Случайно отправил криптовалюту на неправильный адрес – что делать?

Содержание

• 1 Вы отправили криптовалюту на неправильный адрес?
  • 1.1 Частный и публичный блокчейн
  • 1.2 Биткоин вернуть невозможно!
  • 1.3 Неверный адрес отправителя — надежда
• 2 Как могут обмануть с криптовалютой
• 3 Обман в интернете с электронными деньгами
• 4 Вы отправили деньги банковским переводом
• 5 Распространенные скамы с Биткоином (и как их избежать!)
  • 5.1 Шантаж
  • 5.2 Поддельные биржи
  • 5.3 Фейковые раздачи
  • 5.4 Фишинг в социальных сетях
  • 5.5 Copy-and-paste вирусы
  • 5.6 Фишинговые электронные письма
  • 5.7 Схемы Понци и пирамиды
• 6 Вы заплатили при помощи кредитной или дебетовой карты
• 7 Платежи через другие банковские сервисы
• 8 Заявление о мошенничестве с криптовалютой
• 9 Что делать если уже обманули с криптовалютой
• 10 Платежи PayPal

Вы отправили криптовалюту на неправильный адрес?

Первое, что нужно учитывать, когда вы поймёте, что допустили ошибку, отправив свою криптовалюту по неизвестному адресу, — это выяснить, куда вы отправили монеты. Если вы отправили их на кошелёк человека, вам нужно будет связаться с ним напрямую. Эта задача может потребует от вас детективные навыки. Если вы сможете связаться с этим человеком, возможно, вам повезёт. Адресант может быть добросердечным и вернуть вам крипту. Если нет, то ваши монеты пропали.

Частный и публичный блокчейн

Основной момент, который следует учитывать, — это тип блокчейна, на котором вы отправили транзакцию. Частные и гибридные блокчейны предлагают пользователям больше возможностей для возврата средств. Эти сети имеют централизованную группу, которая может помочь вам в большинстве случаев. Конечно, есть компромисс для этих функций, поскольку частные блокчейны, которые предлагают возмещение, не могут обеспечить сопротивление цензуре и децентрализацию наравне с публичными блокчейнами.

Биткоин вернуть невозможно!

Биткоин функционирует как одноранговая денежная система и хранилище ценности. Биткоин работает как открытый код и его децентрализованная природа не позволяет вернуть деньги пользователям. По этим причинам вы должны быть особенно осторожны, прежде чем отправлять свои драгоценные сатоши. Интернет наполнен ужасными историями о миллионах биткоинов, потерянных навсегда из-за простой человеческой ошибки.

Один из самых больших убытков, когда-либо понесённых из-за неправильно отправленных средств, произошел ещё в июне 2014 года. В этом инциденте инвестор, неизвестный отправил 800 биткоинов по неправильному адресу.

Неверный адрес отправителя — надежда

В настоящее время большинство криптовалютных кошельков проверяют адрес, прежде чем разрешить вам отправлять свои токены. В большинстве сетей, включая биткоин, протокол распознает, что сетевой адрес недействителен, и не обрабатывает вашу транзакцию.

Как могут обмануть с криптовалютой

Разберемся подробнее, в чем может быть обман. Для начала оговоримся, что стоимость 1 биткоина на сегодня составляет около 750 долларов. Созданные клоны не могут добиться таких результатов, а краха BTC, как прогнозировали эксперты, до сих пор не происходит. Пирамида – в чем может быть обман, ведь ее вычислить достаточно просто опытному пользователю интернет-ресурсов. Оказывается мошенники работают по более продвинутым схемам. Они создают красивые сайты и широкую рекламную кампанию. Своим вкладчикам предлагают прием крипто валюты под очень высокие проценты, что провоцирует желание пользователей много заработать. Схема очень простая, сайт собирает определенную сумму денег и внезапно закрывается. При этом найти виновных практически невозможно.

