Как открыть счет у американского брокера Interactive Brokers

Содержание

• 1 Преимущества открытия счета в Interactive Brokers
• 2 Особенности работы
  • 2.1 Interactive Brokers
  • 2.2 Just2Trade
  • 2.3 eToro
  • 2.4 Forex.com
• 3 Firstrade – лучший в рейтинге американский брокер на российском фондовом рынке
• 4 Cobra Trading – один из лучших американских брокеров в России
  • 4.1 Fidelity Investments – крупнейший американский брокер фондового рынка, работающий с трейдерами из России
• 5 Just2Trade
• 6 Сложности
• 7 Lightspeed Trading
• 8 Финансовые регуляторы США
  • 8.1 Американские брокеры, которые работают с клиентами из РФ
• 9 Брокеры иностранных акций
  • 9.1 Swissquote
  • 9.2 Зарубежные брокеры акций: Lightspeed trading
• 10 Преимущества и недостатки

Преимущества открытия счета в Interactive Brokers

• Высокая надежность (рейтинг BBB+)
• Страхование денег и ценных бумаг клиентов на сумму до $30 млн
• Простое и бесплатное открытие счетов
• Широкий выбор инструментов по всему миру
• Отсутствие минимальной суммы пополнения
• Бесплатный перевод рублей из ряда российских банков (Тинькофф, Авангард)
• Бесплатный вывод средств в любой банк (раз в месяц).
• Низкие комиссии и издержки
• Бесплатное обслуживание при активах на сумму от $100 тыс.
• Сайт и поддержка на русском языке

Особенности работы

Американские брокерские компании отличаются высокой надежностью. Однако условия подойдут не всем отечественным трейдерам.

Interactive Brokers

Один из самых известных брокеров в США и мире. Interactive Brokers основан в 1979 году, отрыто свыше 10 представительств, включая Россию. Работа ведется по сертификатам SEC, IIROC, CFTC, AFSL, FCA. Лицензия от Центробанка РФ отсутствует.

Инвесторы из России и Украины могут открыть счет у Interactive Brokers. Сайт переведен на русский язык. В штате есть русскоговорящие специалисты и аналитики.

Условия работы:

• вход — от $10 000;
• спред — от 0;
• кредитный рычаг — до 1:40;
• объем ордера — от 1 лота;
• комиссия — 80 центов за сделку.

Трейдинг ведется на терминале собственной разработки IB TraderWorkstation. Предоставляется доступ к 120 рынкам. Для торговли доступно 8 типов активов, общее количество превышает – 200.

Компания не дарит бонусов, не проводит конкурсов. На сайте предусмотрен раздел «Обучение», но дилер ориентирован на работу с опытными инвесторами. Пополнить баланс можно банковским переводом.

На первый взгляд у Interactive Brokers больше минусов, чем плюсов. Однако надежность компании не вызывает сомнений. Деньги клиентов и активы брокера застрахованы на $750 млн. У дилера отсутствуют проблемы с финансами, сделки трейдеров выводятся на межбанк, средства выплачиваются без задержек.

Just2Trade

Брокер широко известен в мире. Just2Trade основан в 2006 году американской корпорацией Success Trade Securities, Inc. За 8 лет существования торговая марка пережила 5 преобразований и 3 перепродажи. Сегодня бренд входит в состав Just2Trade Online Ltd.

Для работы на территории США основана компания Just2Trade Inc, работающая по сертификатам NFA, FINRA и SIPC. В России бренд предоставляет брокерские услуги под брендом Финам. Функционирует под юрисдикцией ЦБ РФ.

Условия работы на рынке США:

• минимальный депозит — $200;
• спред — от 0,5 пункта;
• плечо — до 1:500;
• объем ордера — от 0,01 лота;
• комиссия — до $3 за сделку.

Для трейдинга представлено 5 терминалов, включая МТ4. Поддержка осуществляется на русском языке. Сделки выводятся на межбанк, представлено свыше 200 активов. Разрешен скальпинг, хеджирование, отсутствует запрет на использование роботов. Предусмотрены инвестиционные решения, позволяющие получать пассивную прибыль. Время от времени клиентам дарятся бонусы, проводятся акции.

eToro

Работает с 2006 года, на ведение деятельности получены лицензии CySEC, MFID, FCA, ASIC. На территории США брокерские услуги предлагаются дочерней компанией eToroUSA ltd.

