Рейтинг 10 инвестиционных компаний: самые надежные и выгодные

Содержание

• 1 Рейтинг инвестиционных компаний
  • 1.1 CUSTODIAN
  • 1.2 QBF
  • 1.3 Атон-менеджмент
  • 1.4 Freedom Finance
  • 1.5 БКС
  • 1.6 Альфа-Капитал
  • 1.7 Газпромбанк Управление активами
  • 1.8 ВТБ Капитал
  • 1.9 Открытие брокер
• 2 IDF Eurasia — инвестиции в онлайн-кредитование
• 3 ZetBull Limited — инвестиции с доходом от 1.5% в сутки
• 4 ТОП лучших брокеров России
  • 4.1 Тинькофф Инвестиции
  • 4.2 Альфа Инвестиции
  • 4.3 ВТБ Мои Инвестиции
  • 4.4 Сбер Инвестиции
  • 4.5 БКС Брокер
  • 4.6 Финам
• 5 Критерии выбора
• 6 Ошибка номер 1: думать, что брокер на вашей стороне
• 7 Признаки надежной инвесткомпании в России

Рейтинг инвестиционных компаний

Все инвестиционные компании в обязательном порядке имеют регистрацию как юридическое лицо. Они бывают открытого и закрытого типа, что влияет на процедуру покупки акций этой компании клиентами. Акции открытого типа может купить любой желающий сразу после эмиссии, закрытого типа – только после согласования с владельцами Центрального Банка. Развитые крупные банки нередко занимаются инвестиционными операциями с ценными бумагами.

В топ инвестиционных компаний входят:

• CUSTODIAN;
• QBF;
• Атон-менеджмент;
• Freedom Finance;
• БКС;
• Альфа-Капитал;
• Газпромбанк Управление активами;
• ВТБ Капитал;
• Открытие брокер;
• Церих.

Все, включенные в этот список, компании имеют лицензию, опыт работы на фондовом рынке и отличаются надежностью. Процент дохода, предлагаемый клиенту, находится в разумных рамках выше 5 однозначно.

CUSTODIAN

Лидирующая инвестиционная компания в России, основанная в 2009 году и предоставляющая услуги доверительного управления по Европейским и Американским стандартам. Клиентами этой компании, в основном, являются состоятельные клиенты и крупные юридические лица. ООО «Кастодиан» работают стабильно на фондовых рынках с 2010 года, а в 2019 по версии RatingInvest стали лучшей инвестиционной стратегией. Широкий спектр предоставляемых услуг дополняется индивидуальным подходом к каждому клиенту, с учетом его потребностей и особенностей, что выгодно выделяет компанию среди других. Грамотным размещением денег клиентов управляют профессионалы, эксперты аналитики и юриспруденции. Деятельность «Кастодиан» осуществляется на российском и международном фондовом рынке.

Характеристика	Значение
Валюта инвестиционного портфеля	Рубли, доллары США
Позиция в рейтинге RatingInvest	Первое место
Номер лицензии	045-13105-001000

Плюсы

• баланс в подходе к инвестициям;
• бесплатные консультации;
• счет можно открыть даже удаленно;
• есть индивидуальные предложения;
• прозрачность операций подтверждается Банком России.

Минусы

• только для очень состоятельных клиентов;
• малое количество отзывов.

QBF

Инвестиционная компания ООО «КьюБиЭф» ведет свою деятельность с 2008 года и рассчитана на премиум-клиента. Позиционирует себя как инвестиционное «бутиковое» агентство. Многочисленные положительные отклики клиентов подтверждают такой статус. Работают как с частными клиентами, так и с корпоративными. Специализируются на работе с высокоэффективными инструментами фондового рынка: акциями быстрорастущих компаний, облигациями федерального займа, корпоративными бондами, инвестициями в недвижимость. Центральный офис расположен в Москве, есть филиалы в крупных городах (Санкт-Петербург, Екатеринбург, Тюмень, Уфа). Максимальная процентная ставка по доверительному управлению достигает 25-30% годовых.

Характеристика	Значение
Валюта инвестиционного портфеля	Российский рубль
Позиция в рейтинге RatingInvest	2 место
Номер лицензии	045-12828-001000

Плюсы

• гибкая система управления рисками;
• полная прозрачность операций;
• лицензированная деятельность;
• высокоэффективное управление инвестиционными портфелями;
• персональные менеджеры.

Минусы

• наличие холодных звонков;
• не работает на международном рынке.

