Специалист рынка ценных бумаг дистанционное обучение

Содержание

Общая информация о заработке на ценных бумагах

Ценные бумаги — доступное и признанное средство перераспределения денежных ресурсов. Когда компания нуждается в дополнительных средствах, она осуществляет эмиссию (выпуск в обращение ценных бумаг). После этого бумаги размещаются на первичном рынке. Обычно это крупные инвесторы и банки.

После первичного идет вторичное размещение — те, кто получил бумаги, переправляют их на биржу, получая за это часть прибыли. На этом этапе ценные бумаги становятся доступны обычным гражданам. Их можно купить, продать, обменять, оставить в залог в банке и т. д.

Зарабатывать на ценных бумагах можно двумя способами: спекуляцией и инвестированием. Либо вы постоянно совершаете операции купли-продажи бумаг, либо просто вкладываете свои деньги и живете на проценты от вложений и на доход от повышения стоимости бумаги.

Специалист рынка ценных бумаг

Рынок ценных бумаг

Профессиональным стандартом 08.004, внедренным Приказом Минтруда РФ № 184н от 23.03.2015, детально определено, чем должен заниматься специалист рынка ценных бумаг.

Он предоставляет целый ряд услуг, касающихся эмиссии (выпуска) и последующего обращения акций, облигаций, а также иных финансовых инструментов.

Данный специалист содействует другим участникам фондового рынка в работе с ценными бумагами, выполняя посреднические, консалтинговые и прочие функции.

Виды инвестиционных ценных бумаг

Чтобы лучше разбираться в заработке на ценных бумагах, надо понимать, с чем придется работать. Есть два основных вида инвестиционных ценных бумаг.

Акция — долевая ценная бумага, закрепляющая за владельцем право на получение прибыли в виде дивидендов и на часть имущества в случае ликвидации акционерного общества. Зачастую покупается по стоимости выше номинала.

Облигация — долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от эмитента (выпустившей её компании) право на получение номинальной стоимости в денежном или имущественном эквиваленте. Покупается ниже номинала.

Если говорить совсем кратко и просто:

Акция — вложение в уставный капитал компании, получение прав на часть дохода и на имущество при закрытии компании. Облигация — кредитование компании на определенный срок, по истечении которого можно забрать средства с процентами.

Главное отличие этих бумаг для инвестора — в рисках и доходности. Облигации — менее рискованные и менее доходные ценные бумаги. Практически всегда крупные компании и государства выплачивают по ним прибыль. Облигации используют для привлечения средств на долгий срок.

Акции — рискованный, волатильный и доходный вид ценных бумаг. Цена на эту бумагу зависит не только от выплат компании, но и от финансового положения последней, а также заявлений из СМИ, внешней политики страны и т. д. Существует очень много подводных камней, которые влияют на стоимость бумаг, поэтому они являются такими рискованными и доходными.

Есть еще производные рынка ценных бумаг — фьючерсы и опционы.

Фьючерс — контракт, при котором продавец и покупатель обязуются купить, продать актив в срок по указанной цене (т. е. торговый контракт на будущую поставку или на компенсацию стоимости, если он беспоставочный).

Опцион — право, но не обязательство, купить конкретный актив в определенный срок по заранее оговоренной цене (почти фьючерс, но без обязательства).

Хотелось бы сказать несколько слов про сертификаты. Сберегательные и депозитные сертификаты — инвестиционные ценные бумаги от крупных банков. Ставки по ним не превышают действующие предложения по вкладам, так что особых отличий от стандартных банковских продуктов в них нет.

Есть еще векселя и чеки, но они используются только для кредитования либо для взаиморасчетов.

На чем новичку проще всего заработать

Когда я проходил практику в банке, нам рассказывали о рынке ценных бумаг. Один из сотрудников пытался научиться зарабатывать и объяснил несколько вещей для новичков.

  • проще всего получить доход на фьючерсах;
  • надежнее инвестировать в облигации или акции компаний из ТОП-10;
  • получать прибыль на торговле можно будет только через 1 — 2 года;
  • никакое обучение не заменит личный опыт и собственные наработки.

Если вы интересуетесь доходом на рынке ценных бумаг, то проще всего заработать на фьючерсах. Там больше возможностей для новичка. Минимальный срок, за который вы сумеете выходить в ноль — полгода.

Если рассматривать инвестирование, то консервативное вложение средств не предполагает потерь или существенной прибыли. Все, что вы заработаете, уйдет вместе с инфляцией или в небольшой плюс. Поэтому такой способ вложения денег просто спасает от обесценивания валюты, которая в последние годы все больше слабеет.

Новичку лучше всего инвестировать в государственные облигации и самые известные компании. Но сейчас этого лучше не делать, особенно на российском рынке. В связи с санкциями и активной американской политикой по ослаблению экономики России, даже топовые компании сдали свои позиции.

