Профессия финансовый менеджер: где учиться, зарплата, плюсы и минусы

Содержание

• 1 Описание
• 2 Кто это
• 3 Квалификация
• 4 Должностная инструкция
• 5 Тонкости, которые должны быть учтены
• 6 Использованием программных средств для решения задач
• 7 Перспективы современного финансового менеджера
• 8 Заработная плата
• 9 Плюсы и минусы профессии
  • 9.1 Плюсы
  • 9.2 Минусы
• 10 Отличия от бухгалтера
• 11 Образование и карьерный рост
• 12 Требования
• 13 Обучение
  • 13.1 Курсы
  • 13.2 Вузы
• 14 Лучшие школы финансов
• 15 Интересные ресурсы
  • 15.1 “Финансовый дневник”, Алексей Герасимов
  • 15.2 Журнал “Финансовый директор”
  • 15.3 “Финансовый менеджмент - это просто. Базовый курс для руководителей и начинающих специалистов”, Алексей Герасимов

Описание

Отрасль финансового менеджмента специализируется на управлении материальными потоками. Эффективный финансовый менеджмент позволяет минимизировать потери, снизить риски и увеличить прибыльность.

Эта профессия универсальна для любого вида бизнеса, ведь занимается следующими вопросами, которые решает в процессе своей хозяйственной деятельности любая компания:

• формирование, использование и распределение денежных средств;
• оптимизацией между собственными и привлечёнными финансами;
• финансовым планированием стратегических и актуальных задач предприятия;
• обеспечение оптимального соотношения активов и обязательств;
• управлением всех потоков материальной ценности предприятия или компаний внутри группы.

Решение всех этих задач определяет состояние учреждения, его привлекательность для инвесторов, дальнейшие пути развития и его устойчивость в мире бизнеса. Целью деятельности является рациональная финансовая политики организации, максимизация прибыли и рост собственного капитала. Для реализации этих задач менеджер выполняет следующие действия:

1. Прогнозирует величины операционных денежных потоков по всем видам бизнеса в определённый временной интервал, как притоки, так и оттоки средств на основе планов продаж и затрат.
2. Формирует и отслеживает фактическое исполнение плановых показателей в той же детализации, что и план.
3. Определяет необходимость привлечения дополнительных денежных средств в текущем периоде. Оценивает риски привлечения заёмных средств и рассчитывает, как эти материальные операции отразятся на структуре баланса предприятия.
4. Управляет остатками денежных средств на расчётных счетах, определяя их оптимальный размер. Принимает решение о приобретении или продаже финансовых активов для улучшения кругооборота денежных средств.
5. Разрабатывает эффективную денежную политику в части управления валютными операциями. Оценивает риски для предприятия при изменении курсов валют на мировом рынке.
6. Занимается оценкой рисков, связанных с неплатежами клиентов, определяет необходимость резервов и их величину в рамках финансовой деятельности. Оценивает и принимает решение о страховании вкладов.
7. Анализирует и определяет источники финансирования, необходимые для развития бизнеса и инвестирования их в новые сегменты и направления.

Эффективное управление своими финансами позволяет учреждению добиться более устойчивого положения, улучшает репутацию и привлекательность для инвесторов и гарантирует собственникам максимальную отдачу от своего предприятия.

Кто это

Финансовый менеджер – это специалист, который выполняет обязанности по разработке финансовой политики, а также осуществляет её внедрение и контролирует исполнение вводимых положений всеми подразделениями компании. В настоящее время в России нет чёткой структуризации должности, называемой «финансовый менеджер». Происходит это по ряду причин.