Атон-менеджмент

Начало работы датируется 1991 годом, одна из старейших российских инвестиционных компаний. Forbes признает ее лучшей в управлении активами частных состоятельных клиентов. Работают в ООО «Атон» специалисты, их топ-менеджеры регулярно получают награды за личные достижения на финансовом рынке. Команда аналитиков ежедневно освещает ключевые события на финансовом рынке. Компания специализируется на денежных потоках, занимается поиском верных инвестиционных решений. Также может находить финансирование для компаний, консультировать разработку стартапов, заниматься сделками поглощения и слияния. Для комфорта и удобства клиентов разработано мобильное приложение Aton Line, которое дает возможность всегда быть в курсе событий на бирже, следить за котировками и управлять финансами.

Характеристика	Значение
Валюта инвестиционного портфеля	Рубль, доллар
Позиция в рейтинге RatingInvest	8 место
Номер лицензии	177-02896-100000

Плюсы

• длительный срок работы;
• доступно удаленное открытие счета;
• успешно пройден тест на безопасность;
• социальные сети активно используются для продвижения услуг;
• Интернет-трейдинг входит в список предоставляемых услуг.

Минусы

• ввод/вывод средств занимает длительное время;
• техническая поддержка не отличается качественной и быстрой работой.

Freedom Finance

ООО «Freedom Finance» работает с 2010 года, имеет государственную лицензию. Занимается высокоэффективным доверительным управлением, причем за каждую стратегию (Россия, США) отвечает отдельная группа специалистов. Предоставляет услуги по брокерскому и депозитарному обслуживанию. Главный офис находится в Москве, а количество филиалов по всей России достигает 30 штук. Деятельность компании регулируется Центральным Банком. Услуга индивидуального доверительного управления предоставляется состоятельным клиентам персональным менеджером с опытом работ на бирже не менее 5 лет. Надежность и сохранность активов вкладчиков подкрепляет уставной капитал компании свыше 3 миллиардов рублей.

Характеристика	Значение
Валюта инвестиционного портфеля	Российская и иностранная валюта
Позиция в рейтинге RatingInvest	Седьмая
Номер лицензии	045-13567-001000

Плюсы

• является членом Московской и Санкт-Петербургской бирж;
• прямой доступ к торгам на биржах США;
• в собственности имеется магазин акций;
• инвестициями в зарубежные ценные бумаги занимается узкопрофильная группа;
• есть персональные менеджеры.

Минусы

• бывают проблем со службой технической поддержкой;
• высокие комиссии.

БКС

ООО «Брокеркредитсервис» начала свою работу в далеком 1995 году и на сегодняшний день объем операций на срочном рынке достигает 54 миллиарда долларов, а Национальное рейтинговое агентство присвоило высший рейтинг надежности. Центральный офис находится в Новосибирске, отделения открыты в 53 городах. Плюс начать инвестировать можно и не посещая отделения, так как доступна онлайн-оформление. Персональный финансовый менеджер поможет в выборе подходящего готового инвестиционного решения, так с программой «10 плюс» при сумме вклада от 50 тысяч рублей на 3 или шесть месяцев клиент получает 10 % годовых. При первой инвестиции в мировые компании вклад полностью защищается, на случай снижения стоимости акций.

Характеристика	Значение
Валюта инвестиционного портфеля	Рубли, доллары США
Позиция в рейтинге RatingInvest	Шестое место
Номер лицензии	154-04434-100000

Плюсы

• максимальный уровень надежности «ААА»;
• один из крупнейших брокеров на российском рынке;
• клиентами компании являются представители среднего класса;
• лицензированная деятельность;
• возможно персональное обслуживание.

Минусы

• нужно долго ждать ответ службы поддержки;
• высокие комиссии на ввод средств.

Альфа-Капитал

Альфа-Капитал, входящая в «Альфа-Групп», работает 27 лет на рынке управления активами, суммарный объем активов превышает 400 миллиардов долларов. Это лидер рынка доверительного управления для физических лиц по активам в управлении за 2018 год. Эксперты аналитического сервиса компании ежедневно информируют инвесторов о возможном влиянии мировых событий на состояние рынков. Состоятельным клиентам предоставляется персональный менеджер, инвестиционный портфель формируется индивидуально, есть скидки и программы лояльности от партнеров. Подписать договор с компанией можно любым удобным способом: в офисе, по телефону или на сайте. Ключевая информация о деятельности компании находится в открытом доступе, а весь рабочий процесс ориентирован на построение долгосрочных отношений с клиентом.