Преимущества профессиональной переподготовки

Индивидуальность образования. Вы учитесь, когда Вам удобно (без отрыва от работы).

Сжатые сроки обучения экстерном по Вашему желанию.

Удобный личный кабинет и персональный куратор.

Индивидуальные скидки и условия оплаты (спрашивайте у менеджеров по телефону на сайте или оставляйте заявку).

Разработка программ и специальные условия для нужд организаций.

Дистанционное образование ВЫГОДНО!

Вы экономите свое время на обучении и поездках;

Вы экономите на проживании, дороге и питании;

Вы платите только за обучение и получаете удостоверение или диплом, установленные Министерством образования и науки РФ;

Уже 8000+ человек из 200+ городов России и СНГ оценили все преимущества получения профобразования и повышения квалификации в ИПО и оставили свои отзывы в интернете.
Откроем 2 секрета, как выбрать институт Каждый специалист рассчитывает получить качественное образование, ведь ошибка с выбором института приведет: не только к поверхностным и неприменимым на практике знаниям, но и потери времени. Некоторые специалисты ошибочно оценивают институт профессиональной переподготовки только по 2-м критериям: учебная программа и стоимость.

Пошаговая инструкция по заработку

Заработок на ценных бумагах — довольно серьезный аналитический труд. Поэтому неподготовленным лучше не входить в этот бизнес. Прежде, чем приступать к первым шагам, изучите материалы. Я рекомендую книгу Бенджамина Грэхема «Разумный Инвестор». Она даст базу, с которой вы сможете вкладывать свои деньги с умом.

Если есть возможность, читайте последние издания. Каждое из них содержит практические советы с учетом текущей ситуации на рынке.

Теперь к самой инструкции.

Шаг 1. Определитесь со стратегией.

Говоря об инвестициях, можно выделить три стратегии вложения денежных средств: агрессивная, консервативная и смешанная. Они отличаются степенью рисков и прибыльностью. Агрессивная — высокие риски и прибыль, смешанная — средние риски и прибыль, консервативная — минимум рисков и прибыли.

Подбирайте стратегию исходя из ваших задач и финансов. Если у вас на руках 10 000 рублей и увеличения суммы не предвидится, то смысла быть консервативным нет. А вот если у вас 20 000 000, тогда есть смысл задуматься.

Лучшие инвесторы советуют соблюдать баланс: 75 — 85% консервативных ценных бумаг к 15 — 25% рискованных. Консервативные снизят потери, если вы не угадаете с рискованными, и дадут небольшую прибыль. А если вы не ошибетесь с рискованными — они дадут прибыль, сопоставимую с консервативными.

Шаг 2. Выберите брокера. 

Выбор брокера зависит от ваших собственных средств. Если у вас немного денег, и вы хотите просто купить определенные ценные бумаги, то выбирайте из известных банков. Ваши варианты — Сбербанк, Тинькофф, Альфа и т. д. Если вы обладаете крупными суммами, то лучше обратиться в специальную компанию.

Главное отличие профессиональных брокеров от банков в том, что первые могут проконсультировать инвестора (во что ему нужно вкладывать), а банки такую возможность не предоставляют. Яркий пример некомпетентности банковских сотрудников в вопросах инвестиций — заявления сотрудников Сбербанка в 2014 году о том, что рубль не будет падать.

Если вы не хотите заниматься ценными бумагами самостоятельно, можете воспользоваться услугами ПИФов. Это фонды, которые аккумулирует собственные средства и деньги вкладчиков, чтобы получать совместную прибыль. От вас ничего не нужно: только купить пай, и смотреть за повышением его цены.

Если вы выбрали вариант с доверительным управлением, можете пропустить шаги 3 и 4.

Шаг 3. Протестируйте торговое оборудование.

Тестирование торгового оборудования — базовый шаг для любого игрока на бирже. Вы должны понять, как работает ПО компании, как быстро могут удовлетворяться ваши заявки, как поступают данные и, вообще, на какие кнопки нажимать. Ничего сложного в этом нет, особенно если учитывать, что у любого брокера есть отдел технической поддержки.

Шаг 4. Покупка ценных бумаг.

После того, как вы протестировали оборудование, можете приступать к покупке ценных бумаг. Помните, что вам стоит придерживаться стратегии, которую вы придумали в первом пункте.

Шаг 5. Реагирование на сигналы рынка.

Просто вложить деньги недостаточно. Важно внимательно следить за компаниями, в которые вы вкладываете средства. Это позволит вовремя изменить стратегию, перераспределить вложения и не потерять накопления.

Не нужно каждый день смотреть отчеты компании. Достаточно раз в неделю следить за отраслью и предприятием, анализировать новости и делать небольшие прогнозы на то, как поведут себя бумаги компании в этой ситуации.