Другие пользователи жалуются, что их обманули с криптовалютой посредством псевдомайнинга. Добыча крипто валюты изначально начала осуществляться с помощью майнинга. Для этого требуется приобретение специализированного оборудования, но сегодня данный способ уже перестал быть прибыльным. Большие затраты на электричество, стоимость самого оборудования, которое не всегда выдерживает нагрузки, сказываются на отсутствии положительного результата. В итоге вложенные деньги не окупаются, так как курс валюты растет значительно медленнее, чем требуется. Опытные пользователи уже определили, что такой заработок не является постоянным и надежным источником дохода.

Казалось бы, в чем может быть обман, но мошенники нашли способ и создали собственную схему развода. Создается специализированный сайт (хайп), где предлагается вкладывать деньги под большой процент, например 320% в год. Но суть в том, что как только набирается определенное количество пользователей, ресурс просто закрывается и пропадает вместе с вложенными средствами. Есть другая схема – это покупка оборудования, которое предлагает ресурс. Но такой сайт также быстро пропадает, а клиент не успевает на нем ничего заработать. В других случаях оборудование просто не привозят.

Вывод один, сайты облачного майнинга – это лохотрон, в большинстве случаев пирамида. Также существуют специальные кошельки, мошенник предлагает выполнить перевод определенной суммы средств на него, обещая, что владельцу вернется крипто валюта в двойном размере. Конечно, обратного перевода никто не получает, итог – потерянные деньги. Вторая схема – это предложение от обманщиков открыть кошелек на их ресурсе для хранения денежных средств. Но и такие сайты в итоге просто пропадают.

Важно понимать, что доверять непонятным сайтам с обещаниями о большом заработке не стоит. А для хранения валюты лучше использовать проверенные кошельки.

Добыча биткоинов посредством использования кранов, простая схема. Посетитель нажимает якобы на кнопку для добычи крипто валюты, а сам переходит на сайт рекламодателя, за что ему идут мизерные начисления. Вся процедура занимает много времени, а заработка как такового не имеется.

Также распространенные виды обмана – это казино, предлагаются различные стратегии, позволяющие выигрывать. В действительности владельцы казино позволяют новичкам выигрывать определенное количество раз, а потом зачисленная сумма просто сливается. Следует внимательно относиться к инновационным плагинам.

Обман в интернете с электронными деньгами

В сферу развитых цифровых технологий стремительно набирают популярность онлайн-магазины, которые реализуют различные товары. Это очень удобно, так как потребителю не приходится бегать по магазин и искать требуемую вещь. Но вместе с ним есть опасность мошенничества, так как не все владельцы работают добросовестно. Обман заключается в значительном отличии товара от предоставленной фотографии на сайте. Продажа брака, завышенная стоимость, значительно отличающаяся от выставленной на ресурсе, отсутствие доставки в назначенный срок.

Важно знать, что согласно закону защищающему права потребителей, покупатель может вернуть товар или обменять его на аналогичный, но хорошего качества или подходящего размера. При отсутствии реакции на жалобу о ненадлежащем качестве или внезапном закрытии магазина, можно написать претензию в Роспотребнадзор. Но перед этим требуется вычислить мошенника. Сделать это можно при наличии квитанции о получении товара. В ней указываются все данные о магазине:

1. Месторасположение;
2. Номер ИНН;
3. Данные владельца ресурса.

Дополнительно требуется предоставить адрес сайта, на котором была совершена покупка. После вычисления полной информации, нужно отправить претензию в адрес магазина, в которой нужно обязательно указать суть жалобы. Рассмотрение письма не должно превышать установленный срок. Важно понимать, что без отправленной претензии в интернет-магазин обращение в Роспотребнадзор будет неактуальным. Закон о правах потребителей гласит, что покупатель имеет право также написать в правоохранительные органы или прокуратуру.

