Управляющие инвестиционными фондами

Содержание

• 1 Инвестиционные фонды России и зарубежные инвестиционные фонды
• 2 Goldmann Sachs
• 3 J. P. Morgan
• 4 UBS Group
• 5 Возможная доходность
• 6 Иностранные инвестиционные фонды
• 7 Bank of New York Mellon
• 8 Fidelity Investments
• 9 Часто задаваемые вопросы
• 10 Vanguard
• 11 Как вложить деньги в инвестиционные паи ПИФ под управлением УК «Открытие»?
• 12 Где можно купить фонды от лидирующих управляющих компаний?
• 13 Allianz Group
• 14 State Street Global Advisors
• 15 Какие типы ПИФов существуют:
• 16 Как выбрать управляющую компанию и фонд?
• 17 Объект инвестирования
• 18 Blackrock
• 19 PIMCO

Инвестиционные фонды России и зарубежные инвестиционные фонды

Goldmann Sachs

Компания основана в 1869 году М. Голдманом. На сегодняшний момент одна из главных опор для малого бизнеса в США. Дополнительно руководство компании предоставляет посильную помощь для борьбы с пандемией Covid-19.

Goldman Sachs — однозначные привержены инклюзивности, разнообразия и справедливости. В своей работы постоянно внедряют виртуальные платформы для тесного взаимодействия с клиентами.

• Страна — США
• Капитал под управлением — 2,06 триллиона долларов
• Штаб квартира – Нью-Йорк, Нижний Манхеттен.

J. P. Morgan

Уже 200 лет компания держит первенство в мире экономики и финансов за счет стабильной работы в периоды мировых кризисов и экономического роста. Отличительной особенностью компании является наличие в составе холдинга института JP Morgan Chase&Co Institute, работа которого заключена в предоставлении точных аналитических данных и экспертных заключений по решению глобальных экономических проблем. Также принципы деятельности компании основаны на соблюдении экологической устойчивости и приветствию инициатив от сотрудников по улучшению технологий и инноваций.

• Страна — США
• Капитал под управлением — 2,51 триллиона долларов
• Штаб квартира – Нью-Йорк, Манхеттен.

UBS Group

Особое внимание компания уделяет устойчивости роста прибыли для клиентов и ответственному использованию ресурсов. При управлении придерживаются следующих принципов:

• Увеличение прибыли до налогообложения;
• Повышение доходности за счет оптимизации ресурсов и правильного сотрудничества;
• Усиление сильных сторон в быстрорастущих и развивающихся областях инвестирования;
• Внедрение новых технологий цифровизации для достижения максимальных результатов в обслуживании;
• Взаимодействие между подразделениями на принципах Global Family Office.
• Страна — Швейцария

• Капитал под управлением — 3,52 триллиона долларов

Возможная доходность

На сайте управляющая компания показывает стоимость пая того или иного фонда, как она менялась в течение определенного времени — квартал, полугодие, год. Обязательно посмотрите эту динамику.

За год стоимость пая фонда «Индексный» увеличилась на 12%. Это в 2–3 раза больше, чем доход по вкладуДоходность ПИФа зависит от двух факторов:

• качества управления, то есть от экспертности УК, которая занимается продажей-покупкой активов конкретного фонда;
• вида инструментов, которые входят в состав этого ПИФа.

ПИФ может вкладывать деньги инвесторов в иностранные ценные бумаги, тогда стоимость пая зависит от курса валюты, политической обстановки, состояния мировой экономики. Кроме стоимости пая, управляющая компания указывает стоимость чистых активов (СЧА) — сколько всего денег пайщики доверили УК, и какие активы она купила на эти деньги. Логика такова: бюджет ПИФа означает уровень доверия инвесторов. Если бюджет значительный и продолжает расти, значит, управляющая компания зарекомендовала себя как эффективная. Годовая доходность — величина непостоянная и меняется в зависимости от ситуации на бирже: сегодня доходность может составлять 14% годовых, а через месяц — уйти в минус.

Иностранные инвестиционные фонды

Bank of New York Mellon

Вот уже больше 230 лет компания управляет частными капиталами клиентов и бережно их хранит более, чем в 35 странах по всему миру. Основная масса клиентов сосредоточена в Европе, ближнем Востоке и Африке. Александр Гамильтон – создатель компании славился своей непревзойденной способностью предвидеть будущее и создавать предпосылки для его создания. Принципы управления основателя сохраняются и по сегодняшний день.