Курсы повышения квалификации и переподготовки для специалистов рынка ценных бумаг

Вид подготовки: Повышение квалификации, проф. переподготовка специалистов рынка ценных бумаг. По результатам обучения Вы получаете диплом о профессиональной переподготовке, который даёт право ведения нового вида профессиональной деятельности.
Формат курсов: Дистанционное обучение Специалист рынка ценных бумаг (Можно совмещать с основной деятельностью из любой точки России)
Длительность: 512 часовой курс переподготовки. Повышение квалификации от 72 часов (Экспресс курс)
Доступные программы: Доступно около 100 образовательных направлений различных специальностей.

По итогам завершения курсов, Вы получите:

Диплом для специалиста рынка ценных бумаг

Диплом специалиста рынка ценных бумаг

После завершения курсов продолжительностью 512 часов, Вы станете дипломированным специалистом нового для себя направления. С дипломом Государственного образца сможете приступить к профессиональной деятельности в направлении Специалист рынка ценных бумаг.

Получить удостоверение Специалист рынка ценных бумаг

Удостоверение специалиста рынка ценных бумаг

Выдается специалисту с уже имеющимся профильным образованием, и прошедшему дистанционные курсы по программам повышения квалификации длительностью от 72 часов

Открыть документ в галерее:

Должностная инструкция специалисту по ценным бумагам. Страница 1
Должностная инструкция специалисту по ценным бумагам. Страница 2
Должностная инструкция специалисту по ценным бумагам. Страница 3
Должностная инструкция специалисту по ценным бумагам. Страница 4
Должностная инструкция специалисту по ценным бумагам. Страница 5

Текст документа:

Наименование организации УТВЕРЖДАЮ ДОЛЖНОСТНАЯ Наименование должности ИНСТРУКЦИЯ руководителя организации _________ N ___________ Подпись Расшифровка подписи Место составления Дата СПЕЦИАЛИСТУ ПО ЦЕННЫМ БУМАГАМ

Читайте также:  Как стать профессиональным каппером и зарабатывать на ставках, кто это, прогноз и советы

Приложения к документу:

Аттестация специалистов рынка ценных бумаг

Институт МФЦ (ранее - Учебный центр МФЦ) с 1998 года занимается подготовкой к аттестации руководителей, контролеров и специалистов, осуществляющих профессиональную деятельность на финансовом рынке. Мы осуществляем подготовку по базовому курсу (серия 0) и всем специализированным курсам (1, 2, 3, 4, 5, 6, 7).

Приглашаем Вас пройти комплексное обучение и сдать экзамен (ранее – «экзамен ФСФР») по любому виду профессиональной деятельности.

По Вашему желанию мы готовы организовать курсы у Вас в офисе в Москве и любом регионе России. Прием экзаменов осуществляется как в Москве, так и в любом регионе России.

Учебный центр МФЦ аккредитован Банком России на проведение экзаменов специалистов финансового рынка и осуществляет проведение экзаменов в Москве и регионах России.

Вы можете задать свой вопрос по аттестации специалистов финансового рынка, направив его по электронной почте: fcsm@educenter.ru.

Ответ будет Вам направлен по электронной почте и, в случае необходимости, согласован с Банком России.

Посмотреть расписание экзаменов.