• В крупных торгово-промышленных организациях денежными потоками управляет высший менеджмент – финансовый директор, управляющий компании или руководитель отдела финансов. В подчинении у высшего руководства может быть личный помощник, чья должность будет называться «финансовый менеджер». Возможно, что таких менеджеров в компании предусматривается несколько, и задачи для них ставятся различные. Как правило, финансовые менеджеры относятся к среднему или низшему звену в структурной штатной иерархии компании. Не всегда такие работники закончили высшее учебное заведение, иногда эти люди приходят со средним специальным образованием.
• В штатном расписании небольшой компании может быть предусмотрено наличие специалиста с высшим профильным образованием, чья профессия напрямую связана с финансовой деятельностью. Ему вменяется в обязанность разработка и реализация финансовой политики. В данном случае финменеджер в одном лице является руководителем и исполнителем. Он наделён определённой долей самостоятельности, власти и ответственности в решении всех вопросов, связанных с денежными ресурсами.

Подобная градация штатной иерархии напрямую зависит от величины предприятия, объёма управленческих задач и методов их решения.

В последнее время на рынке труда наметилась тенденция, согласно которой менеджером по финансам принято считать человека, имеющего высшее профильное образование и опыт руководящей работы в данной сфере.

Квалификация

Требования, которым должен соответствовать менеджер по финансам, состоят из теоретических и практических навыков. На подобную вакансию можно претендовать только в том случае, если у вас за плечами оконченный институт экономического профиля и опыт работы по специальности не менее 3 лет. Как правило, вопросы на собеседовании, обращённые к претенденту, направлены на выяснение уровня его профессиональной компетенции.

Что должен знать и уметь финансовый менеджер:

• теорию управления, финансы и кредит, менеджмент, экономику предприятия;
• принципы ведения бухгалтерского учёта и экономической статистики;
• методологию проведения экономического анализа, доходности капитала, финансовых и предпринимательских рисков;
• законы и правовые нормы, предъявляемые к ведению финансовой и хозяйственной деятельности организации;
• налоговое законодательство;
• основы трудового законодательства;
• стандарты налоговой, финансовой и статистической отчётности;
• правила работы с ценными бумагами, акциями;
• основы управления капиталом, методы формирования оборотных средств компании;
• оценивать тенденцию развития рынков сбыта и финансов;
• организовать плановую работу и обеспечить контроль денежных потоков;
• умение создавать финансовые планы и формы отчётности по их выполнению;
• знать принципы кредитования и привлечения инвестиций;
• свободно владеть профильными компьютерными программами.

Чтобы стать настоящим профессионалом своего дела, финменеджеру требуется постоянно повышать уровень образования, следить за изменениями в законодательстве, своевременно осваивать новинки программного обеспечения, а также вкладывать средства в курсы повышения квалификации. Начать карьеру выпускнику экономического ВУЗа лучше всего с должности стажёра, постепенно набираясь опыта и знаний у наставника. Зарплата для новичка в этой профессии может показаться слишком низкой, от 20 до 25 тысяч рублей, но с приобретением опыта и навыков её повышение не заставит себя долго ждать.

Менеджеры руководящего состава зарабатывают от 50 до 150 тысяч рублей и более, в зависимости от объёма выполняемых обязанностей.

Должностная инструкция

Прежде чем начать работать в компании, опытный менеджер кратко знакомится с бухгалтерским балансом предприятия. Занимается он этим не из праздного любопытства, а для понимания объёма должностных обязанностей, круг которых отображает специальный документ, называемый должностной инструкцией. В каждой организации она будет иметь свои особенности, но есть в ней и основные пункты.

