих основных плат и берут комиссию только за операции. За рубежом ситуация иная — именно эти комиссии составляют львиную долю выплат брокеру. Исключение составляют клиенты с достаточно большим депозитом — от миллиона рублей и выше. Им нередко предлагают тарифы со сниженными комиссиями на ведение счета. Если вы начинаете торговлю на бирже с нуля и пока не готовы вносить крупные суммы на депозит, лучше все-таки обратиться к российским брокерам.

Важное преимущество иностранных брокеров — страхование средств трейдера. Если российский брокер становится банкротом, то ценные бумаги, хранящиеся у него на имя трейдера, никуда не пропадают — они переводятся другому брокеру, и трейдер может их спокойно выкладывать на биржу дальше. Так же работают и иностранные брокеры. Но при банкротстве российской компании трейдер может потерять свой депозит. Проще говоря, если у вас на счету были 100 тысяч рублей, которые вы собирались вывести, и вдруг брокер объявляет себя банкротом, вы с большой вероятностью можете никогда не увидеть эти 100 тысяч. Брокер, разумеется, не будет заранее предупреждать о том, что он собирается обанкротиться — большинство его клиентов узнают об этом лишь в день объявления банкротства, когда уже поздно выводить деньги со счета. За рубежом практикуется денежная страховка от банкротства брокера. В среднем размер такой страховки в Америке составляет 500 тысяч долларов, а в Европе — 20 тысяч евро.

Еще один важный плюс иностранных брокеров — обилие площадок. Российские брокеры обычно позволяют своим клиентам торговать только на трех площадках (и то не всегда): Московской бирже, Санкт-Петербургской бирже и Форекс. Иностранные брокеры предлагают более широкий выбор бирж, но обычно не дают доступа к Московской бирже.

Новичкам это вряд ли будет важно, но все же стоит упомянуть: иностранные брокеры обычно позволяют рядовым клиентам участвовать в IPO и офертах зарубежных компаний. Российские брокеры обычно позволяют инвесторам участвовать в IPO только при наличии статуса квалифицированного инвестора, который есть далеко не у каждого. А у иностранного брокера порог входа будет ниже — большинство трейдеров смогут участвовать в первичных торгах.

Другие критерии выбора брокера

Рассмотрим оставшиеся (но не менее важные) критерии:

• Доступность рынков. Очевидно, что если вы хотите торговать на NYSE, регистрироваться у брокера, который допускает только до Форекса, не нужно.
• Расчет комиссии. Чем понятнее брокер разъясняет расчет комиссии, тем лучше. Если условия договора запутывают вас, лучше отказаться от сотрудничества.
• Наличие демонстрационного счета. Это особенно важно для новичков. Если вы впервые торгуете на бирже и пока плохо понимаете, что вообще тут происходит, ищите брокера с демо-счетом. Демонстрационный счет позволит вам совершать тестовые сделки на бирже, не тратя при этом реальные деньги. Для «чайников» торговля на бирже с демонстрационным счетом просто бесценна. Конечно, прибыли от этого не будет, зато вы получите кое-что более ценное — опыт.
• Размер комиссии. Большинство брокеров предлагают различные тарифы для трейдеров. Некоторые рассчитаны на работу с крупными депозитами, и для трейдеров с капиталом до 50 тысяч рублей у них нет удобных тарифов. Ищите тариф, подходящий для вашего объема депозита и для вашего стиля торговли. К основным комиссиям относятся, например, плата за обслуживание счета, плата за депозитарий (это то место, где хранятся ваши купленные активы), комиссия на ввод и вывод средств.
• Опыт работы. Выше мы уже рассмотрели, как трейдер может потерять свой депозит из-за банкротства брокера. Поэтому стоит выбирать брокеров с многолетним опытом работы на рынке — шанс того, что он в ближайшее время разорится, значительно ниже, чем у новеньких фирм.
• Кредитное плечо. Так называют инструмент, который позволяет трейдеру совершать операции с огромными суммами, не имея на счету большого депозита. Клиент берет у брокера взаймы деньги на покупку актива или сам актив, а затем, совершив с ним нужные операции, возвращает брокеру. Кредитное плечо — эффективный инструмент, позволяющий заметно увеличить возможную прибыль. Брокеры предлагают кредитное плечо на разных условиях.

Кто такой инвестор и чем он занимается

Инвестор предпочитает не спекулировать, а закупать активы на долгие годы и получать в основном пассивную прибыль. Инвестор вкладывает деньги в акции и облигации, хранит их у себя, получает дивиденды и купоны. Затем при желании он может продать активы и/или купить новые.