Характеристика	Значение
Валюта инвестиционного портфеля	Мультивалютные инвестиции
Позиция в рейтинге RatingInvest	Четвертое место
Номер лицензии	077-08158-001000

Плюсы

• надежность банка подтверждена национальным рейтингом;
• более миллиона клиентов;
• удаленное открытие счета;
• представительства компании по всей территории России;
• наличие мобильного приложения.

Минусы

• агрессивные холодные продажи;
• некоторые клиенты жалуются на задержки с выводом средств.

Газпромбанк Управление активами

АО «Газпромбанк – управление активами» основано в 2004 году, является частью Групппы Газпромбанка и одной из крупнейших управляющих компаний России. Профессиональная команда обеспечивает высокий уровень надежности и высококачественные услуги. Среди клиентов данной компании есть негосударственные пенсионные фонды, фонды целевого капитала, страховые компании, частные инвесторы. Инвестиционный процесс основан на комбинации анализов рынка, макроэкономических показателей, политической ситуации, оценке рисков, текущего спроса и предложения для того, чтобы дать клиенту возможность сделать наиболее выгодное вложение капитала. Услуга индивидуального инвестиционного счета позволяет получать инвестиционный доход и доход от государства до 52 тысяч рублей в год в форме налогового вычета.

Характеристика	Значение
Валюта инвестиционного портфеля	Рубли
Позиция в рейтинге RatingInvest	–
Номер лицензии	177-09940-001000

Плюсы

• отличается стабильностью;
• размер минимальной инвестиции составляет 1000 рублей;
• срок размещения средств определяется клиентом;
• отчеты о деятельности компании открыты для ознакомления;
• большое количество положительных отзывов вкладчиков.

Минусы

• ориентация на юридических лиц и профессиональных состоятельных инвесторов;
• много отзывов о низком уровне обслуживания.

ВТБ Капитал

Много лет занимает лидирующие позиции на рынке международных инвестиционно-банковских услуг в России. Инвестиционная компания с 2008 года вкладывает деньги своих клиентов в паевые фонды, венчурные, фонды недвижимости, драгоценные металлы. За время своей работы компания привлекла в экономику стран Центральной и Восточной Европы инвестиции на 310 миллиардов долларов и заслуженно получила звание «Лучший инвестиционный банк». В перечень предоставляемых услуг входит и доверительное управление финансами, и экспертная аналитика рынков с прогнозами, и управление средствами институциональных инвесторов (страховые компании). Оформить договор с данной компанией можно с целью защиты капитала от инфляции, увеличения пассивного дохода, создания пенсионных накоплений.

Характеристика	Значение
Валюта инвестиционного портфеля	Рубли, иностранная валюта
Позиция в рейтинге RatingInvest	–
Номер лицензии	177-10038-001000

Плюсы

• высокий уровень надежности А++;
• есть пакеты услуг премиум-класса с персональными менеджерами;
• наличие всех разрешительных документов;
• невысокие комиссии;
• для большего удобства разработано мобильное приложение.

Минусы

• встречается некомпетентный персонал;
• не информирует о направлении инвестиций клиента.

Открытие брокер

ООО «Открытие брокер» работает с 1995 года и предоставляет разнообразные услуги по управлению денежными средствами: есть несколько структурных продуктов, доверительное управление с агрессивной и пассивной стратегией, Интернет-трейдинг, прямая покупка ценных бумаг на бирже. Клиентам предлагаются персональные финансовые аналитики и личные брокера, контролировать свои инвестиции удобно через личный кабинет. Компания имеет 27 отделений по всей стране, открытие счета возможно как в офисе, так и через сайт, а сама процедура займет около получаса. Есть мобильные приложения, которые работают с Android и iOS. По программе лояльность за совершение сделок до 5% потраченных средств возвращаются на счет клиента.

Характеристика	Значение
Валюта инвестиционного портфеля	Мультивалютные инвестиции
Позиция в рейтинге RatingInvest	Третье место
Номер лицензии	045-06097-100000

Плюсы

• широкий спектр предоставляемых услуг;
• самый высокий уровень надежности «ААА»;
• счет можно открывать дистанционно;
• есть тренера по трейдингу;
• возможно брокерское обслуживание на иностранных рынках.

Минусы

• отсутствие своей торговой платформы;
• если портфель менее 50 тысяч рублей, снимаются дополнительные комиссии.

IDF Eurasia — инвестиции в онлайн-кредитование

IDF Eurasia — крупнейший сервис онлайн-кредитования в России и Казахстане, работающий в этих странах под брендами Moneyman и Solva соответственно.