• Основные положения. Здесь указывают, к какой категории по штатному расписанию относится специалист – руководитель или служащий. В этом же разделе прописывают требуемый уровень образования, стаж работы и базовые навыки. Следующий подпункт будет содержать данные, определяющие, кому из руководителей будет подчиняться финансовый менеджер, а также, кто будет выполнять его обязанности на время болезни, убытия в командировку или отпуск.
• Должностные обязанности. В этом пункте подробно описывают весь набор функций, который требуется выполнять работнику. Приведём некоторые из них в качестве примера: разработка нормативов оборотных средств, анализ финансово-экономической деятельности, управление активами и так далее.
• Критерии оценки качества работы. Чтобы определить, насколько эффективен менеджер по финансам в своей деятельности, компания продумывает и фиксирует в инструкции маркеры, по которым будет достоверно определено качество его работы. Например, таким показателем станет ежегодный прирост прибыли на запланированном уровне, отсутствие кредиторской задолженности, увеличение объёмов производства и другое.
• Перечень прав работника. Здесь указываются те полномочия, которыми предприятие наделяет финансового менеджера от имени генерального директора. Например, финансовому менеджеру поручается вести деловую переписку с органами налоговой службы, взаимодействовать и отдавать распоряжения руководителям структурных подразделений, иметь право подписи финансовых документов и другие варианты.
• Нормы ответственности. Этот пункт определяет степень и меру ответственности, которую понесёт работник в результате своих действий или необоснованного бездействия. Например, за нарушение законодательства РФ финансовый менеджер будет нести ответственность в установленном законом порядке. За нарушение трудовой дисциплины на него будет возложено дисциплинарное взыскание. При обнаружении материальных убытков работник может быть подвергнут судебному разбирательству.

Составление должностной инструкции – дело непростое и кропотливое. Если этот документ продуман до мелочей, то кадровой службе значительно облегчается задача подбора наиболее подходящего на такую должность кандидата, а у предприятия появляется возможность найти профессионала, который все свои знания и таланты направит на процветание фирмы.

Тонкости, которые должны быть учтены

Какие еще нюансы должна учитывать подобная работа? Финансовый менеджер на современном этапе должен уметь приспосабливаться к условиям внешней среды, которые способны быстро изменяться. При этом ему необходимо оперативно разрабатывать стратегию предприятия.

Что должен учитывать финансовый менеджер? Управление стратегического характера тесно связано с процессом выработки долговременного курса развития компании, а также с его осуществлением, посредством использования настоящих хозяйственных планов.

В зависимости от того, какими размерами характеризуется компания, а также какие цели ей присущи, вышеперечисленные функции и задачи финансового менеджера могут видоизменяться, детализироваться либо расширяться. К примеру, инвестиционная политика может затрагивать не только реализацию денежных вложений. Она также способна подразумевать под собой вложения средств в уставной капитал другой фирмы либо выпуск собственных ценных бумаг. Средства от их размещения должны использоваться оптимальным способом.

Использованием программных средств для решения задач

В своей работе финансовому менеджеру приходится использоваться самые разные инструменты. Процесс, подразумевающий учет и контроль, является достаточно сложным и ответственным. Специалисту нельзя ошибаться, так как он занимается управлением активами предприятия. Для того чтобы повысить качество, а также максимально систематизировать процессы, компания внедряет всевозможные программы, обладающие широким функционалом. Такой подход позволяет произвести оптимизацию трудовых и временных затрат, повышая эффективность. Соответственно, упрощается деятельность такого специалиста, как финансовый менеджер.

Перспективы современного финансового менеджера

Современные компании вынуждены находить нестандартные решения, которые обеспечат им победу в конкурентной борьбе и экономическую стабильность. В связи с этим финансовая деятельность набирает обороты и с каждым годом необходимость в квалифицированных финансовых менеджерах растет все больше.

Эффективный финансовый менеджер участвует в разработке бюджетов и находит способы привлечения новых инвестиций. Анализируя финансовые показатели компании, ее риски и состояние внешних финансовых рынков, ему удается найти оптимальные пути для обеспечения устойчивого развития бизнеса.

Заработная плата

Несмотря на то, что отечественные вузы ежегодно выпускают большое количество финансовых менеджеров, представители этой профессии по-прежнему достаточно востребованы. По состоянию на середину октября 2018 года, по России было размещено около 1000 вакансий на должность финансового менеджера. Примерно для половины из них указана заработная плата в пределах 26,4-52,3 тыс. р., для 21,7% - от 52,3 до 78,2 тыс. р., а для 16,5% - не более 26,4 тыс. р.