Вы отправили деньги банковским переводом

Если вы отправили свои средства на мошенническую платформу через свой банковский счёт, то вам следует немедленно связаться с вашим банком и подать жалобу, указав, что это был перевод мошенникам. Получив ваше заявление, банк в этом случае может попытаться восстановить ваши средства.

Распространенные скамы с Биткоином (и как их избежать!)

Шантаж

Шантаж – это хорошо известный метод, используемый мошенниками, при котором жертвам угрожают раскрытием конфиденциальной информации, если они так или иначе не возместят средства. Обычно мошенники требуют отправить средства в форме криптовалюты, в частности, Биткоине.

Шантаж заключается в том, что мошенники либо находят, либо фальсифицируют конфиденциальную информацию о вас и используют ее, чтобы принудить вас отправить им Биткоины или деньги в другой форме.

Лучший способ избежать вымогательства Биткоинов – тщательно выбирать учетные данные для входа, следить за сайтами, которые вы посещаете в Интернете и за тем, кому вы предоставляете свою информацию. Также разумно использовать двухфакторную аутентификацию, если это возможно. Если информация, которой мошенники вас шантажируют, ложна, и вы это знаете, проблем получится избежать.

Поддельные биржи

Как следует из названия, поддельные биржи – это мошеннические копии реальных криптовалютных бирж. Как правило, такие скамы являются мобильными приложениями, но вы также можете встретить настольные приложения или веб-сайты. Будьте осторожны, потому что некоторые фейковые биржи очень похожи на оригинальные. На первый взгляд может показаться, что с ними все в порядке, но их цель – украсть ваши деньги.

Как правило, фейковые биржи привлекают криптотрейдеров и инвесторов, предлагая бесплатные криптовалюты, конкурентоспособные цены, низкие комиссии на торговлю и даже подарки.

Чтобы избежать мошенничества на фейковой бирже, добавьте настоящий URL-адрес биржи в закладки и всегда проверяйте его перед входом. Для проверки правильности URL-адресов, групп в Telegram, аккаунтов Twitter и т. д., вы можете использовать Binance Verify. 

Что касается мобильных приложений, обязательно проверяйте информацию о разработчике, количестве загрузок, обзоров и комментариев. Для получения более подробной информации ознакомьтесь с Распространенными видами мошенничества на мобильных устройствах.

Фейковые раздачи

Фейковые раздачи используются для того, чтобы выманить у вас криптовалюту, предложив что-то бесплатно в обмен на небольшой взнос. Обычно мошенники просят вас отправить средства на некий Биткоин-адрес, чтобы вы могли получить обратно большую сумму (например, "отправьте 0.1 BTC и получите 0.5 BTC"). Но если вы переведете Биткоины, то ничего не получите и больше никогда не увидите свои средства.

Существует множество вариантов мошенничества с фейковыми раздачами. Вместо BTC мошенники могут просить другие криптовалюты, такие как ETH, BNB, XRP и т. п. В некоторых случаях они могут запросить ваши приватные ключи или другую конфиденциальную информацию.Мошеннические раздачи чаще всего появляются в Twitter и других социальных сетях, где злоумышленники пользуются повесткой популярных твитов, вирусных новостей или объявлений (например, обновление протокола или предстоящее ICO).

Лучший способ избежать мошенничества в виде фейковых раздач – никогда не участвовать в розыгрышах, где вам нужно сначала отправить деньги. По условиям честных акций с вас не будут требовать средства.

Фишинг в социальных сетях

Фишинг в социальных сетях – это распространенный криптоскам, который, как и фейковые акции, вы, скорее всего, найдете в социальных сетях. Мошенники создают учетную запись будто бы от лица человека, обладающего большим авторитетом в криптопространстве (такой метод также известен как присвоение личности). Затем они объявляют о фейковых раздачах через твиты или личные чаты.

Лучший способ избежать мошенничества с помощью фишинга в социальных сетях – проверять, на самом ли деле человек тот, за кого себя выдает. На некоторых платформах социальных сетей есть индикаторы подлинности, например, синие галочки в Twitter и Facebook.