  • Актуальные вопросы и изменения в системе регулирования ПОД/ФТ в некредитных финансовых организациях: что нужно знать и делать СДЛу и другим должностным лицам (с участием представителя Банка России)
  • Подготовка тестовой бухгалтерской (финансовой) отчетности управляющей компании в соответствии с требованиями Банка России. Составление финансовой отчетности в соответствии с Положением Банка России от 03.02.2016 г. № 532-П
  • Подготовка тестовой бухгалтерской (финансовой) отчетности профессионального участника рынка ценных бумаг в соответствии с требованиями Банка России. Составление финансовой отчетности в соответствии с Положением Банка России от 03.02.2016 г. № 532-П
  • Подготовка бухгалтерской (финансовой) отчетности в соответствии с требованиями Банка России
  • Промежуточная и годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность 2017 некредитных финансовых организаций в соответствии с ОСБУ: анализ ошибок
  • Новое и важное о ПОД/ФТ. Разъяснение позиции Банка России как надзорного органа и разработчика нормативных актов (семинар с участием представителя Банка России)
  • НДС не облагается на основании применения упрощенной системы налогообложения (семинар с участием представителя Банка России)
  • Актуальные вопросы применения НФО требований законодательства в сфере ПОД/ФТ: просто о сложном (семинар с участием представителя Банка России)
  • Годовая отчетность НФО за 2017 год. Особенности составления
  • Новые требования к должностным лицам, органам управления и учредителям (участникам) и кредитных и некредитных финансовых организаций (УК, НПФ, страховые организации, МФК)
  • Новое и важное о ПОД/ФТ. Разъяснение позиции Банка России как надзорного органа и разработчика нормативных актов
  • Особенности организации в функционирования системы ПОД/ФТ/ФРОМУ в негосударственном пенсионном фонде (НПФ) (семинар с участием представителя Банка России)
  • Цикл семинаров «Бухгалтерский учет и финансовая отчетность в микрокредитных компаниях»
  • Модульное обучение «Бухгалтерский учет и финансовая отчетность в микрофинансовых компаниях»
  • Базовый курс (серия 0.0) (новые вопросы)
  • Специализированный курс (серия 1.0) (новые вопросы)
  • Специализированный курс (серия 2.0)
  • Специализированный курс (серия 3.0)
  • Специализированный курс (серия 4.0)
  • Специализированный курс (серия 5.0)
  • Специализированный курс (серия 6.0)
  • Специализированный курс (серия 7.0)
  • Экспресс - курс подготовки к Базовому экзамену (серия 0.0) (новые вопросы)
  • Внутренний учет и контроль профессионального участника рынка ценных бумаг (ПОЛНЫЙ КУРС БУДУЩЕГО СОТРУДНИКА БЭК-ОФИСА и КОНТРОЛЕРА)
  • Основы рынка ценных бумаг (экспресс-курс)
  • Бухгалтерский учет и налогообложение операций с ценными бумагами. Подготовка финансовой отчетности и налоговых деклараций
  • Внутренний контроль участников рынка ценных бумаг
  • Внутренний учет операций с ценными бумагами
  • Депозитарные операции
  • Деривативы: инструменты, рынки, оценка и анализ
  • Специализированный депозитарий как ключевой элемент в системе контроля и учета при управлении активами: участники отношений, их особенности, правовое регулирование, основы технологий спецдепозитарного обслуживания
  • Корпоративные финансы
  • Маркетинг и PR на финансовом рынке
  • Основы рынка ценных бумаг
  • Правовое обеспечение деятельности на финансовых рынках
  • Продажи на фондовом рынке
  • Торговля (трейдинг) ценными бумагами
  • Управление портфелем (активами)
  • Управления рисками на финансовых рынках
  • Производные финансовые инструменты
  • Постановка и совершенствование системы управления рисками (риск-менеджмента) в финансовой организации
  • Основы бухгалтерского учета и финансовой отчетности в некредитных финансовых организациях (НФО) (Модуль 1, повышение квалификации профессиональных бухгалтеров и аудиторов)
  • Экспресс-курс «Бухгалтерский учет и финансовая отчетность в некредитных финансовых организациях (НФО) - профессиональных участниках рынка ценных бумаг (ПУРЦБ)»
  • Бухгалтерский учет и финансовая отчетность в некредитных финансовых организациях (НФО) - профессиональных участниках рынка ценных бумаг (ПУРЦБ) (Модуль 2)
  • Бухгалтерский учет и финансовая отчетность в управляющих компаниях и специализированных депозитариях инвестиционных, паевых инвестиционных и негосударственных пенсионных фондах (Модуль 2)
  • Рабочий план счетов с учетом отраслевой специфики и таблица соответствия текущего и нового плана счетов для НФО, осуществляющих дилерскую и/или деятельность по управлению ценными бумагами или деятельность по управлению ИФ, ПИФами и НПФами (УК)
  • Рабочий план счетов с учетом отраслевой специфики и таблица соответствия текущего и нового плана счетов для НФО, осуществляющих брокерскую и/или депозитарную деятельность
  • Бухгалтерский учет и финансовая отчетность в негосударственных пенсионных фондах по новому плану счетов и ОСБУ Банка России
  • Учетная политика профессиональных участников рынка ценных бумаг
  • Ведение бухгалтерского учета по Единому плану счетов и ОСБУ и составление финансовой отчетности на базе программы «1С: Предприятие 8» для НФО (при участии разработчика решения ООО "Ортикон Групп")
  • Практические и сложные вопросы ведения бухгалтерского учета и составления финансовой отчетности в НПФах на основе плана счетов и ОСБУ Банка России
  • Особенности бухгалтерского учета и финансовой отчетности клиринговой организации (Модуль 2)
  • Бухгалтерский учет и финансовая отчетность в негосударственных пенсионных фондах
  • МСФО 9: вопросы практического применения (продвинутый курс для бухгалтеров некредитных финансовых организаций (НФО) с представителем Банка России)
  • Финансовый консультант-инвестиционный советник
  • Дистанционный комплекс "Основы рынка ценных бумаг" (серия 0.0)
  • Дистанционный комплекс (серия 1.0)
  • Дистанционный специализированный курс (серия 3.0)
  • Дистанционный специализированный курс (серия 4.0)
  • Дистанционный специализированный курс (серия 5.0)
  • Дистанционный специализированный курс (серия 7.0)
  • Независимая оценка квалификации специалистов финансового рынка: проведение экзаменов и обучение
  • Основы финансового рынка, инсайд и манипулирование
  • Семинар по подготовке к сдаче профессионального экзамена для финансовых консультантов

Ближайшие курсы

Название курса Дата проведения Цена
Семинар по подготовке к сдаче профессионального экзамена для финансовых консультантов 19 января 2021 →21 января 2021 Запись до: 19 января 2021 Форма обучения: Вечерняяплатежные системы
Возможна оплата онлайн.