Больше всего финансовые менеджеры получают в Москве. Уровень зарплаты в столице страны составляет примерно 60 тыс. р. Затем следует Санкт-Петербург – около 40-50 тыс. р. Также финансовые менеджеры неплохо зарабатывают в Ростове-на-Дону, Краснодаре, Сочи и других городах страны.

Плюсы и минусы профессии

Плюсы

1. Профессия востребована на рынке труда.
2. Доступно много форм ведения деятельности.
3. Работа в сфере финансового менеджмента будет приносить стабильно высокий доход.
4. Возможность обзавестись полезными деловыми связями.
5. Талантливый финансовый менеджер получает большое количество предложений о сотрудничестве.
6. Доступное образование, которое можно получить в финансовых вузах РФ.

Минусы

1. Финансовый менеджер управляет многомиллионными денежными потоками, поэтому профессию по праву можно назвать одной из самых ответственных.
2. Наблюдается конкуренция на рынке труда.
3. Сложности с поиском работы в маленьких городах, ведь услуги финансового менеджера могут оплатить лишь крупные компании.
4. Работа связана со стрессами, график может быть ненормированным.

Отличия от бухгалтера

Современный бизнес нуждается в постоянном увеличении прибыли, для чего нужно грамотно управлять финансами. Поэтому возникает необходимость именно в финансовых менеджерах, ведь функции бухгалтера ограничиваются учетом оборота финансов и подготовкой отчетной документации.

Но многие собственники бизнеса считают, что должности бухгалтера и финансового менеджера можно легко совместить. Но каким бы хорошим ни был специалист, он не справится с таким разнообразным перечнем обязанностей. В результате управление финансами предприятия не будет давать нужных результатов.

Идеальная формула — бухгалтер занимается бухучетом, отчетностью и налогами, а финансовый менеджер контролирует бизнес-процессы, ведет управленческий учет, планирует и оптимизирует финансовую деятельность.

Хоть бухгалтер и финансовый менеджер тесно взаимодействуют, но это принципиально отличающиеся должности, требующие разных компетенций, умений и даже типа мышления.

Отличия между бухгалтером и финансовым менеджером

	Бухгалтер	Финансовый менеджер
Профессиональные функции	Ведение бухгалтерского и налогового учета согласно актуальным требованиям законодательства, предоставление отчетности контролирующим органам	Управление рабочим капиталом, управленческий учет, оптимизация бизнес-процессов, планирование и прогнозирование
Источники информации	Первичные данные и налоговое законодательство	Документы управленческого учета, данные финансово-валютных рынков
Цели	Соответствие финансовой деятельности предприятия налоговому законодательству	Максимизация стоимости компании через увеличение доходности капитала
Доминирующие личные качества	Педантичность, пунктуальность, прагматичность	Гибкость, креативность, изобретательность

Образование и карьерный рост

Квалифицированный специалист управляет денежными средствами фирмы и способствует увеличению её прибыли. Чтобы занять вакантное место финансового менеджера, необходимо иметь диплом вуза по соответствующей специальности или по любой смежной, которая позволит занимать данную должность. Если говорить о среднем профессиональном образовании, то его будет недостаточно.

Во время обучения на специальности "Финансовый менеджмент" студенты изучают основы маркетинга и менеджмента, логистику, экономику предприятий, бухгалтерский учёт, бизнес-планирование и другие дисциплины. Хорошее знание английского языка (на уровне Upper-Intermediate или Advanced) может повысить заработок на 30-50%.

Данная профессия предполагает исключительно умственный труд. Хорошие специалисты отличаются аналитическом складом ума, эрудированностью, рациональностью и некоторыми другими качествами. Считается, что у менеджеров в финансовой есть все условия для карьерного роста. Нередко некоторые из них становятся финансовыми директорами. Трудоустроиться можно в банк, кредитную организацию, казначейство среднего или крупного предприятия, страховую или консалтинговую компанию и т.д. Выбор достаточно широкий.