• Страна — США
• Капитал под управлением — 1,96 триллиона долларов
• Штаб квартира – 240 Гринвич Стрит

Fidelity Investments

«Когда у вас все хорошо и у нас все хорошо» — основной лозунг компании, в котором отражены её ценности. Основная задача компании не изменилась с времен основания и, по-прежнему, заключается в обеспечении и укреплении финансовой стабильности клиентам. Компания была основана Э. Джонсоном ещё в 1943 году и не изменяет своим принципам и сейчас. По мере развития финансовой индустрии трансформируется и совершенствуется стратегия Fidelity Investments.

Имеет более 190 инвестиционных центров в США, а также обслуживает клиентов из Европы, Австралии и Азии.

• Страна — США
• Капитал под управлением — 2,92 триллиона долларов
• Штаб-квартира – Бостон, штат Массачусетс

Часто задаваемые вопросы

Что такое ПИФ?

• Паевой инвестиционный фонд – это фонд, который состоит из активов инвесторов: это могут быть деньги, недвижимость, ценные бумаги, доли в ООО и прочее.
• Пай — доля инвестора (пайщика) в этом фонде. Это – ценная бумага, подтверждающая, что пайщику принадлежит доля имущества фонда.
• Имуществом фонда распоряжается управляющая компания (УК). Ее задача — зарабатывать деньги для пайщиков. Для этого она управляет активами фонда: покупает и продает ценные бумаги, и иные финансовые инструменты. Если стоимость имущества фонда увеличивается, растет и цена пая. УК отвечает за активы пайщиков перед законом.

Какие преимущества есть у ПИФ?

• Низкий порог входа – приобрести пай можно даже за низкую сумму – 1000 рублей. При этом доходность паев может превышать доход от банковских депозитов или инвестиций в недвижимость.
• Не нужно обладать специальными знаниями: активами ПИФ управляют профессионалы с высоким уровнем компетенции в инвестиционной сфере.
• Диверсификация активов – инвестирование средств в разные активы сокращает риски.
• Широкий выбор – управляющая компания использует разные инвестиционные стратегии. Вы можете подобрать любой ПИФ под свои финансовые возможности и соотношение доходность/риск.
• Надежная защита – работу управляющей компанией контролируют ЦБ РФ и СД – специализированный депозитарий.

Как купить паи?Оформить заявку на приобретение паев Вы можете в личном кабинете или в любом нашем офисе. После оформления заявки необходимо совершить перевод денежных средств на счет фонда.Как обменять паи?Оформить заявку на обмен паев вы можете в личном кабинете или в любом нашем офисе. Обмен паев производится в течение пяти рабочих дней после подачи заявкиКак погасить паи?

• Оформить заявку на погашение паев вы можете в личном кабинете или в любом нашем офисе.
• Погашение инвестиционных паев осуществляется в срок не более 3 рабочих дней со дня приема заявки на погашение инвестиционных паев. Сумма денежной компенсации, подлежащей выплате, определяется на основе расчетной стоимости пая на рабочий день, предшествующий дню погашения инвестиционных паев. Выплата денежной компенсации осуществляется в течение 10 рабочих дней со дня погашения инвестиционных паев.

Может ли 3-е лицо зачислить денежные средства на счет?Зачисления денежных средств в фонды допускаются третьими лицами, являющимися ближайшими родственниками клиента при предоставлении следующих документов: свидетельство о браке или свидетельство о рождении.Как узнать стоимость пая?Динамику стоимости пая Вы можете посмотреть в соответствующих разделах сайта, а также в личном кабинете УК «Открытие». Важно понимать, что доходность по паям не гарантирована. Риск пропорционален ожидаемой доходности (чем выше риск, тем выше доходность и наоборот). Доходность зависит от динамики активов, находящихся в составе ПИФ.Что такое надбавка и скидка?

• Надбавка – это комиссия, которая при приобретении паев увеличивает их стоимость. При наличии надбавки стоимость пая, по которой происходит приобретение, увеличивается по сравнению с расчетной.
• Скидка – это комиссия, которая при погашении паев уменьшает их стоимость. При наличии скидки стоимость пая, по которой погашаются паи, уменьшается по сравнению с расчетной.

Как получить налоговую льготу по ПИФ при владении более 3-х лет?