Особенности сотрудничества:

• депозит — от $100;
• спред — от 0,5 пункта;
• кредитный рычаг — до 1:400;
• объем контракта — от 0,01 лота.

Сделки открываются на площадке собственной разработке. В интерфейс включены индикаторы, предусмотрен демо-счет. В портфеле свыше 900 активов, ордера выводятся на межбанк. Для пассивной торговли разработан инвестиционный сервис.

eToro предлагает клиентам вступить в социальную сеть трейдеров и общаться с единомышленниками. Сотрудничает со Сбербанком, но прошение о получении лицензии Центробанком РФ отклонено.

Forex.com

Относится к маркет-мейкерам валютного рынка, популярен в США, Европе, Океании, Азии. Представительства открыты в мировых финансовых центрах. Компания обслуживает российских трейдеров, но сайт представлен на английском языке – русскоязычная версия предлагалась ранее, но из-за санкций против РФ ее ликвидировали.

Условия работы:

• депозит — от $250;
• спред — от 0,8 пипса;
• плечо — до 1:400;
• свыше 100 активов;
• объем контракта — от 0,01 лота.

Для выхода на рынок реализовано 3 терминала, включая Метатрейдер 4. Предусмотрено бесплатное обучение, аналитические материалы только на английском языке. Для алгоритмического трейдинга разработан API – можно хеджировать депозит, использовать любые стратегии. Для поднятия мотивации трейдеров к открытию сделок реализована программа лояльности.

Firstrade – лучший в рейтинге американский брокер на российском фондовом рынке

Компания Firstrade была основана в 1985 году в Квинсе, Нью-Йорк, где и располагается по сей день. Брокерский дом запустил свой сайт в 1997 году и пережил ребрендинг, став обслуживать также русскоязычное и китайскоязычное сообщества, а также собирать награды от ведущих финансовых изданий.

Столько, что другие американские брокеры фондового рынка могут только завидовать. В конце 2018 года, Firstrade перешла с комиссионных в размере 2,95 доллара за сделку к более гибкой тарифной сетке, что сделало ее реальной альтернативой ранее годами удерживающим первенство брокерам. К тому же, компания не взимает никаких текущих сборов, таких как сбор за низкий баланс, неактивность или ежегодная комиссия. Счет может быть открыт с нулевым балансом.

У Firstrade нет приложения, поэтому не нужно платить за программное обеспечение. Взамен предлагается удобный веб-сайт со всем необходимым функционалом. Котировки отображаются и обновляются в режиме онлайн. Кроме лимитных и рыночных ордеров, есть стоп, стоп-лимит и трейлинг-стоп (как в процентах, так и в долларовом выражении). Маржа брокера (да, возможность маржинальной торговли тут тоже предусмотрена) начинается с 8,50% и уменьшается до 4,5% для дебетов более миллиона долларов.

Что касается поддержки клиентов, тут тоже полный порядок. На сайте Firstrade есть раздел обучения под названием Education Center. В нем размещено несколько статей и видео, которые охватывают целый ряд тем по ценным бумагам. К ним относятся основы маржинальных счетов и способы использования трейлинг-стопа, анализ фондового рынка от профессионалов. У Firstrade есть сотрудники по работе с клиентами по телефону, которые работают с 8:00 утра до 6:00 вечера (разумеется, придется подстроиться под разницу в часовых поясах между РФ и США), с понедельника по пятницу. Компания закрыта на выходных. Помимо телефонной связи, есть также онлайн-чат, позволяющий пообщаться с техподдержкой и консультантами в текстовом режиме.

Cobra Trading – один из лучших американских брокеров в России

Превосходно функционирующий брокер с прямым доступом. Это означает, что он имеет дело напрямую с маркет — мейкерами, таким образом устранив посредников и упразднив получаемый ими гонорар. Для клиентов это выливается в более дешевые торговые расходы (но только если вы торгуете в больших объемах). Другое очевидное преимущество – более быстрое исполнение. Когда вы торгуете с большими объемами, каждая секунда имеет значение, а прямое обращение как раз и означает, что вы получите намного более быстрое исполнение с меньшим проскальзыванием.