Требования

Учитывая серьезность работы с деньгами, работодатели устанавливают самые высокие требования к профессиональной подготовке сотрудника компании по работе с финансами. Крайне редки случаи, когда на должность финменеджера принимаются специалисты со средним профобразованием. Выше шансы у бакалавров, отличные перспективы у магистратов. Особенно если последние окончили курс нашего вуза.

Программ, где студент может реализовать свой потенциал финансиста, у нас много.

• Банковское дело. Здесь студент проходит масштабный курс изучения основ рынка, исследует его принципы и особенности, знакомится с историей денег, кредита, осваивает работу с инструментами управления финансами.
• Специальность «Финансы и кредит». Основы управления потоками, теория и практика стратегического менеджмента, история валютной системы, устройство денежно-валютного мирового рынка — малая часть вопросов, которые находят здесь ответы.
• Менеджмент — это управление. Финменеджмент — управление финансами, невозможное без понимания особенностей выбранной отрасли. Менеджмент торговли/ритейла, проекта, коммерция по отраслям (факультет управления) — направления, которые могут стать правильным выбором будущего специалиста, если он определился с профилем сферы работы.

Обучение

Работать в этой сфере без профильного высшего образования невозможно, поэтому стоит рассмотреть следующие программы бакалавриата и специалитета:

• «Менеджмент» (код: 38.03.02);
• «Экономическая безопасность» (код: 38.05.01), другие.

После получения диплома целесообразно продолжить подготовку в магистратуре, сделав выбор в пользу направлений «Финансы и кредит» (код: 38.04.08), «Менеджмент» (код: 38.04.02), «Государственное и муниципальное управление» (код: 38.04.04).

Курсы

ProductStar

Вы изучите, как эффективно использовать данные финансовых отчетов для повышения бизнес-показателей компании. Узнаете, как составлять финмодель бизнеса и анализировать бюджет, анализировать денежные потоки компании и управлять финансовыми рисками. Сможете выйти на новый уровень квалификации и получить повышение.

Чему вы научитесь:

• Узнаете основные принципы финансовой аналитики;
• Навыки для задач финансового анализа, матрица компетенций и зоны личного роста;
• Научитесь построению системы финансового анализа;
• Основные отчёты финансового анализа, инструменты создания отчётов, контроль финансовых показателей и аналитики;
• Планирование и бюджетирование;
• Основные виды финансовой отчётности, сравнение и оценка финансовых отчётов разных компаний;
• Продуктовый подход к Finance-задачам;
• Unit-экономика в сравнении с PL, пошаговое построение и внедрение систем финансовой аналитики, подходы к работе с требованиями бизнеса.

Вузы

• Московский открытый институт Менеджмент (Филиал в г. Оренбурге Московского технологического института)
• Образовательное учреждение высшего образования «Московский финансово-промышленный университет «Синергия» Общий Менеджмент (Образовательное учреждение высшего образования «Московский финансово-промышленный университет «Синергия»)
• Московский гуманитарный университет, МосГУ Маркетинг (Факультет экономики, управления и международных отношений)
• Национальный исследовательский технологический университет «МИСиС» Менеджмент (Институт экономики и управления промышленными предприятиями)
• Национальный исследовательский университет «МЭИ» Менеджмент (Инженерно-экономический институт НИУ «МЭИ»)

Лучшие школы финансов

• Пенсильванский университет.
• Нью-йоркский университет.
• Мичиганский университет
• Университет Техаса
• Массачусетский Институт Технологий.
• Университет Калифорнии
• Университет Карнеги Меллон.
• Университет Северной Каролины

Интересные ресурсы

“Финансовый дневник”, Алексей Герасимов

Профессионалом, прочтя эту книгу, не стать, но основам финансовой грамотности она научит.

Журнал “Финансовый директор”

Новости, статьи, правовая база.

“Финансовый менеджмент - это просто. Базовый курс для руководителей и начинающих специалистов”, Алексей Герасимов

Еще одна книга известного консультанта, где рассмотрены все основные вопросы, ответы на которые необходимо знать тем, кто работает в финансовой сфере.