Оплата картами

Оплата возможна с помощью:
— Банковских карт
Visa/Visa Electron, MasterCard/Maestro

15000⃏ физ. лица

15000⃏ юр. лица

Финансовый консультант-инвестиционный советник 25 января 2021 →04 марта 2021 Запись до: 25 января 2021 Форма обучения: Вечерняяплатежные системы
Возможна оплата онлайн.

Оплата картами

Оплата возможна с помощью:
— Банковских карт
Visa/Visa Electron, MasterCard/Maestro

45000⃏ физ. лица

45000⃏ юр. лица

Как играть на ценных бумагах?

Чтобы играть на бирже, нужно, помимо свободных денежных средств, как минимум, иметь базовые знания по экономике и биржевой игре. На первом этапе их следует получить из специальной литературы — без этого никак, на втором этапе следует выбрать брокерскую контору и открыть в ней счет, лучше, если вы обратитесь к доверительному управлению, как профессиональному средству управления вашим капиталом. И только на третьем этапе, накопив опыт побед и поражений, багаж знаний и достаточное количество свободных денежных средств можно попробовать играть, что называется, в одиночку.

Обучение торговле на фондовом рынке состоит из следующих этапов:

A. Чтение таблицы котировок , в которых по каждому виду ценной бумаги представлены несколько цен и объем сделок:

  • Цена открытия биржевой сессии.
  • Максимальная цена.
  • Минимальная цена.
  • Цена закрытия биржевой сессии.
  • Дневной оборот в количестве ценных бумаг.
  • Дневной оборот в рублях.

Примечание:

несколько выбранных вами строк котировок образуют «стакан котировок», обычно в него можно отобрать до 20 наименований ценных бумаг, судьба которых вам небезразлична.

B. Чтение графиков , которые являются графическим отражением табличных данных, но при этом бывают разных видов и в электронном виде могут настраиваться на любые интервалы: от одного дня до полного периода котировок данной ценной бумаги на бирже. Обычно на графиках отражают данные в виде вертикальных «баров» или «японских свечей».

C. Понимание фондовых индексов . Биржевые индексы помогают брокерам и инвесторам получать информацию не только по данной ценной бумаге, но и по всему рынку ценных бумаг в целом. Фондовые индексы — это агрегированные показатели движения цен по выбранной совокупности ценных бумаг. На данный момент в мире существует порядка 2500 фондовых индексов, но вам следует знать несколько основных: в первую очередь это российские индексы ММВБ (семейство MICEX), индексы CFD на акции американских компаний и индексы РТС (семейство RTS).

D. Освоение основ финансовой математики , которое предполагает умение самостоятельно рассчитать прибыль, убыток, относительные величины прибылей и убытков, доходность и убыточность. Это необходимо, чтобы получать более или менее объективное, независящее от времени сделки представление о ее доходности, и сравнивать между собой различные операции по объективным показателям.

Существует два основных подхода к анализу ценных бумаг: фундаментальный и технический . Если вы собираетесь зарабатывать на ежедневных спекуляциях, внутридневной торговле на фондовом рынке (дэйтрейдинге), то вам чаще будут требоваться методики технического анализа, если же вы инвестируете надолго, то здесь вам следует отбросить текущую суету, и обратиться к фундаментальному анализу, который позволяет, что называется, «зреть в корень».

Несомненно, начинать лучше не «в одиночку», отдавая денежные средства в доверительное управление, чтобы на начальном этапе лучше понять, как функционирует рынок ценных бумаг. В любом случае, если вы надумали играть на бирже, вам придется обращаться к услугам брокерских фирм, которые обслуживают юридические и физические лица на рынке ценных бумаг, исполняя их поручения на совершение сделок с ценными бумагами.

Здесь надо отдавать себе отчет в том, что брокер — это исполнитель ваших поручений, и в лучшем случае он даст вам совет, но ответственность за неудачи в игре на ценных бумагах будет целиком лежать на вас. Единственное, за что отвечает брокер, так это за своевременность и точность проведения сделок.

В современном мире осталась, пожалуй, только одна схема клиентского обслуживания — это интернет-трейдинг. Однако схема взаимодействия брокера и клиента может любой: это и телефонная связь, онлайн-общение, электронная почта, и специализированные программы для интернет-трейдинга.