Copy-and-paste вирусы

Вредоносные программы типа copy-and-paste – очень хитрый способ кражи ваших средств мошенниками. Такое вредоносное ПО перехватывает данные из буфера обмена, и, если вы не будете осторожны, то отправите деньги напрямую злоумышленникам.Допустим, вы хотите перевести BTC своему приятелю Бобу. Как обычно, он отправляет вам свой Биткоин-адрес, чтобы вы могли скопировать его и вставить в форму в приложении криптовалютного кошелька. Однако если ваше устройство скомпрометировано copy-and-paste вирусом, то в момент, когда вы вставите адрес Боба из буфера обмена, он будет автоматически заменен на адрес злоумышленника. Это означает, что после отправления и подтверждения Биткоин-транзакции ваши Биткоины будут у мошенника, и Боб ничего не получит.

Чтобы избежать такого мошенничества, тщательно следите за своей компьютерной безопасностью. Остерегайтесь подозрительных сообщений и электронных писем, которые могут содержать зараженные вложения или опасные ссылки. Обратите внимание на сайты, которые посещаете, и на программное обеспечение, которое устанавливаете на свои устройства. Вам также следует подумать об установке антивируса и регулярном сканировании на наличие угроз. Также важно обновлять операционную систему (ОС) вашего устройства.

Фишинговые электронные письма

Существует несколько типов фишинга. Один из наиболее распространенных – посредством фишинговых писем, которые пытаются обманом заставить вас загрузить зараженный файл или перейти по ссылке, ведущей на вредоносный веб-сайт, который похож на настоящий. Такие электронные письма особенно опасны, когда имитируют продукт или услугу, которыми вы часто пользуетесь.

Обычно в сообщении мошенники просят вас принять срочные меры для защиты учетной записи или средств. Они могут попросить вас изменить информацию об учетной записи, сбросить пароль или загрузить документы. В большинстве случаев их цель – похитить ваши учетные данные, чтобы попытаться взломать учетную запись.

Первый шаг по защите от фишинга – проверить, отправлено ли письмо достоверным источником. Если вы сомневаетесь, то можете напрямую связаться с компанией, чтобы подтвердить, что полученное вами письмо действительно отправлено ими. Во-вторых, вы можете навести курсор (не нажимая) на ссылки в письме, чтобы проверить, есть ли в URL-адресах орфографические ошибки, необычные символы или другие отклонения.

Даже если вы не можете найти подозрительных признаков, не переходите по ссылкам. Если вам нужно получить доступ к своей учетной записи, сделайте это другими способами, например, набрав URL-адрес вручную или используя закладки.

Схемы Понци и пирамиды

Схема Понци и пирамиды – два старейших финансовых мошенничества в истории. Схема Понци – это инвестиционная стратегия, при которой прибыль предыдущим инвесторам выплачивается за счет денег новых инвесторов. Когда мошенник больше не может привлекать новых инвесторов, деньги перестают поступать. OneCoin – хороший пример схемы Понци в криптопространстве.

Пирамида – это бизнес-модель, в которой участникам платят в зависимости от того, сколько новых участников они привлекли. Когда регистрировать новых участников становится невозможно, денежный поток останавливается.

Лучший способ избежать любой из этих схем – изучить криптовалюту, которую вы покупаете, будь то Биткоин или любой альткоин. Если стоимость криптовалюты или зависит от появления новых инвесторов или участников, то, скорее всего, вы обнаружили схему Понци или пирамиду.

Вы заплатили при помощи кредитной или дебетовой карты

Возможно, вы заплатили биткоин-мошенникам с помощью кредитной или дебетовой карты. В этом случае вы можете требовать возврата средств через банк и получить соответствующую юридическую защиту.