В отличие от трейдера, инвестор не уделяет внимание краткосрочным колебаниям, которые длятся день или даже неделю. Инвестору гораздо интереснее долгосрочное движение цены — от года и более. Для такого прогноза обычно используются методы фундаментального анализа. Инвестору важно знать историю компании, ее репутацию, ее планы на ближайшие годы, а также особенности отрасли.

Как работают инвесторы

Основная работа инвестора — это составление инвестиционного портфеля. Многие состоятельные люди, не разбирающиеся в особенностях акций и облигаций, просто заказывают инвестиционный портфель у финансового советника за гонорар. Если у вас есть приличная сумма денег, вы не готовы много учиться, но не хотите оплошать, возможно, этот вариант хорош и для вас на первых порах.

Инвестиционный портфель должен быть составлен таким образом, чтобы риски и доходность были сбалансированы по вашему желанию. Чем выше риск, тем выше потенциальный доход. Низкорисковые портфели предлагают малый заработок, но с очень большой вероятностью. Высокорисковые — наоборот, возможность получить большую сумму, но не наверняка.

Для снижения риска обычно используют прием диверсификации. Это означает, что вы распределяете свой капитал между различными инструментами. Например, инвестор может купить акции только газовой отрасли. Но гораздо безопаснее с точки зрения инвестиционных рисков будет приобрести газовые, транспортные, энергетические, информационные и банковские акции, нежели только газовые.

Портфель не составляют один раз и на всю жизнь. Его нужно регулярно (примерно раз в полгода) балансировать, чтобы контролировать риски.

Сколько зарабатывают инвесторы

Как и в случае с трейдерами, на заработок инвесторов влияет множество факторов, и размер капитала — первый из них. Чем больше у вас денег для инвестиций, тем больше ваш потенциальный доход. Второй важнейший фактор — это стратегия инвестора. Средняя доходность инвестора ниже, чем у трейдера — как правило, она колеблется в диапазоне 5–15%.

Дивиденды

Факт выплаты дивидендов и их размер зависит от решения руководства компании. Но не стоит бояться, что директора будут жалеть денег акционерам. Приличный уровень дивидендов — это эффективный способ привлечь новых инвесторов, так что в конечном счете хорошие выплаты играют на руку компании.

У каждого эмитента есть установленная дата и частота выплаты дивидендов. Инвесторы обычно подбирают акции таким образом, чтобы дивиденды выплачивались равномерно в течение года — просто так удобнее.

Облигации федерального займа

Облигации, в отличие от акций — это срочный инструмент. Из-за этого инвестору приходится регулярно обновлять свой пакет облигаций — когда старые истекут, нужно закупить новые.

Наиболее распространены ОФЗ — облигации федерального займа. Это долговые бумаги, которые принадлежат государству. Когда вы покупаете такую облигацию, государство становится вашим должником и выплачивает вам проценты в виде купонов. Если вы держите облигацию у себя до срока погашения (а инвесторы обычно так и делают), то вы также получите номинал облигации. Обратите внимание — номинал облигации и ее цена на бирже обычно не совпадают, и это нормально!

Купоны, как и дивиденды, выплачиваются в установленные дни. Российские ОФЗ обычно выплачивают купоны раз в полгода. Разные облигации выплачиваются в разные месяцы, так что здесь, как и с акциями, можно собрать портфель, который будет приносить более-менее равномерный доход в течение года.

Торговля на бирже. Первые шаги

Разберем первые шаги подробнее:

1. Для начала необходимо подписать договор с лицензированным брокером. На российском рынке у физлиц торговать без посредника на бирже не получится. Так, к примеру, если вас заинтересовала торговля на Московской бирже, вы можете изучить список лицензированных участников на сайте InvestFuture и заключить с выбранным брокером договор.
2. Следующий пункт – выбрать тарифный план. Для этого нужно подумать на тему того, сколько операций в месяц вы планируете проводить. От объема сделок и будет зависеть тариф услуг брокера. Если операций будет немного, выбирайте фиксированную минимальную оплату за услуги брокера. Если же инвестиции планируется совершать активно, имеет смысл проанализировать тарифы и просчитать комиссию, которая берется за число заключенных сделок в определенный отрезок времени.
3. Заключение договора. Это можно сделать двумя способами. Благодаря развитию интернета, самым популярным стал способ заключения договора через интернет, на сайте Госуслуг. О том, как это сделать, мы писали здесь. Но есть и второй вариант – прийти лично в офис брокерской фирмы. В последнем случае с собой нужно будет взять все необходимые документы, их список будет обязательно указан на сайте брокерской компании. После того, как все необходимые документы будут подписаны, на имя клиента откроют брокерский счет.
4. Определиться с программным обеспечением. Выбрать торговый терминал трейдеру может помочь и сам брокер или предложить свой вариант программного обеспечения. Инструменты для работы трейдера QUIK и MetaTrader 5 – безусловные лидеры сферы софта на российском рынке.
5. Настройка торгового терминала. Для установки, настройки и грамотной работы на программном обеспечении существуют специальные видеокурсы, на которых подробно и пошагово разбираются все этапы работы.
6. Положить деньги на личный счет, чтобы начать торговлю. Для удобства возможно внесение средств как через кассу банка, так и с помощью огромного числа онлайн-сервисов. Рекомендуем пользоваться проверенными сервисами.