Счет для торговли на фондовом рынке

После того, как вы выбрали для себя брокерскую компанию, вам придется открыть счет-депо для торговли ценными бумагами. В большинстве случаев это бесплатно, а минимальная сумма открытия составляет 30 000 рублей. Однако, если вы хотите получать персональное консультирование, оно может быть уже включено в «тарифный план», обычно при сумме открытия счета в 1 000 000 рублей. Но при любой сумме брокерские компании сегодня обеспечивают клиентов аналитической информацией, другой вопрос, что в этом случае она не будет персонализирована. Обслуживание счетов депо либо не стоит ничего, либо не превышает 600 рублей в месяц, в зависимости от размеров счетов и брокерской фирмы. При этом выполнение отдельных операций на счетах депо (или счетах депозитария) стоит дополнительных денег.

Также от суммы инвестирования и активности на фондовом рынке зависят и проценты от оборота, или комиссионное вознаграждение брокера, они колеблются в диапазоне от 0,009 до 0,2%.

Отметим также, что торговля CFD-контрактами на акции не предполагает открытия счета-депо, а следовательно — платы за его обслуживание.

Покупка и продажа ценных бумаг

После заключения договора с брокерской компанией и открытия счета депо, для начала совершения сделок по купле-продаже ценных бумаг вам потребуется установить на компьютер или смартфон специальное программное обеспечение, которое вам предоставит брокер — клиентскую часть, или терминал, торговой платформы. Именно через эту программу вы сможете в режиме реального времени совершать сделки с ценными бумагами, в том числе CFD. Как правило, все современные программы этого типа просты, удобны и интуитивно понятны, поэтому никаких технических сложностей возникнуть не должно.

Если сумма инвестиций у вас невелика, и вы не можете позволить себе персонального консультанта, вам придется опираться на такие вещи, как полученные знания и открытые данные аналитики как своего брокера, так и других брокерских и консалтинговых фирм, после чего самостоятельно выбирать для себя стратегию инвестирования.

Надежные операции на рынке ценных бумаг

Надежными операциями на рынке ценных бумаг можно назвать те, которые основаны на принципе диверсификации, то есть на принципе разделения денежных вложений между различными фондовыми активами. Здесь все строится на обоснованном предположении, что все акции всех компаний одновременно падать не могут, более того, когда акции одних компаний падают, другие ценные бумаги начинают расти. Эта полярность может прослеживаться в различных отраслях, условно говоря «энергетические компании и компании, добывающие драгоценные металлы» и так далее, в зависимости от текущей конъюнктуры фондового рынка и политических событий.

Умение правильно сбалансировать инвестиционный портфель приходит с опытом. На собственных ошибках и удачных операциях вы сформируете собственный багаж навыков и знаний. Но пока опыта еще недостаточно, лучше прибегайте к услугам профессионалов, которые предлагают готовые решения, анализируйте эти стратегии, сравнивайте и пользуйтесь готовыми стратегиями, пока не почувствуете в себе настоящие силы для игры на бирже.

Надежные операции на рынке ценных бумаг это те, которые сочетают в себе риск, высокую доходность и стабильность или «страховую» часть собственного капитала.

Торговля на фондовом рынке — один из способов, позволяющих получать финансовые средства не выходя из дома. Однако для того чтобы стать настоящим трейдером, придется затратить серьезные усилия. Словосочетание «игра на бирже» обманчиво ассоциируется с легкостью. Между тем это тяжелая работа, требующая профессиональной подготовки.

Все способы заработка на акциях и ценных бумагах

Вы можете пассивно инвестировать в акции и ожидать их роста в долгосрочной перспективе или получать дивиденды просто за то, что держите ценные бумаги у себя – это лишь пара примеров того, как можно заработать на акциях. Вариантов заработка на акциях существует несколько:

  • Трейдинг;
  • Долгосрочное инвестирование;
  • Паевые инвестиционные фонды или ПИФы;
  • Получение дивидендов.

У каждого способа есть как свои преимущества, так и недостатки.

Особенности профессии

Initial Public Offering (IPO) – первый выход какой-либо компании со своими ценными бумагами (акциями) на биржевые торги. Размещение акций на бирже также называется эмиссией ценных бумаг, а выпускающая их компания – эмитентом. Суть этой акции в том, что компания-эмитент предлагает всем желающим стать акционерами, купив какое-то количество её акций на бирже. И если на акции есть спрос, компании удаётся привлечь дополнительные финансовые ресурсы для дальнейшей работы и развития.

IPO – шаг очень ответственный и требует тщательной подготовки: совершается целый ряд организационных и финансовых и юридических процедур. Сначала компания анализирует своё положение с помощью, юристов и др. специалистов оценивает, насколько соответствует её структура, система управления, степень её прозрачности требованиям рынка. Если находятся недостатки, вносит коррективы.

Решает, по какому принципу и на какой бирже (Лондонской, Варшавской, ММВБ-РТС и пр.) будут продаваться акции, заключает договора со специалистами по IPO. С ними компания согласовывает все свои дальнейшие действия.