По состоянию на конец 2019 года, суммарный объем финансирования, выданного за все время деятельности IDF Eurasia, достиг отметки в $651 млн. Прирост чистого кредитного портфеля только за прошлый год составил 28% или $238 млн в денежном выражении, чистая прибыль превысила $11 млн.

На сегодняшний день численность клиентской базы компании составляет 7,5 млн человек — это на 2 млн больше, чем на момент окончания 2018 года. База отличается высоким уровнем качества заемщиков — показатель NPL90d+ составляет <4,6% и продолжает активно уменьшаться (на 0,9% за последние 12 месяцев).

Компания заинтересована в привлечении финансирования с целью расширения деятельности в 2021 году.

• Официальный сайт:idfeurasia.com
• Объекты инвестирования: микрофинансовые компании (МФК) — MoneyMan RU, MoneyMan KZ и Solva KZ; компания по работе с просроченными задолженностями ID Collect.
• Сумма инвестиций: 300 000 — 20 000 000 рублей; 30 000 — 2 000 000 $; 30 000 — 1 500 000 €.
• Сроки и процентная ставка (российский рубль): 6 и 12 месяцев — 16% (увеличение ставки на 0.5% при выплате процентов в конце срока).
• Сроки и процентные ставки (доллар США): 6 месяцев — 7%; 12 месяцев — 9%; 24 месяца — 10%; 36 месяцев — 11%.
• Сроки и процентные ставки (евро): 6 месяцев — 6%; 12 месяцев — 8%; 24 месяца — 9%; 36 месяцев — 10%.
• Выплата процентного дохода: ежемесячно.
• Необходимые документы для оформления: скан паспорта, реквизиты счета для получения процентов.

ZetBull Limited — инвестиции с доходом от 1.5% в сутки

Компания ZetBull Limited занимается инвестициями на фондовых рынках, рынке Forex и криптовалютных биржах.

• Старт проекта: 16.05.2019.
• Официальный сайт:zetbull.com.
• Пополнение с платежных систем: Bitcoin, Litecoin, Dogecoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Dash, Ripple, Tether ERC20, Tether TRC20, Tron, BinanceCoin.
• Сумма вклада: от 10$.
• Оптимальный инвестиционный план — ZET1: 1.5% в день. Всего: 30%. Срок: 20 бизнес-дней. Начисление дохода: ежедневно. Возврат депозита: в конце срока.
• Выплаты на платежные системы: Perfect Money, Bitcoin, Litecoin, Dogecoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Dash, Ripple, Tether ERC20, Tether TRC20, Tron, BinanceCoin.
• Минимальная сумма вывода: 0.15$.
• Партнерская программа: 5% — 2% — 1%.

ТОП лучших брокеров России

Тинькофф Инвестиции

Самый популярный брокер, которым пользуюсь и я сам. Активно продвигается Тинькофф Банком, постоянно проводит акции, раздает бонусы, запускает обучающие движухи для начинающих. У Тинькофф Инвестиций лидирующая позиция по количеству активных клиентов — свыше 1.2 млн.

Открыть счетПлюсы и минусы Тинькофф ИнвестицийСамое удобное мобильное приложение.Советник. Вполне годный вариант собрать портфель для новичков.Социальная сеть для инвесторов Пульс.Мгновенный вывод на карту без комиссии.Бесплатное обслуживание. Комиссия только за сделки.Быстрое открытие счета. Особенно если уже есть счет в Тинькофф Банке.Премиум-доступ к IPO, ценным бумагам и структурным продуктам.Индекс активности и настроения российских инвесторов. Он показывает какие бумаги сейчас активно покупают, а какие продают.Счет можно пополнять только с карты Тинькофф Банка.Не выводят купоны облигаций по ИИС.

Альфа Инвестиции

Альфа Банк — главный конкурент Тинькофф Банка. С недавнего времени, они стали конкурировать и в сфере инвестиций. Сначала был Альфа Директ, теперь на его месте появился более совершенный инструмент — Альфа Инвестиции.

Открыть счетПлюсы и минусы Альфа ИнвестицийУдобное мобильное приложение.Невысокие комиссии.Легко открыть счет без визита в банк.Бесплатное обслуживание.Большой выбор ценных бумаг.Рейтинги и инвестиционные идеи от аналитиков Альфа-Банка.Техподдержка отвечает сравнительно медленно.Наличие депозитарной комиссии (информация о которой скрыта со страницы тарифных планов).

ВТБ Мои Инвестиции

Неплохой брокер, который пользуется спросом среди инвесторов. Причем, как начинающих, так уже и закоренелых профи. У него достаточно плюсов, но и минусы тоже есть. О них ниже.