• Для получения налоговой льготы по ПИФ – нужно владеть паями больше трех лет. При этом доход от инвестиций должен быть не больше 3 млн рублей в год. Таким образом, платить налог придется только если вы заработали на инвестициях больше 9 миллионов за три года.
• При подаче заявки на погашение паев, в случае соблюдении всех условий на получение налоговой льготы, УК «Открытие» самостоятельно реализует данную льготу для клиента.

Vanguard

Vanguard – это крупнейшая финансовая корпорация (вторая после BlackRock), которая расположена в США, город Малверд, штат Пенсильвания. Два других офиса находятся в Северной Каролине и Аризоне. Основана компания в 1974 году и в основу была положена идея о том, что сервис не обязательно должен быть дорогим.

Родоначальник Vanguard Джон Богл хотел завоевать первенство среди биржевых маклеров, следуя стратегии любимого с детства адмирала Нельсона. Даже название компании было приурочено судну из флота адмирала «Авангард», а дипломная работа посвящена сокращению издержек в работе инвестиционной компании.

В 1995 годах именно Vanguard создали первый прототип современных ETF’s – индексный фонд Vanguard 500 Index Fund, который отслеживал индекс S&P500.

Уникальная стратегия компании заключается в минимальном размере комиссии за управление и предоставление доли в управляющей компании одновременно с фондом.

• Страна — США
• Капитал под управлением — 5,7 триллиона долларов
• Год основания — 1974

Как вложить деньги в инвестиционные паи ПИФ под управлением УК «Открытие»?

УК «Открытие» предлагает купить инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов, каждый из которых отличается по составу и структуре активов, инвестиционным стратегиям, по стоимости инвестиционного пая, доходности и степени риска.

Чтобы вложить деньги в инвестиционные паи ПИФ под управлением УК «Открытие», достаточно пройти процедуру идентификации через портал Госуслуги.ру и зарегистрироваться в личном кабинете, что займет не больше 5 минут. Благодаря данной процедуре клиенты могут купить ПИФ онлайн, не выходя из дома.

Также для покупки инвестиционных паев ПИФ возможно обратиться в офисы наших агентов, координаты которых указаны в разделе «Офисы».

Где можно купить фонды от лидирующих управляющих компаний?

После того, как вы определитесь с выбором биржевых фондов, встает вопрос о том, каким образом их можно приобрести. Существует несколько способов:

• Брокеры с выходом на зарубежные биржи (в РФ популярны Interactive Brokers, Exante).
• Прямой вход – требует статуса институционального инвестора и больших объемов капитала;
• Российские брокеры – фонды от крупных управляющих компаний не доступны на российских биржах.
• Страховые unit-linked программы – позволяют покупать ПИФы и ETF от крупнейших управляющих компаний без ограничений. Взаимодействие происходит на основании договора страхования жизни, что позволяет разместить свои активы на международных площадках с льготным налогообложением и высоким уровнем защиты капитала. Такой способ идеально подходит для долгосрочных инвесторов.

Allianz Group

Основана в 1890 году как глобальная страховая компания, однако за время реорганизации и развития была преобразована в крупнейший финансовый холдинг, который имеет влияние по всему миру. Одна из основателей европейского индекса Stoxx.

Помимо управления активами индивидуальных и корпоративных клиентов успешно реализует страховые и накопительные программы.

• Страна — Германия
• Капитал под управлением — 2,53 триллиона долларов
• Штаб квартира – Мюнхен, Германия

State Street Global Advisors

Знаменитые пауки финансовой империи (неформально они известны как Spyders или Spider) были основаны ещё в прошлом столетии, и до сих пор занимает уверенные позиции на рынке инвестиций. Первый в США ETF был выпущен именно State Street Global Advisors и успешно торгуется на фондовом рынке и сегодня. Один из самых знаменитых ЕTF SPDR S&P 500 был создан в 1993 году на основании одноименного биржевого индекса.

Материнская компания — State Street Corporation, начало которой было положено ещё в 1792 году Union Bank (свою лицензию получил третьим в Бостоне).SSGA представляет собой холдинговую компанию, которая входит в число самых значимых инвестиционных компаний США.

Занимается управлением активами и предоставлением депозитарных услуг. Работает по всему миру. Компания постоянно занимается новыми разработками в сфере обработки данных, которые снижают риски и повышают эффективность работы всей команды.