После соблюдения различных формальных процедур компания выпускает Инвестиционный меморандум – документ с информацией для инвесторов. В нём указываются  цена за акцию, количество акций, максимально полно описываются финансовое положение компании, особенности её бизнеса, перспективы, рассказывается о структуре компании, факторах риска, направлении использования средств, дивидендной политике и т. п.

И уже после этого начинается рекламная кампания для привлечения будущих инвесторов (акционеров). Затем, когда ценные бумаги уже оказываются в обращении, оценивается успешность проведённого IPO.

IPO-специалист в инвестиционном банке

Инвестиционный банк выводит компанию непосредственно на биржевой рынок. В инвестиционном банке ключевые специалисты, занятые IPO-процессом – финансовый советник и брокер. Финансовый советник координирует все этапы работы, помогает IPO-специалисту компании всесторонне оценить её положение на рынке. Установить цену, по которой будут продаваться акции, определить размер пакета акций, выставляемого на торги, желаемые типы инвесторов (частные инвесторы, фонды и т.д.). Брокер размещает акции, с помощью торгов распределяет их среди инвесторов.

Специалист по IPO андеррайтера

Андеррайтер — организатор процесса выхода акций компании-эмитента на фондовую биржу. Чаще всего роль андеррайтера играет крупный инвестиционный банк. Для работы с компаниями, выходящими на IPO в штате андеррайтера присутствуют специалисты, занимающиеся первичными размещениями — брокеры, юристы и финансовые советники, которые выполняют следующие функции:

  • отбирают перспективные компании, планирующие IPO, для взаимовыгодного сотрудничества;
  • обсуждают условия сотрудничества с потенциальными клиентами, составляют и заключают соответствующие договоры;
  • оказывают помощь специалистам компании-эмитента в выборе биржи и времени размещения акций;
  • рассчитывают оптимальный баланс между объемом и ценой акций размещаемых на бирже;
  • привлекают к участию в IPO крупных инвесторов, фонды и инвестиционные банки.

Заработная плата

80.000–200.000 руб. (hh.ru)

Знания и навыки

Специалист по IPO – престижная профессия, но она требует и многих знаний. Специалист должен разбираться в экономике, финансовой отчётности, знать биржевой рынок. Для работы на международном рынке – обладать свободным английским. Также нужно уметь пользоваться компьютерными программами, используемых при работе с финансами (MS Excel, MS Office,1С).

Риски и недостатки участия в IPO

IPO привлекает бизнесменов возможностью купить прибыльные акции и быстро заработать, но предложение также имеет определенные риски и недостатки:

  • успешность IPO не гарантирована: актив иногда стремительно взлетает, а потом медленно падает, например, как в истории с Uber;
  • заявки во время IPO могут одобряться не полностью: если спрос выше предложения или у брокера ограничение на число реализуемых акций;
  • участие в IPO не бесплатное, требуется оплатить комиссию;
  • наличие порога доступа: для иностранных вложений от $1 000, оптимальная сумма - $5 000-10 000.
  • IPO может не состояться по причине выкупа всех акций крупным фондом, смены руководства организации, выявленных нарушений и снятия компании с биржи.

Перед принятием решения об инвестировании следует тщательно изучить эмитента. Выход на IPO сопровождается предварительной финансовой и юридической оценкой - due diligence. Результаты собираются в проспект эмиссии, содержащий информацию о деятельности, форме владения и руководящем составе, финансовых цифрах за прошедшие годы, а также о факторах риска. Если предприятие планирует полученными от участия в IPO деньгами рассчитаться с поставщиками и погасить долги, вряд ли его деятельность перспективна.

Эффективный способ проанализировать перспективность компании - мультипликаторы. Они помогают оценить прогнозы компании. Отмечается востребованность в мультипликаторе Price to Earnings (P/E), измеряющем отношение объема организации к прибыли. Показатель отражает окупаемость компанией собственной текущей рыночной стоимости. Стремление значения вниз свидетельствует о положительном прогнозе.

Обучение

Будущему специалисту по IPO необходимо предварительно получить высшее экономическое образование в таких вузах, как: Санкт-Петербургский государственный университет, Санкт-Петербургский государственный политехнический университет, Санкт-Петербургский Гуманитарный университет профсоюзов. Далее рекомендуется пройти курсы МСФО (международные стандарты финансовой отчетности).

Экономические вузы Москвы: Московский государственный университет имени М. В. Ломоносова; Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики»; Московский государственный технический университет имени Н. Э. Баумана

Обязанности

Любая компания, цель которой — финансовое развитие, рано или поздно предлагает всем желающим стать её акционером. Спрос на акции компании свидетельствует об успешности её деятельности, что помогает в привлечении дополнительных ресурсов.

Специалист по IPO анализирует положение компании на рынке, оценивает эффективность системы управления, консультируется с коллегами в области экономики и юриспруденции. В случае обнаружения недостатков вносятся коррективы. Далее компания должна решить, на какой бирже она будет выставлять свои акции и по какому принципу.