Как и другие американские компании брокеры фондового рынка, входящие в наш рейтинг лучших, Cobra Trading позволяет выбирать между несколькими торговыми платформами. Тут их целых пять:

Первой и основной платформой является Cobra Online – стандартное браузерное решение, предоставляемое на бесплатной основе. Клиенты получают динамические настраиваемые графики и технические индикаторы в реальном времени.OmniPro – автоматизированная платформа с более продвинутым функционалом. Поставляется с настраиваемым интерфейсом, новостными лентами и полным набором инструментов управления рисками.

Подписка обойдется в 100$/месяц.CobraIQ была разработана с нуля для удовлетворения потребностей активных трейдеров. IQ — это комплексная торговая система, которая объединяет торговлю в режиме реального времени с мощной аналитикой и продвинутыми графиками. Подписка – 150$/месяц.RealTick – предоставляет в реальном времени рыночные данные, новости и аналитику, сложные торговые инструменты, быстрый доступ к биржам, ECN и средствам для управления рисками.

Подписка обойдется в 250$/месяц.Что касается последней платформы — Sterling Trader, это многоцелевая внешняя торговая платформа, оснащенная списком инструментов, специально разработанных с учетом опыта высококвалифицированных участников рынка. За 250$ в месяц вы получите расширенную настраиваемую систему ввода заказов, расширенные графики и подсчет прибыли/убытков в реальном времени.

Cobra Trading делает упор на продвинутых трейдеров. Это не самый лучший вариант для новичков. Их интересуют только крупные трейдеры с огромным опытом и крупной суммой денег для инвестирования. И именно эта целевая группа по достоинству оценит качество предоставляемых им услуг.

Fidelity Investments – крупнейший американский брокер фондового рынка, работающий с трейдерами из России

Перед нами брокер фондового рынка с длительной историей и впечатляющим списком достижений. Будучи основанным в далеком 1946 году, в 1965 году компания обзавелась первым компьютером, а в 1995-м вошла в сферу онлайн-трейдинга. Проект неуклонно рос из десятилетия в десятилетие и на сегодняшний день владеет уже активами клиентов на сумму более 6 триллионов долларов, что делает данную компанию одним из крупнейших фондовых брокеров в мире.

Для открытия счета в ценных бумагах Fidelity требуется депозит в размере 2500 долларов США. Зато там нет никаких текущих сборов, таких как ежегодные, сборы за неактивность или низкий баланс. Клиентам предоставляется высочайший уровень технической поддержки, а также информационное сопровождение от профессионалов.

Хотя Fidelity и навязывала ранее комиссионные за пользование своим программным обеспечением, в настоящее время данная брокерская фирма больше не предъявляет какие-либо сборы или торговые минимумы для использования любых своих торговых инструментов. Это достаточно щедрое предложение, поскольку у брокера, как вы можете сами убедиться, посетив его официальный сайт, много отличных технологий.

К примеру, платформа Active Trader Pro. Она является флагманским программным обеспечением Fidelity, предлагая несколько важных функций и грамотно оптимизированный интерфейс. Цепочки опционов отображаются в отдельном окне, новостные статьи, доступные вместе с прямой трансляцией Bloomberg в HD, в другом.

Также, не забыли и про пользователей мобильных устройств — Fidelity предлагает мобильное приложение, которое работает на смартфонах и планшетах iOS и Android и отображает много информации, включая глобальные индексы и новости рынка. Оплата счетов, перевод средств и чековый депозит доступны в полной мере.

Брокера можно похвалить за большой выбор финансовых услуг, включая аннуитеты, сберегательные планы, страхование жизни, управление имуществом и пенсионные счета. Fidelity Investments один из немногих брокеров, предлагающих приложение для Apple TV. Оно позволяет наглядно визуализировать получаемую в реальном времени информацию об американских и мировых рынках, получать новости бизнеса и финансов от лидеров сферы аналитики.