Ваше требование может быть основано на том, что после проведения платежа мошенники нарушили договор – исчезли, не предоставив взамен биткоины или то, что вы оплачивали. Другими условиями могут быть минимальная / максимальная суммы, которую банки в таких случаях вернули бы. Однако нет 100%-й гарантии того, что банк возьмётся возмещать ваши убытки.

Платежи через другие банковские сервисы

Использование таких банковских сервисов, как MoneyGram, PayPoint или Western Union, предусматривает определённую политику при отправке денег биткоин-мошенникам, и у пользователя есть шанс вернуть свои средства. Вышеназванные сервисы также предлагают советы о том, как избежать мошенничества при оплате.

Заявление о мошенничестве с криптовалютой

Мы разобрались в том, куда можно обратиться в связи с совершением преступления в сети. Важно знать, как правильно составить обращение в контролирующие органы. Пишется заявление самим пострадавшим, в нем обязательно требуется указать все факты, указывающие на совершение преступных действий. В содержании обращения должны присутствовать следующие данные:

1. Название ресурса, с которого были совершены преступные деяния;
2. Желательно прописать имя владельца, с которым велась переписка;
3. Информацию о мошеннике – данные кошелька или карточки, пополняемые потерпевшим гражданином;
4. Желательно наличие адреса электронной почты.

Бумажный вариант передается в отдел кибер-преступлений или МВД. В электронном виде также можно подать жалобу через официальный сайт полиции. Регистрация осуществляется через вкладку «Прием обращений». Важно также указать личные данные, чтобы получить ответ на отправленную жалобу. Требуется предоставление полной информации о деянии – это поможет быстрее расследовать дело.

Каждый потребитель должен знать, куда можно обратиться при совершении перевода через известные онлайн-кошельки Вебмани или Киви. В данном случае поможет решить проблему техподдержка платежной системы. При обращении требуется указание доказательств в виде скриншотов о совершении переводов на мошеннический счет. После рассмотрения претензии, специалисты заблокируют счета преступника и вернут деньги пострадавшему.

Что делать если уже обманули с криптовалютой

В случае с изощренными способами обмана, возврат денег уже невозможен, а вот с другими мошенниками можно побороться. Интернет сегодня стал настоящим раем для анонимных махинаций, чтобы правильно действовать, требуется знать законодательство Российской Федерации. Итак, что делать, если обманули с электронными деньгами? Обращаться в контролируемые органы за помощью. Согласно статье 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации, 6-го пункта, за мошеннические действия в компьютерной сфере последует наказание в виде штрафных санкций. В отдельных случаях, если масштабы обмана довольно крупные возможно наказание в виде ареста, обязательных работ или тюремного заключения.

Мошенничество в сети интернет имеет ряд особенностей, обманувшего человека найти достаточно сложно, так как личных данных и какой либо уточняющей информации о нем не имеется. Но это не значит, что действие следует оставить безнаказанным. Если обманули с криптовалютой, требуется направить жалобу в отдел К, он специально создан для борьбы с мошенниками в сети интернет. Обращение можно направить в полицию для передачи его сотрудниками в соответствующее отделение.

При обнаружении работниками полиции мошенника возбуждается против него дело согласно УК РФ. На его основании, он оплачивает штрафные санкции и компенсацию пострадавшему, сумма которой устанавливается судом.

Важно понимать, что доказать причастность человека к интернет-мошенничеству достаточно непросто. Это является причиной того, что многие пострадавшие отказываются искать виновных для несения ими ответственности за совершение преступления.

Платежи PayPal

Если вы купили или оплатили сервис биткоин-майнинга через PayPal, но не получили услугу или продукт, то вы можете обратиться в PayPal Buyer Protection для восстановления ваших средств. Однако в этой схеме защиты есть некоторые ограничения.

Если мошенник создал фейковую страницу оплаты PayPal, чтобы получить ваши банковские реквизиты, то PayPal Buyer Protection вам не поможет. В этом случае бренд PayPal используется без ведома компании, которая не имеет ничего общего с мошенниками.