Ключевой этап — выпуск Инвестиционного меморандума, в которой указывается точное количество акций, цена за одну акцию, подробно описывается финансовое положение компании на рынке, факторы риска, дивидендная политика и другие подробности.

Специалист по IPO организует рекламную кампанию для привлечения будущих акционеров. Их количество напрямую свидетельствует об успешности деятельности компании.

Место работы

Любые коммерческие компании, желающие выставить собственные акции на торги.

Сколько можно заработать на акциях?

Инвестиции — весьма доходный вариант вложений. В том числе, это подтверждает российский фондовый рынок, который в 2019 году рос быстрее других международных площадок. Цифры говорят сами за себя: на каждые 100 рублей, вложенные в акции в январе, можно было получить 125 к концу осени, а с учетом дивидендов — все 140 рублей. Для сравнения: доходность по депозитам в крупнейших банках РФ к концу года составляла в среднем 6%.

То, сколько составит заработок на акциях у конкретного инвестора, зависит от структуры его инвестпортфеля и объема вложений. Влияет и стратегия инвестирования: дивиденды приносят меньший доход и меньшие риски, а трейдинг — ровно наоборот.

В каких случаях не нужно продавать акции

Придержать акции в нужный момент — вопрос опытности, которую трейдеры нарабатывают годами. А как быть начинающим инвесторам? Ниже мы собрали несколько ситуаций, когда продавать акции не стоит, хоть и очень хочется:

  • Срочно понадобились деньги. Золотое правило для новичков — сначала формируем «подушку безопасности», а в ценные бумаги вкладываем только свободные средства. Брать кредит или занимать деньги, чтобы инвестировать, точно не стоит: слишком велик риск уйти в минус.
  • Больше не хочется ждать. Успешные инвесторы следуют стратегии — индивидуальному плану инвестирования, который составляется на длительный срок. Это позволяет не совершать импульсивных поступков и терпеливо выжидать момент для выгодной покупки/продажи ценной бумаги.
  • Акции стремительно пошли в рост. Заметив, что котировки растут, начинающие инвесторы часто совершают ошибку — быстро продают свои акции. Из виду упускается, что рост цен может продлиться еще какое-то время, а продавать бумаги лучше в момент пика — когда цена станет максимальной.
  • Изменилась новостная повестка. Санкции, торговые войны, политические кризисы — от этих событий фондовый рынок может «лихорадить». Но реагировать на новости стоит вдумчиво: сегодня в медиа вбрасывается немало фейков, и далеко не все события скажутся на рынке так, как ожидает трейдер.
Источники
  • https://kakzarabativat.ru/kak-zarabotat/na-cennyh-bumagah/
  • https://legally-lex.ru/dolzhnostnaja-instrukcija-specialistu-po-cennym-bumagam.html
  • https://ipo.msk.ru/professionalnaja-perepodgotovka/jekonomika/rynok-cennyh-bumag-pp/
  • https://mipk-institute.ru/spetsialist-rynka-tsennykh-bumag
  • https://belforma.net/%D0%B1%D0%BB%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%B8/%D0%94%D0%BE%D0%BB%D0%B6%D0%BD%D0%BE%D1%81%D1%82%D0%BD%D0%B0%D1%8F_%D0%B8%D0%BD%D1%81%D1%82%D1%80%D1%83%D0%BA%D1%86%D0%B8%D1%8F/%D0%94%D0%BE%D0%BB%D0%B6%D0%BD%D0%BE%D1%81%D1%82%D0%BD%D0%B0%D1%8F_%D0%B8%D0%BD%D1%81%D1%82%D1%80%D1%83%D0%BA%D1%86%D0%B8%D1%8F_%D1%81%D0%BF%D0%B5%D1%86%D0%B8%D0%B0%D0%BB%D0%B8%D1%81%D1%82%D1%83_%D0%BF%D0%BE_%D1%86%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D1%8B%D0%BC_%D0%B1%D1%83%D0%BC%D0%B0%D0%B3%D0%B0%D0%BC
  • https://www.educenter.ru/course-series/fcsm.html
  • https://www.kp.ru/guide/torgovlja-tsennymi-bumagami.html
  • https://BestInvestor.ru/kak-zarabotat-na-akciyax-instrukciya-dlya-novichkov/
  • https://www.profguide.io/professions/Spetsialist_po_IPO.html
  • https://answr.pro/articles/1893-spetsialist-po-ipo/
  • https://mycalling.ru/specialist-po-ipo.html
  • https://www.finam.ru/education/likbez/chto-takoe-ipo-i-kak-na-nem-zarabotat-20200723-13400/
  • https://bankiros.ru/wiki/term/kak-zarabotat-na-akciyah-poshagovyj-plan
[свернуть]
Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.