Для повышения качества обслуживания клиентов постоянно внедряются новые способы защиты данных и обеспечения скоростных транзакций между сторонами.

• Страна — США
• Капитал под управлением — 3,05 триллиона долларов
• Главный офис, Бостон, Массачусетс.

Какие типы ПИФов существуют:

Открытые паевые инвестиционные фонды (ОПИФ) — самые распространенные и популярные фонды для инвестирования, поскольку инвесторы имеют возможность в любой рабочий день (если иное не предусмотрено правилами доверительного управления фонда) покупать и погашать инвестиционные паи, получая свои сбережения и инвестиционный доход, если такой доход сформировался в период инвестирования.

Интервальные паевые инвестиционные фонды (ИПИФ) — форма коллективных инвестиций, при которой инвесторы имеют возможность покупать/погашать инвестиционные паи в период (периоды) времени, установленные правилами доверительного управления фонда, например, 2 раза в год. Это зачастую связано с тем, что в состав активов ИПИФ могут входить ценные бумаги, сделки с которыми обладают повышенным риском и потенциально высокой доходностью, и не требуют краткосрочной реализации.

Закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ) — форма коллективных инвестиций, при которой инвесторы имеют возможность покупать инвестиционные паи на этапе формирования ЗПИФ, а погашать по окончании срока действия правил доверительного управления фонда. При этом правилами доверительного управления ЗПИФ может быть предусмотрена выдача инвестиционных паев после завершения формирования фонда, а также возможность погашения паев в иных случаях. Как правило, ЗПИФ создаются под определенные проекты и на длительный срок.

Как выбрать управляющую компанию и фонд?

После изучения предоставленной информации все же возникает вопрос в том, каким образом выбрать одну из этих компаний. Существует несколько важных критериев, на которые стоит обратить внимание:

1. Во что вкладываются деньги клиентов в конкретном фонде.
2. Уровень риска общего портфеля и каждого отдельного инструмента.
3. Историческая доходность.
4. Комиссионные сборы

Данную информацию всегда можно найти на официальных сайтах управляющих компаний, информационных базах по типу morningstar, ETF database, также в информационных брошюрах (Factsheet) по конкретному фонду.

Объект инвестирования

У каждого ПИФа своя стратегия, один вкладывается в акции, другой в земельные участки, третий — в золото. Бывает смешанная стратегия, то есть ПИФ вкладывается в разные активы понемногу. Если инвестор хочет вложиться, в определенные объекты, то он может выбрать ПИФ по виду актива.

Объект инвестирования ПИФа определяет риски инвестора. Например, покупка акций считается высокорисковым инвестированием — акции могут резко подешеветь, тогда инвестор потеряет часть накоплений. В то же время акции могут принести наибольший доход, поэтому доходность от инвестирования в них считается высокой.

Если инвестор не боится рисковать, он может купить пай фонда, который вкладывается в акции. Например, под управлением у Ак Барс Капитал есть открытый ПИФ «Максвелл Капитал», который вкладывается в акции во время уверенного роста рынка, и в облигации — в периоды нестабильности. Годовая потенциальная доходность ПИФа — 15–20%. 

Blackrock

Абсолютный лидер на финансовом рынке, который даже консультирует правительство США по финансовой части. «Черная скала» мировой финансовой систем, у которой размер управляемого капитала увеличивается с каждым днем. Большинство инвесторов имеют инструменты от этого лидера у себя в инвестиционном портфеле.

На сегодняшний день Blackrock – это лидер по выпуску биржевых фондов (ETF). Сама компания была основана в 1988 году Л. Финком, но как самостоятельная единица Blackrock заявила о себе в 1998 году.

Специальная платформа Alladin была создана для того, чтобы обеспечить слаженную работу между офисами в 30 странах мира. Такое взаимодействие позволяет молниеносно реагировать на малейшие колебания на мировых финансовых рынках.

• Страна — США
• Капитал под управлением — 7,32 триллиона долларов
• Год основания – 1988

PIMCO

Pacific Investment Management Company — дочерняя компания Allianz Group, которая была выкуплена ею в 2000 году. Основана ещё в 1971 году и является одним из мировых лидеров на рынке облигаций. Горячо поддерживается женское присутствие в мире инвестиций.

• Страна — США
• Размер управляемого капитала — 1,92 трлн долларов
• Штаб квартира – Нью-Порт Бич, Калифорния.