Открыть счетПлюсы и минусы ВТБ Мои ИнвестицииНизкие комиссии.Одни из самых выгодных тарифов для начинающих.Крутое функциональное приложение.Дивиденды по ИИС легко вывести на карту.Робот-советник, который собирает персональный портфель.Школа инвестора (теория и практика для новичков).Можно покупать и продавать БПИФы ВТБ (аналог ETF) без комиссии.Широкий выбор инструментов.Офисы и банкоматы по всей России.Пользователи отмечают плохое качество технической поддержки.При покупках через приложение не пишется комиссия.

Сбер Инвестиции

Инвестиции от одного из крупнейших банков — Сбера. Реклама этого брокера заполонило все ТВ и контекстную рекламу в интернете.

БКС Брокер

Достаточно старый брокер (работает уже 25 лет), который пользуется уважением и считается настоящей классикой на рынке. До сих пор с ним все было хорошо, а значит не доверять ему нет причин.

Финам

Когда-то финам был обычным сайтом про финансы. Теперь это брокер, филиалы которого можно найти практически в каждом более-менее крупном городе.

Критерии выбора

Кратко остановлюсь на критериях отбора брокерской компании, которыми я руководствовалась при составлении обзора.

• Надежность

Она ассоциируется у меня с наличием лицензии Банка России и с историей компании. С целью экономии времени я не смотрю список лицензированных посредников на официальном сайте ЦБ, а сразу же перехожу на сайт Московской биржи. Там дан список профессиональных участников. Без лицензии к торгам не допустят.

• Рейтинг МосБиржи

Изучаю одновременно с первым пунктом. Подробнее напишу в отдельном разделе статьи.Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам Скачать книгу

• Тарифы и условия

Здесь без посещения сайта компании не обойтись. К сожалению, интерфейс многих из них оставляет желать лучшего. Особенно в части описания тарифных планов. Иногда необходимо звонить сотруднику для выяснения деталей.

• Доступность инструментов

Не все дают доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Например, этого не делает Сбербанк и ПСБ. А в Тинькофф Инвестиции можно не найти некоторых БПИФ от Сбербанка. Клиенты говорят, что по запросу в чате эти инструменты добавляют.

Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга Начать развиваться

• Торговая платформа

Многие крупные брокеры не только дают доступ к известной среди трейдеров платформе QUIK, но и разрабатывают собственные программы для компьютера и мобильного телефона. Например, Сбербанк пока ограничился только QUIK и мобильной торговой площадкой Сбербанк Инвестор, что не очень удобно. А приложение Тинькофф Инвестиции хвалят многие новички за простоту.

• Техническая поддержка и обратная связь

Я изучила много отзывов о работе с разными брокерскими компаниями. Для некоторых людей качественная техподдержка и наличие чата в приложении – это обязательные условия отбора. Но я думаю, что это относится к активным трейдерам, которые играют на повышении или понижении котировок, совершают по несколько сделок в день. Мне, как долгосрочному инвестору, за 3 года торговли на бирже только один раз потребовалось связаться со своим брокером, когда я решила перевести ИИС к другому посреднику.

Первые 4 пункта по силам изучить любому начинающему инвестору самостоятельно, а оставшиеся два – по отзывам клиентов. Иногда брокер дает возможность протестировать торговую платформу на демонстрационном счете. Например, я так делала у Финам.

Ошибка номер 1: думать, что брокер на вашей стороне

Запомните, у брокера и инвестора — конфликт интересов. Брокеру невыгоден долгосрочный инвестор, который редко покупает и продаёт, на нём брокер ничего не зарабатывает. Брокеру выгодно чтобы человек торговал, тогда комиссия брокера максимальна. Также брокеру выгодно, чтобы человек приобретал инвестиционные продукты с большими вшитыми в них комиссиями, поэтому брокеры часто навязывают свои продукты или делают хитрые тарифы (примеры таких хитрецов будут далее).

Признаки надежной инвесткомпании в России

1. Есть лицензия на осуществление таких видов деятельности: по управлению ценными бумагами, брокерской и дилерской. Лицензию выдает ЦБ РФ
2. Компания присутствует на рынке хотя бы 10 лет. Лучший вариант — если она благополучно пережила кризис 2008 года
3. ИК располагает достаточным собственным капиталом
4. Открыты все сведения о вложениях в проекты (в том числе, и в собственные)
5. Компания не обещает доходности, размер которой в несколько раз выше средней по рынку