Just2Trade

Этот относительно молодой американский брокер (основан в 2010 году как подразделение Success Trade Securities) недавно был куплен компанией Whotrades Inc., входящей в холдинг «Финам». Он специализируется на американских биржах. Открытие счета осуществляется в рамках регистрации счета Whotrades+ (WT+). Клиенту не нужно предоставлять документы в бумажном виде — он может переслать их в виде скана по электронной почте. Минимальная сумма, с которой можно выходить на американский рынок через Just2Trade, составляет $3 тыс.

Комиссия у брокера Just2Trade фиксированная: за одну сделку с акциями и ETF клиенту придется заплатить $2,5. Пополнение счета обойдется в $30, а вывод денег — в $40. Правда, в отличие от Lightspeed брокер не взимает плату за отсутствие торговой активности. Just2Trade является членом Корпорации защиты инвесторов в ценные бумаги (SIPC), что гарантирует страхование брокерского счета на $500 тыс.

Сложности

На американском рынке гораздо выше требования к частным инвесторам и потребность трейдера в капитале. Алина Ананьева говорит, что в России можно начинать торговлю с капиталом в 30 тыс. руб. В США для открытия счета потребуется $5–10 тыс., а для комфортного трейдинга, например опционами, — от $50 тыс. Также для торговли на срочном рынке необходимо иметь статус квалифицированного инвестора. Правда, можно просто указать в анкете, что у вас есть знания по опционам, и там поверят на слово, говорит она.

Еще одним минусом торговли через американские компании трейдеры считают сложную схему налогообложения. Если в России брокеры берут вопросы уплаты налогов на себя, то трейдеру, сотрудничающему с брокерской компанией из США, придется решать этот вопрос самостоятельно. По словам Ильи Алхимова, в России до сих пор не существует приемлемой формы налоговой отчетности для граждан, получивших прибыль на фондовом рынке США. Налоговые службы не принимают документы, выданные американскими брокерами.

Клиентам брокерских компаний из США приходится переделывать отчетность, полученную от брокера, в соответствии с российскими стандартами. При этом им приходится доказывать наличие прибыли, предъявляя брокерский договор, справки о зачислении средств и множество других документов по требованию. Правда, даже в таких случаях налоговые службы нередко отказывают в приеме деклараций. Это способствует росту «серых схем» и уходу трейдеров от налогообложения, рассказывает Алхимов.

Если трейдеру все-таки удастся подать документы в налоговую, то в соответствии со ст.280 Налогового кодекса ставка по доходу от операций с ценными бумагами составит 13%.

Lightspeed Trading

Компания Lightspeed Trading (основана в 2001 году) известна на рынке как брокер для торговых роботов и алгоритмических трейдеров, которые заключают сделки на большие суммы денег. Тем не менее у этой компании есть что предложить частному инвестору.

Клиент может открыть счет через онлайн-сервис на сайте. Документы пересылаются в электронном виде, хотя брокер может затребовать некоторые формы в бумажном виде — их необходимо отправить в офис Lightspeed по почте. Минимальный счет при торговле через онлайн-платформу Lightspeed — $10 тыс., но у брокера также есть собственный терминал Lightspeed Trader, который требует минимум $25 тыс. на счете, говорится на сайте компании. Для покупки акций и ETF частному инвестору достаточно интернет-версии.

Согласно условиям компании, если клиент открыл счет меньше чем на $15 тыс. и не совершает сделок, брокерская компания ежемесячно списывает штраф $25. Комиссия для акций и ETF в Lightspeed составляет $0,0045 за бумагу (минимум $4,5 за сделку). Для активных трейдеров предусмотрено снижение комиссии в зависимости от месячного оборота. Плата за вывод денежных средств составляет $50 независимо от суммы.

Финансовые регуляторы США

Регулированием рынка форекс занимается NFA – это некоммерческая ассоциация форекс-дилеров. Она была создана в 1982 году как независимый регулятор в сфере производных финансовых продуктов. NFA существует на взносы своих членов и занимается, среди прочего, выдачей лицензий на оказание услуг в сфере форекс (RFED). Каждый форекс-дилер, оказывающий услуги резидентам США, должен состоять в NFA.