Одна из самых удобных и проверенных площадок для биржевой торговли – Московская биржа.

Начало от Капитана Очевидность

Торговля на бирже – один из способов активных инвестиций. Когда вы не просто прикупили пакетик акций и ждете регулярного поступления прибыли, но зарабатываете на колебании курсов.

Условно это можно сравнить с традиционным торговым бизнесом. Купи дороже – продай дешевле. Или наоборот.

Чем традиционно торгуют:

• валютными парами
• ресурсами
• акциями
• фьючерсами

Криптовалюты также относятся к валютным парам, но их принято выделять в отдельную группу из-за индивидуальной специфичности (помимо признаков денег у них есть и признаки ресурсности – в частности, конечность числа тех же Биткоинов).

Торговля на бирже для начинающих чаще всего стартует с валютных пар – они кажутся более привычными, понятными и предсказуемыми. Спорное утверждение. Но психологически действительно удобнее начинать с валют.

Обзаводимся всем необходимым

Первым делом вам понадобится компьютер, желательно не тот, которым пользуются все члены вашей семьи, а отдельно стоящий и предназначенный исключительно для работы. Впрочем, начинать вы можете с любого доступного, ведь новый компьютер в настоящее время стоит приличных денег, которые на первых порах возможно лучше будет вложить в торговлю. Однако, в любом случае настоятельно рекомендую вам озаботиться установкой хорошего антивирусного пакета и залогинить доступ на свой рабочий стол.

В эпоху IT-технологий, компьютер, не подключённый к сети интернет, превращается в никчёмную груду высокотехнологичного железа используемого на пару процентов от своих возможностей. Для того чтобы иметь возможность полноценной работы со своего компьютера, вам необходим безлимитный доступ к сети интернет. Причём для трейдера доступ этот должен быть постоянным и максимально надёжным. Поэтому потратьте немного лишнего времени и выберите хорошего Интернет-провайдера.

Разобравшись с компьютером и подключением к сети интернет, давайте обеспечим себя самым главным инструментом трейдера – торговым терминалом. Торговый терминал представляет собой не что иное, как специализированную компьютерную программу, через которую трейдер поддерживает связь, с брокером отдавая тому приказы на открытие и закрытие позиций, а также отслеживает текущее положение на рынке (посредством ценовых графиков и ленты новостей).

Практически все современные торговые терминалы оснащены базовым пакетом для проведения технического анализа ценовых графиков (набором индикаторов и прочих технических инструментов), а кроме этого имеют в своём составе такой незаменимый инструмент как тестер стратегий.

Тестер стратегий – программа, обычно включаемая в состав торгового терминала, позволяющая трейдеру протестировать выбранную им стратегию торговли на исторических данных. Обычно для такого тестирования, стратегию требуется переложить на язык понятный торговому терминалу (программный код).

Важный момент. Обязательно обратите внимание на то, чтобы устанавливаемый торговый терминал позволял вести торговлю на, так называемом, демо-счёте.

Демо – счётом принято называть виртуальный счет, открываемый у брокера и позволяющий трейдеру вести учебную торговлю реальными финансовыми инструментами, по реальным ценам, но за счёт виртуальных денег.

Как происходят торги на бирже

Технически так: инвестор с помощью специального, подключенного к сети интернет оборудования отправляет заявку на совершение сделки. Эти данные поступают в дата-центр, где проводятся финансовые операции. Информация о пользователях и совершенных операциях хранятся в биржевой базе данных.

Московская биржа уделяет отдельное внимание вопросам защищенности личных данных. Для этого каждая операция в системе должна быть заверена электронной подписью трейдера.