Также существует CFTC – это государственная комиссия, которая не занимается непосредственно надзором за форекс-дилерами. Но CFTC может выносить предписания для NFA с целью защитить интересы инвесторов от злоупотреблений.

Американские брокеры, которые работают с клиентами из РФ

Форекс-брокеры из США работают с резидентами любой страны, если в отношении определённого государства не установлены санкции. Гражданам РФ стоит обратить внимание на следующие организации:

1. FOREX.com. Компания основана в 2001 году, имеет множество лицензий стран Европы и тихоокеанского региона.
2. OANDA – брокер с низкими спредами и минимальным депозитом в 1 USD. К торговому терминалу можно подключить множество технических индикаторов, есть поддержка МТ4.
3. TD Ameritrade. Компания работает с инвестициями более 40 лет. Множество валютных пар, нет торговых комиссий, есть мобильное приложение, торговля 24/7.
4. ATC Brokers – дилер для опытных трейдеров. Разрешён скальпинг, поддерживаются множественные bracket-ордера, можно оставлять заявки в онлайн-чате и по телефону.

Американских брокеров выбирают люди, которые готовы инвестировать крупные суммы денег и не боятся указать реальную информацию о себе. 

Брокеры иностранных акций

Swissquote

Швейцарская финансовая компания, предоставляющая услуги брокера и банка одновременно. Swissquote давно приобрела хорошую репутацию. Контроль над ней осуществляет FINMA, а с 2001 года она имеет как банковскую, так и брокерскую лицензии на торговлю ценным бумагами.

Акции Swissquote торгуются фондовой бирже Швейцарии уже около 20 лет, а это дополнительная гарантия прозрачности и высоких стандартов, поскольку сомнительные организации на бирже не востребованы.

Свою деятельность начала в 1996 году. На сегодня имеет филиалы в:

• Цюрихе,
• Берне,
• Дубае,
• Гонконге,
• Лондоне,
• Люксембурге,
• Сингапуре,
• на Мальте.

Cо скромным капиталом вроде 10$ счет в Swissquote открыть невозможно, минимальный депозит от 1000$. Стандартное плечо предоставляется в соотношении 1:20, для крупных инвесторов возможны индивидуальные настройки по запросу. На всех счетах Swissquote комиссии включены в %, взимаемые при открытии сделок. Дополнительно взимается плата за отсутствие активности.

Пополнить счет можно банковским переводом или картой.

Снять деньги возможно только банковским переводом. При этом минимальные комиссионные в рублях составляют 2500 руб., за доллары США – 25$.

Плюсы Swissquote:

• надежность (регулирование четырьмя серьезными организациями),
• акции Swissquote успешно представлены на бирже,
• предоставление обучения от высокопрофессиональных специалистов.

Минусы:

• интуитивно непонятный сайт,
• высокие депозиты от 1000$,
• вывести средства для граждан РФ можно только банковским переводом,
• длительный процесс регистрации.

Зарубежные брокеры акций: Lightspeed trading

Относительно молодая американская брокерская компания. С самого момента ее создания в 1994 году придерживалась идеи работы с профессиональными трейдерами. Именно поэтому в России о ней мало кто слышал, и в русскоязычном интернете о ней мало информации и обзоров. Регулируется FINRA и SIPC.

Брокер нацелен на работу с профессиональными игроками, минимальный депозит на его самых популярных счетах составляет 10000$, на торговом счете  Pattern Day —25000$, а для маржинального портфеля — 175000$.

Взамен компания готова дать качество и скорость исполнения сделок, надежную защиту своим клиентам. Она ориентирована на качество, а не количество.

Lightspeed Trading является членом Корпорации по защите прав инвесторов в ценные бумаги (SIPC) и финансово-страховой компании Wedbush Securities. Каждый счет застрахован на сумму до 25,5 млн. долларов. Это один из важных моментов, отличающих Lightspeed от других, мало компаний могут предоставить такой уровень защиты.

Комиссии со сделок с акциями могут взиматься за 1 акцию (минимум 1$, при объеме от 15 млн. акций – 0,10$) или за сделку 4,5$ (2,5$ при совершении более 10 000 сделок). Как видите, у брокера есть «комиссия активного трейдера», которая дает дополнительные хорошие скидки активным клиентам, превышающим пороговые значения в объеме торгов.

Днем клиенты при выполнении условий могут воспользоваться кредитным плечом 1:4, в ночное время 1:2. При этом максимально можно занять не более 50% от стоимости операции, т.е. намереваясь открыть сделку на 10000$, у инвестора должно быть свободных средств на балансе не менее 5000$. При этом ставка за маржинальную торговлю зависит от компании, которую инвестор выбирает для предоставления кредитного плеча.

Из дополнительных комиссий плата за неактивность, если на счете менее 15000$ составляет 25$ в месяц.

Ввод и вывод средств осуществляется только банковским переводом. За ввод комиссию брокер не берет, но предварительно рекомендую позвонить в обслуживающий вас банк и узнать тарифы для перевода средств в иностранную организацию. Для вывода средств нужно оставлять заявку в клиентскую поддержку.

Несмотря на ряд преимуществ брокера, таких как:

• качество предоставления услуг,
• надежность,
• хорошее страхование счетов,
• услуга DRIP (автоматическое реинвестирование),
• раздел с аналитикой и обучением,

Есть и отдельные недочеты, которые для отдельных клиентов могут стать препятствием для сотрудничества. Например, это:

• невозможность инвестировать в облигации и взаимные фонды,
• отсутствие мобильного терминала,
• один способ ввода и вывода денег,
• плата за отсутствие активности для счетов менее 15 тыс. долларов США (25$).

Соберем данные в таблицу “Зарубежные брокеры акций”, чтобы легче было ориентироваться:

Брокер	Лицензии	Мин. депозит	Тарифы за операции с акциями (амер. рынок, росс, рынок)	Комиссии за обслуживание счета
Interactive Brokers	SEC, FINRA, SIPC	нет	Tiered от 0,35$, MOEX – от 95 руб., Fixed от 1$, но не более 1%	10$ для счетов свыше 2000$, менее 2000$ – 20$
Roboforex	IFSC	нет	1,5$-2$ за сделку	нет
Just2Trade	CySEC	200$	MOEX – 0,00944% от оборота, но не менее 0,5$. Амер. биржи – 0,006$ за акцию, но минимум 1,5$.	за полную версию MT5 Global 1$ в мес.
Swissquote	FINMA	1000$	зависит от типа счета	за неактивность в зависимости от счета
Lightspeed Trading	FINRA, SIPC	10000$	за 1 акцию min 1$ (объем от 15 млн. акций – 0,10$), за сделку 4,5$ (2,5$ если более 10 000 сделок)	за неактивность если менее 15000$ – 25$/мес.

Преимущества и недостатки

Открыть счёт у форекс-дилера из США стоит по ряду причин:

1. Защита со стороны регуляторов. Если аккаунт заблокируют или прибыль будет неправомерно списана, трейдер может обратиться в CFTC или в NFA. Представители организации досконально разберутся в ситуации.
2. Доступность информации. Брокер честно указывает, какие действуют спреды и какие комиссии применяются.
3. Брокеры подают еженедельные и ежемесячные отчёты по сделкам, что позволяет оперативно пресекать манипуляции с котировками.
4. Хорошие обучающие программы, но на английском языке.

У американских брокеров есть ряд недостатков:

1. Повышенные требования по идентификации пользователей. Клиент должен быть готов отправить почтой копии своих документов с заверенным переводом на английский язык. Также дилер может потребовать подтверждения легального происхождения средств.
2. Высокие спреды. Разница в ценах на покупку и продажу достигает 2-3 пунктов для популярных пар. Для непопулярных – 40-50 пунктов. Низкие спреды в 0,8 пункта – большая редкость.
3. Дополнительные комиссии. Американские брокеры могут выставлять плату за торговые операции, а компенсация комиссии при пополнении счёта доступна только при определённом обороте.
4. Ограничение кредитного плеча.
5. Высокие требования по минимальному депозиту.
6. Законодательство не предусматривает какой-либо компенсации для клиентов в случае банкротства компании.