На Московской бирже действуют три рынка, у которых есть свой график торгов: фондовый, срочный и валютный

1. Фондовая секция позволяет покупать акции российских и зарубежных компаний. В торгах могут участвовать как российские, так и иностранные граждане. Период работы секции – с 10:00 до 18:40 (время московское).
2. Валютная секция предоставляет возможность совершить сделку с целью покупки или продажи валюты: американских долларов, швейцарских франков, британских фунтов стерлингов, евро, китайских юаней и гонконгских долларов. Торговые операции на этой секции по большему количеству инструментов происходят с 10:00 до 23:50.
3. В рамках срочной секции происходят сделки, связанные с покупкой фьючерсов и опционов. Здесь самые популярные активы – нефть, драгметаллы, сырье, индекс РТС, иностранные валюты. Период торгов – с 10:00 до 23:50 по московскому времени. Подробнее о принципах работы срочного рынка читайте здесь.

Новичкам следует знать, а опытным трейдерам – помнить, что вложенные в торговлю на бирже средства невозможно застраховать. Поэтому, решаясь заняться торгами на бирже, необходимо оценить все риски и изучить все доступные материалы по теме. 

Помните об имеющихся рисках. Так, традиционно акции относятся к более рискованным активам, нежели облигации. Зато первые – более доходны

Опытные трейдеры рекомендуют придерживаться правила диверсификации: покупать активы разных компаний и из разных отраслей экономики. И, безусловно, уменьшить риск поможет правильный выбор надежного брокера.

Как заработать на бирже - ТОП-4 реальных варианта заработка

Некоторые считают, что единственный вариант зарабатывать деньги на бирже заключается в совершении спекулятивных операций. Однако такое мнение в корне не верно. Существует как минимум четыре способа получать прибыль на бирже. Рассмотрим их более подробно.

Вариант 1. Самостоятельное ведение торговли

Примерно 90% участников биржи осуществляют торговлю самостоятельно. Они открывают и закрывают позиции в расчете на определенное изменение курсов и получение прибыли.

Важно понимать, что самостоятельный трейдинг не возможен без изучения основ работы в торговом терминале, а также получения хотя бы минимального знания теории торгов и анализа.

Например, трейдер открывает счет у брокера и вносит на него сумму, равную 1 000$. Используя основы технического анализа, трейдер осуществляет торговые операции. Через 30 дней баланс депозита составляет 1 300$. Таким образом, прибыль за этот период составляет 30%.

Вполне естественно, что на начальном этапе у новичков неизменно возникает вопрос: сколько можно заработать, торгуя на Форексе самостоятельно. Тем более интернет пестрит заверениями о возможности получать более 300% прибыли ежемесячно.

Профессиональные трейдеры объясняют новичкам, что такой уровень дохода означает слишком высокий риск. А это ведет к тому, что вероятность полной потери средств значительно возрастает. При нормальном же уровне риска профессионалы зарабатывают порядка 10-30% ежемесячно.

Вариант 2. Передача средств в доверительное управление

Тем, кто еще не имеет достаточных знаний или психологически не готов самостоятельно торговать, нет необходимости отказываться от получения дохода на бирже. Они могут передать денежные средства в доверительное управление профессионалам. В этом случае трейдер будет торговать, используя средства инвестора, забирая себе часть полученной прибыли.

Средний уровень доходности ПАММ-счета составляет около 10%. Изучая статистику, можно заметить, что многие трейдеры показывают гораздо более высокий уровень прибыли.

Но не стоит забывать, что слишком высокие значения зачастую показывают, что трейдер ведет агрессивную торговую политику. Это неизбежно означает, что риск потери средств очень велик.

Поэтому не стоит покупаться на большие значения доходности и рисковать вложенными средствами. Тем более традиционно вложения в ПАММ-счета не застрахованы. Иными словами, никто не дает гарантии, что управляющий не сольет депозит. Деньги при этом инвестору возвращены не будут.

Вариант 3. Участие в партнерских программах

Партнерские программы позволяют зарабатывать владельцам популярных сайтов, а также тем, кто умеет привлекать клиентов различными способами. Брокеры находятся в постоянном поиске новых клиентов. Поэтому они платят неплохие деньги всем, кто их рекламирует.

Чтобы успешнее привлекать клиентов, лучше всего использовать для этих целей всевозможные финансовые сайты, а также ресурсы о биржевой торговле. Практика показывает, что именно такие сайты дают наибольшую отдачу по партнерским программам от брокеров.

Если вы решили зарабатывать на партнерских программах, лучше всего выбрать одного из крупнейших брокеров.

Их явными преимуществами являются следующие:

• высокая оплата за привлеченных клиентов;
• предоставление качественных рекламных материалов;
• возможность привлечь клиентов интересными торговыми предложениями.

Советуем вам также почитать нашу статью про заработок на партнерках с нуля более подробно, где мы рассказали о популярных видах партнерских программ, правилах работы с партнерками, а также привели пошаговую инструкцию по заработку на партнёрках для начинающих с нуля.